BSVN 股票財務分析 - 銀行7公司 (NasdaqGS) Stock

概覽

Bank7 Corp. 是一家美國金融機構，主要透過其子公司 Bank7 從事商業銀行業務。該公司總部位於俄克拉荷馬州俄克拉荷馬城，主要服務於中南部地區，並專注於俄克拉荷馬州、德克薩斯州和堪薩斯州等州。 Bank7 Corp. 主要針對商業實體，提供一系列服務，包括企業銀行、商業房地產貸款、能源貸款（重點是石油和天然氣行業）以及資金管理服務等其他相關銀行產品。重點項目強調建立強大的數位銀行解決方案並擴大其覆蓋範圍，旨在提高城市和農村社區不斷增長的客戶群的可及性和服務效率。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，銀行7公司的收入為96.07百萬。
截至2025年6月30日，銀行7公司的營業收入為59.41百萬。
截至2025年6月30日，銀行7公司的淨利為44.33百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	96.07	59.41	44.33
2025-03-31	96.03	60.08	44.75
2024-12-31	97.45	61.55	45.70
2024-09-30	85.88	48.70	35.66
2024-06-30	78.57	43.43	31.73
2024-03-31	74.46	41.08	29.96
2023-12-31	70.64	38.76	28.27
2023-09-30	77.56	48.41	35.59
2023-06-30	77.51	48.88	35.78
2023-03-31	73.49	45.17	33.06
2022-12-31	67.90	40.60	29.64
2022-09-30	62.30	36.70	26.93
2022-06-30	57.87	34.23	25.16
2022-03-31	54.54	32.93	24.24
2021-12-31	51.31	31.52	23.16
2021-09-30	48.27	30.23	22.21
2021-06-30	45.85	28.01	20.39
2021-03-31	43.74	26.58	19.32
2020-12-31	43.48	26.39	19.27
2020-09-30	43.56	14.46	19.03
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31	4.79	4.71
2024-12-31	4.92	4.84
2024-09-30	3.86	3.80
2024-06-30	3.45	3.41
2024-03-31	3.26	3.22
2023-12-31	3.09	3.05
2023-09-30	3.89	3.85
2023-06-30	3.92	3.87
2023-03-31	3.63	3.59
2022-12-31	3.26	3.22
2022-09-30	2.96	2.94
2022-06-30	2.77	2.75
2022-03-31	2.67	2.66
2021-12-31	2.56	2.55
2021-09-30	2.45	2.44
2021-06-30	2.24	2.24
2021-03-31	2.11	2.10
2020-12-31	2.05	2.05
2020-09-30	1.98	1.97
2020-06-30	0.82	0.82

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，銀行7公司的經營活動產生的現金為46.90百萬。
截至2025年6月30日，銀行7公司的投資活動產生的現金為-143.39百萬。
截至2025年6月30日，銀行7公司的融資活動產生的現金為105.22百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	46.90	-143.39	105.22
2025-03-31	45.60	37.65	-35.90
2024-12-31	55.05	80.16	-82.05
2024-09-30	58.11	34.86	-75.74
2024-06-30	57.59	-7.46	-36.48
2024-03-31	56.00	-119.46	79.29
2023-12-31	49.12	-130.86	153.66
2023-09-30	42.75	-169.15	148.65
2023-06-30	34.93	-118.69	156.78
2023-03-31	41.13	-201.57	203.54
2022-12-31	39.71	-342.77	207.32
2022-09-30	36.89	-266.77	171.36
2022-06-30	37.56	-191.94	90.08
2022-03-31	32.88	-175.33	106.61
2021-12-31	30.13	-43.49	64.31
2021-09-30	29.72	-33.43	148.75
2021-06-30	26.86	-75.43	108.52
2021-03-31	26.01	-56.55	52.04
2020-12-31	25.23	-119.61	131.15
2020-09-30	23.03	-199.34	126.43
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，銀行7公司的p/書為1.78。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		1.78
2025-03-31		1.74
2024-12-31		2.15	2.25
2024-09-30	11.84	1.97	2.07
2024-06-30	9.11	1.51	1.60
2024-03-31	9.09	1.51	1.60
2023-12-31	7.06	1.50
2023-09-30	5.76	1.27	1.36
2023-06-30	6.78	1.46	1.56
2023-03-31	7.57	1.56
2022-12-31		1.70	1.83
2022-09-30		1.55	1.68
2022-06-30		1.59	1.73
2022-03-31	9.24	1.75	1.75
2021-12-31	9.40	1.71	1.74
2021-09-30	9.51	1.66	1.69
2021-06-30
2021-03-31	10.91	1.89	1.91
2020-12-31	10.94	1.96	1.99
2020-09-30	11.32	2.05	2.08
2020-06-30	26.64	2.12	2.15

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，銀行7公司的息稅前利潤/EV為0.39。
截至2025年6月30日，銀行7公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.32。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.39	0.32
2025-03-31	0.44	0.35
2024-12-31	0.19	0.16
2024-09-30	0.25	0.25
2024-06-30	0.50	0.48
2024-03-31	0.49	0.47
2023-12-31	0.58	0.46
2023-09-30	4.86	3.70
2023-06-30	0.93	0.74
2023-03-31	0.34	0.28
2022-12-31	0.42	0.36
2022-09-30	0.42	0.37
2022-06-30	0.46	0.35
2022-03-31	0.14	0.11
2021-12-31	9.65	7.67
2021-09-30	4.45	3.73
2021-06-30
2021-03-31	0.64	0.55
2020-12-31	0.46	0.36
2020-09-30	0.17	0.14
2020-06-30	0.17	0.25

管理效益

截至2025年6月30日，銀行7公司的長的為0.03。
截至2025年6月30日，銀行7公司的魚子為0.23。
截至2025年6月30日，銀行7公司的羅伊克為0.20。
截至2025年6月30日，銀行7公司的汽缸為0.21。
截至2025年6月30日，銀行7公司的奧克羅伊克為0.20。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.03	0.23	0.20	0.21	0.20
2025-03-31	0.03	0.25	0.21	0.25	0.26
2024-12-31	0.02	0.21	0.17	0.08	0.28
2024-09-30	0.02	0.18	0.16	0.09	0.31
2024-06-30	0.02	0.19	0.16	0.09	0.31
2024-03-31	0.02	0.20	0.16	0.42	0.29
2023-12-31	0.02	0.26	0.21	0.13	0.25
2023-09-30	0.02	0.27	0.22	0.44	0.21
2023-06-30	0.02	0.25	0.22	0.44	0.21
2023-03-31	0.02	0.23	0.21	0.28	0.26
2022-12-31	0.02	0.22	0.20	-0.43	0.27
2022-09-30	0.02	0.21	0.20	-0.43	0.27
2022-06-30	0.02	0.21	0.19	-0.48	0.28
2022-03-31	0.02	0.21	0.19	-0.28	0.26
2021-12-31	0.02	0.21	0.19	0.42	0.24
2021-09-30	0.02	0.19	0.18	1.18	0.23
2021-06-30	0.02	0.20	0.17	0.51	0.23
2021-03-31	0.02	0.20	0.17	0.19	0.23
2020-12-31	0.02	0.19	0.18	0.34	0.24
2020-09-30	0.02	0.19	0.18	-0.47	0.22
2020-06-30	0.01	0.08	0.08	0.04	0.25

Gross Margins

截至2025年6月30日，銀行7公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，銀行7公司的淨利潤率為0.47。
截至2025年6月30日，銀行7公司的營業利益率為0.63。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.47	0.63
2025-03-31	1.00	0.47	0.63
2024-12-31	1.00	0.42	0.57
2024-09-30	1.00	0.40	0.55
2024-06-30	1.00	0.40	0.55
2024-03-31	1.00	0.40	0.55
2023-12-31	1.00	0.46	0.62
2023-09-30	1.00	0.46	0.63
2023-06-30	1.00	0.46	0.63
2023-03-31	1.00	0.45	0.61
2022-12-31	1.00	0.43	0.59
2022-09-30	1.00	0.43	0.59
2022-06-30	1.00	0.43	0.59
2022-03-31	1.00	0.44	0.60
2021-12-31	1.00	0.45	0.60
2021-09-30	1.00	0.46	0.63
2021-06-30	1.00	0.44	0.61
2021-03-31	1.00	0.44	0.61
2020-12-31	1.00	0.44	0.60
2020-09-30	1.00	0.44	0.33
2020-06-30	1.00	0.18	0.34