MBWM 股票財務分析 - 商業銀行公司 (NasdaqGS) Stock

概覽

商業銀行公司總部位於美國，主要從事銀行業業務，專注於提供全面的金融服務。這些服務包括主要針對中小型企業的商業銀行、抵押貸款和零售銀行業務。作為該行業的關鍵參與者，商業銀行公司開展了旨在增強其技術基礎設施以改善客戶服務和營運效率的重大專案。此外，該公司也積極參與社區項目，強調當地經濟的發展和支持，並將其作為其企業理念的組成部分。這些策略舉措強調了其將穩健的金融服務與社區參與相結合的承諾。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，商業銀行公司的收入為228.38百萬。
截至2025年6月30日，商業銀行公司的營業收入為101.30百萬。
截至2025年6月30日，商業銀行公司的淨利為81.40百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	228.38	101.30	81.40
2025-03-31	222.30	98.85	77.57
2024-12-31	224.07	102.49	79.59
2024-09-30	222.19	103.48	80.00
2024-06-30	220.24	105.32	81.23
2024-03-31	220.18	107.17	82.81
2023-12-31	217.99	105.62	82.22
2023-09-30	217.70	106.52	83.99
2023-06-30	209.57	100.11	79.17
2023-03-31	197.94	89.87	70.55
2022-12-31	183.77	78.54	61.06
2022-09-30	177.57	70.49	50.90
2022-06-30	174.99	69.09	49.92
2022-03-31	181.95	76.30	56.27
2021-12-31	184.58	79.56	59.02
2021-09-30	179.10	77.38	61.46
2021-06-30	174.52	71.98	57.10
2021-03-31	159.95	60.39	47.70
2020-12-31	153.37	55.99	44.14
2020-09-30	146.27	50.58	43.37

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，商業銀行公司的基本每股收益為5.03。
截至2025年6月30日，商業銀行公司的攤薄每股收益為5.03。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	5.03	5.03
2025-03-31	4.80	4.80
2024-12-31	4.93	4.93
2024-09-30	4.97	4.96
2024-06-30	5.05	5.05
2024-03-31	5.16	5.16
2023-12-31	5.13	5.13
2023-09-30	5.26	5.26
2023-06-30	4.97	4.96
2023-03-31	4.44	4.43
2022-12-31	3.85	3.85
2022-09-30	3.22	3.22
2022-06-30	3.16	3.16
2022-03-31	3.54	3.55
2021-12-31	3.69	3.69
2021-09-30	3.81	3.81
2021-06-30	3.52	3.52
2021-03-31	2.94	2.93
2020-12-31	2.71	2.71
2020-09-30	2.66	2.66

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，商業銀行公司的經營活動產生的現金為40.99百萬。
截至2025年6月30日，商業銀行公司的投資活動產生的現金為-434.12百萬。
截至2025年6月30日，商業銀行公司的融資活動產生的現金為491.57百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	40.99	-434.12	491.57
2025-03-31	57.91	-494.29	584.62
2024-12-31	101.12	-425.44	586.79
2024-09-30	33.96	-521.36	549.95
2024-06-30	78.50	-419.21	330.55
2024-03-31	88.78	-351.96	442.47
2023-12-31	66.61	-395.93	363.08
2023-09-30	110.98	-249.05	120.05
2023-06-30	107.33	-363.93	-14.72
2023-03-31	110.04	-461.00	-361.30
2022-12-31	119.86	-555.00	-443.25
2022-09-30	128.20	-682.07	12.52
2022-06-30	92.39	-637.16	264.34
2022-03-31	93.88	-408.71	432.69
2021-12-31	64.57	-495.51	780.09
2021-09-30	40.74	-262.88	492.90
2021-06-30	72.44	-181.51	397.37
2021-03-31	46.23	-634.44	1,003.83
2020-12-31	37.88	-398.81	753.20
2020-09-30	40.94	-379.66	664.77

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，商業銀行公司的本益比為9.71。
截至2025年6月30日，商業銀行公司的p/書為1.24。
截至2025年6月30日，商業銀行公司的p/待定值為1.35。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	9.71	1.24	1.35
2025-03-31		1.22
2024-12-31		1.24	1.35
2024-09-30	8.29	1.28	1.41
2024-06-30	7.69	1.19	1.34
2024-03-31		1.17	1.33
2023-12-31	7.71	1.34	1.49
2023-09-30	6.23	1.03	1.15
2023-06-30	6.36	0.96	1.07
2023-03-31	8.00	1.11
2022-12-31		1.27	1.45
2022-09-30		1.10	1.24
2022-06-30		1.16	1.31
2022-03-31	9.50	1.23	1.38
2021-12-31	8.91	1.21	1.36
2021-09-30	8.92	1.13	1.27
2021-06-30
2021-03-31	11.29	1.22	1.38
2020-12-31	12.28	1.23	1.39
2020-09-30	12.43	1.25	1.42

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，商業銀行公司的息稅前利潤/EV為0.08。
截至2025年6月30日，商業銀行公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.08。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.08	0.08
2025-03-31	0.09	0.09
2024-12-31	0.08	0.07
2024-09-30	0.08	0.07
2024-06-30	0.08	0.07
2024-03-31	0.07	0.06
2023-12-31	0.08	0.06
2023-09-30	0.08	0.06
2023-06-30	0.07	0.06
2023-03-31	0.07	0.06
2022-12-31	0.06	0.06
2022-09-30	0.08	0.08
2022-06-30	0.13	0.12
2022-03-31	0.20	0.17
2021-12-31	0.18	0.15
2021-09-30	0.17	0.14
2021-06-30
2021-03-31	0.12	0.11
2020-12-31	0.11	0.11
2020-09-30	0.08	0.09

管理效益

截至2025年6月30日，商業銀行公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，商業銀行公司的魚子為0.14。
截至2025年6月30日，商業銀行公司的羅伊克為0.05。
截至2025年6月30日，商業銀行公司的汽缸為0.10。
截至2025年6月30日，商業銀行公司的奧克羅伊克為0.04。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.14	0.05	0.10	0.04
2025-03-31	0.01	0.15	0.06	0.20	0.08
2024-12-31	0.01	0.15	0.05	0.04	0.02
2024-09-30	0.02	0.17	0.06	0.12	0.06
2024-06-30	0.02	0.18	0.06	0.12	0.06
2024-03-31	0.02	0.19	0.06	0.02	0.04
2023-12-31	0.02	0.20	0.06	-0.01	0.08
2023-09-30	0.02	0.18	0.06	-0.19	0.08
2023-06-30	0.01	0.16	0.06	-0.20	0.08
2023-03-31	0.01	0.14	0.06	-0.58	0.09
2022-12-31	0.01	0.11	0.04	-0.45	0.11
2022-09-30	0.01	0.11	0.04	-0.44	0.10
2022-06-30	0.01	0.12	0.04	-0.22	0.07
2022-03-31	0.01	0.13	0.05	0.10	0.08
2021-12-31	0.01	0.14	0.05	0.30	0.04
2021-09-30	0.01	0.13	0.05	0.24	0.06
2021-06-30	0.01	0.13	0.06	0.32	0.08
2021-03-31	0.01	0.11	0.04	0.39	0.04
2020-12-31	0.01	0.11	0.04	0.38	0.04
2020-09-30	0.01	0.11	0.04	0.30	0.04

Gross Margins

截至2025年6月30日，商業銀行公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，商業銀行公司的淨利潤率為0.35。
截至2025年6月30日，商業銀行公司的營業利益率為0.44。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.35	0.44
2025-03-31	1.00	0.36	0.45
2024-12-31	1.00	0.36	0.47
2024-09-30	1.00	0.38	0.49
2024-06-30	1.00	0.38	0.49
2024-03-31	1.00	0.38	0.47
2023-12-31	1.00	0.39	0.49
2023-09-30	1.00	0.38	0.48
2023-06-30	1.00	0.38	0.48
2023-03-31	1.00	0.36	0.45
2022-12-31	1.00	0.29	0.40
2022-09-30	1.00	0.29	0.40
2022-06-30	1.00	0.29	0.40
2022-03-31	1.00	0.31	0.42
2021-12-31	1.00	0.32	0.42
2021-09-30	1.00	0.34	0.43
2021-06-30	1.00	0.33	0.41
2021-03-31	1.00	0.30	0.38
2020-12-31	1.00	0.29	0.36
2020-09-30	1.00	0.30	0.35