998 股票財務分析 - 中信銀行股份有限公司 (SEHK) Stock

概覽

中信銀行股份有限公司總部位於中國北京，是一家在金融和保險領域提供全方位服務的商業銀行。它是中國銀行業的主要參與者，提供包括零售銀行、企業銀行和財富管理在內的全面金融服務。重點項目通常專注於擴大其技術能力、增強互聯網和行動銀行服務以及推動國際擴張，特別是透過對其全球戰略至關重要的海外分行和子公司。作為數位轉型的一部分，中信銀行一直積極參與金融科技解決方案的開發，以提高客戶服務和營運效率，體現了其對金融服務領域創新的承諾。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的收入為152,892.00百萬。
截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的營業收入為83,708.00百萬。
截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的淨利為68,894.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-03-31	152,892.00	83,708.00	68,894.00
2024-12-31	152,601.00	82,910.00	68,576.00
2024-09-30	151,069.00	80,804.00	67,409.00
2024-06-30	146,952.00	78,663.00	66,439.00
2024-03-31	143,710.00	76,566.00	67,063.00
2023-12-31	143,970.00	77,156.00	67,016.00
2023-09-30	145,134.00	77,741.00	66,433.00
2023-06-30	145,499.00	79,333.00	65,646.00
2023-03-31	142,348.00	76,353.00	63,897.00
2022-12-31	140,033.00	74,945.00	62,103.00
2022-09-30	137,443.00	73,001.00	60,988.00
2022-06-30	133,177.00	70,259.00	59,134.00
2022-03-31	130,948.00	68,869.00	57,350.00
2021-12-31	127,549.00	66,480.00	55,641.00
2021-09-30	120,998.00	64,543.00	53,818.00
2021-06-30	118,461.00	63,295.00	52,470.00
2021-03-31	115,069.00	60,890.00	50,168.00
2020-12-31	112,922.00	59,673.00	48,980.00
2020-09-30	104,419.00	52,586.00	44,181.00
2020-06-30

收益表：每股盈利

截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的基本每股收益為1.20。
截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的攤薄每股收益為1.19。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-03-31	1.20	1.19
2024-12-31	1.22	1.20
2024-09-30	1.22	1.17
2024-06-30	1.23	1.15
2024-03-31	1.27	1.16
2023-12-31	1.27	1.14
2023-09-30	1.27	1.15
2023-06-30	1.24	1.12
2023-03-31	1.21	1.09
2022-12-31	1.17	1.06
2022-09-30	1.15	1.03
2022-06-30	1.11	1.01
2022-03-31	1.11	1.01
2021-12-31	1.08	0.98
2021-09-30	1.04	0.94
2021-06-30	1.01	0.93
2021-03-31	0.96	0.88
2020-12-31	0.94	0.86
2020-09-30	0.87	0.81
2020-06-30	0.90	0.82

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的經營活動產生的現金為190,100.00百萬。
截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的投資活動產生的現金為-184,829.00百萬。
截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的融資活動產生的現金為84,548.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-03-31	190,100.00	-184,829.00	84,548.00
2024-12-31	-181,032.00	-29,532.00	220,803.00
2024-09-30	-227,745.00	103,927.00	198,881.00
2024-06-30	48,850.00	19,134.00	-69,307.00
2024-03-31	13,549.00	-68,964.00	-78,839.00
2023-12-31	-918.00	1,887.00	-63,102.00
2023-09-30	185,714.00	-91,153.00	-178,943.00
2023-06-30	-261,211.00	-75,590.00	298,998.00
2023-03-31	-46,763.00	-51,543.00	111,857.00
2022-12-31	195,066.00	-115,873.00	-32,539.00
2022-09-30	-158,636.00	-126,658.00	231,570.00
2022-06-30	-77,265.00	-81,901.00	200,736.00
2022-03-31	-232,572.00	-50,383.00	319,198.00
2021-12-31	-301,772.00	-206,788.00	446,296.00
2021-09-30	-225,320.00	-202,299.00	421,846.00
2021-06-30	-814,691.00	-222,259.00	981,097.00
2021-03-31	-424,764.00	-253,381.00	715,667.00
2020-12-31	-559,550.00	-218,249.00	762,385.00
2020-09-30	105,852.00	-278,528.00	249,328.00
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

管理效益

截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的長的為0.01。
截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的魚子為0.09。
截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的羅伊克為0.03。
截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的汽缸為0.01。
截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的奧克羅伊克為-0.07。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-03-31	0.01	0.09	0.03	0.01	-0.07
2024-12-31	0.01	0.09	0.03	0.03	-0.08
2024-09-30	0.01	0.09	0.03	0.01	0.02
2024-06-30	0.01	0.10	0.03	-0.05	0.01
2024-03-31	0.01	0.10	0.03	-0.02	-0.00
2023-12-31	0.01	0.10	0.03	-0.03	-0.05
2023-09-30	0.01	0.10	0.03	-0.01	-0.13
2023-06-30	0.01	0.10	0.03	-0.01	-0.13
2023-03-31	0.01	0.10	0.03	0.01	-0.16
2022-12-31	0.01	0.10	0.03	-0.02	-0.15
2022-09-30	0.01	0.10	0.03	-0.02	-0.17
2022-06-30	0.01	0.10	0.03	0.02	-0.00
2022-03-31	0.01	0.10	0.09	0.04	-0.35
2021-12-31	0.01	0.10	0.03	-0.03	0.25
2021-09-30	0.01	0.10	0.03	-0.01	0.14
2021-06-30	0.01	0.10	0.03	-0.04	0.14
2021-03-31	0.01	0.09	0.03	0.02	0.16
2020-12-31	0.01	0.09	0.03	-0.01	0.09
2020-09-30	0.01	0.09	0.03	0.04	0.32
2020-06-30	0.01	0.10	0.03	0.02	0.12

Gross Margins

截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的毛利率為0.99。
截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的淨利潤率為0.32。
截至2025年3月31日，中信銀行股份有限公司的營業利益率為0.38。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-03-31	0.99	0.32	0.38
2024-12-31	0.99	0.45	0.53
2024-09-30	0.99	0.45	0.53
2024-06-30	0.99	0.47	0.53
2024-03-31	0.99	0.33	0.36
2023-12-31	0.99	0.46	0.53
2023-09-30	0.99	0.45	0.54
2023-06-30	0.99	0.45	0.55
2023-03-31	0.99	0.45	0.53
2022-12-31	0.99	0.44	0.53
2022-09-30	0.99	0.44	0.53
2022-06-30	0.99	0.44	0.52
2022-03-31	1.00	0.44	0.53
2021-12-31	0.99	0.27	0.32
2021-09-30	0.99	0.45	0.53
2021-06-30	0.99	0.45	0.53
2021-03-31	0.99	0.44	0.52
2020-12-31	0.99	0.25	0.30
2020-09-30	0.99	0.42	0.50
2020-06-30	0.99	0.42	0.50