5SZ 股票財務分析 - RBB銀行 (DB) Stock

概覽

RBB Bancorp 總部位於美國，主要經營銀行業，專注於一系列綜合金融服務。成立於1983年，總部位於加州洛杉磯，主要服務美籍華人社區。該機構專門提供針對目標族群的商業銀行產品和服務，包括房地產和商業貸款、資金管理和存款產品。 RBB Bancorp 的關鍵項目和舉措旨在增強其數位銀行平台，並透過策略性收購擴大其地理覆蓋範圍，特別是在加州和內華達州的擴張。這種做法不僅鞏固了其在競爭激烈的美國銀行業的地位，而且還透過開拓服務不足的市場推動了持續成長。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，RBB銀行的收入為99.63百萬。
截至2025年6月30日，RBB銀行的營業收入為29.52百萬。
截至2025年6月30日，RBB銀行的淨利為23.01百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	99.63	29.52	23.01
2025-03-31	98.31	30.64	20.92
2024-12-31	104.84	38.98	26.66
2024-09-30	115.63	50.96	34.35
2024-06-30	117.60	54.05	35.83
2024-03-31	124.74	59.63	39.53
2023-12-31	130.94	63.41	42.47
2023-09-30	136.91	71.69	47.97
2023-06-30	147.69	81.66	56.15
2023-03-31	153.25	87.79	60.68
2022-12-31	155.87	93.19	64.33
2022-09-30	152.16	90.35	62.45
2022-06-30	148.31	88.35	61.16
2022-03-31	142.32	85.19	59.07
2021-12-31	139.13	82.08	56.91
2021-09-30	133.74	75.40	52.35
2021-06-30	123.95	66.52	45.50
2021-03-31	114.59	57.53	38.64
2020-12-31	106.97	49.61	32.93
2020-09-30	104.90	48.89	32.46
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.47	1.47
2024-09-30	1.87	1.87
2024-06-30	1.91	1.91
2024-03-31	2.10	2.09
2023-12-31	2.24	2.24
2023-09-30	2.53	2.52
2023-06-30	2.96	2.94
2023-03-31	3.19	3.17
2022-12-31	3.37	3.33
2022-09-30	3.25	3.20
2022-06-30	3.16	3.10
2022-03-31	3.04	2.97
2021-12-31	2.92	2.86
2021-09-30	2.68	2.63
2021-06-30	2.32	2.29
2021-03-31	1.96	1.95
2020-12-31	1.66	1.65
2020-09-30	1.63	1.61
2020-06-30	1.60	1.58
2020-03-31	1.77	1.74

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，RBB銀行的經營活動產生的現金為71.40百萬。
截至2025年6月30日，RBB銀行的投資活動產生的現金為-303.59百萬。
截至2025年6月30日，RBB銀行的融資活動產生的現金為171.27百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	71.40	-303.59	171.27
2025-03-31	61.42	-186.29	94.45
2024-12-31	58.49	-160.39	-71.74
2024-09-30	32.21	91.44	-105.05
2024-06-30	32.99	207.85	-234.39
2024-03-31	39.32	266.90	-267.69
2023-12-31	51.29	243.31	53.22
2023-09-30	82.63	-17.68	91.66
2023-06-30	83.14	-197.73	36.18
2023-03-31	77.47	-229.50	32.96
2022-12-31	93.81	-260.17	-444.46
2022-09-30	103.70	-281.24	-25.21
2022-06-30	115.34	-345.68	-48.58
2022-03-31	126.08	-440.96	244.71
2021-12-31	202.18	-504.18	801.72
2021-09-30	214.14	-383.01	367.16
2021-06-30	186.74	-419.51	684.58
2021-03-31	155.56	-539.28	442.69
2020-12-31	124.51	-446.01	334.38
2020-09-30	289.62	-609.50	315.44
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，RBB銀行的長的為0.01。
截至2025年6月30日，RBB銀行的魚子為0.04。
截至2025年6月30日，RBB銀行的羅伊克為0.02。
截至2025年6月30日，RBB銀行的汽缸為-0.03。
截至2025年6月30日，RBB銀行的奧克羅伊克為0.06。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.04	0.02	-0.03	0.06
2025-03-31	0.01	0.04	0.03	-0.17	0.06
2024-12-31	0.01	0.05	0.03	0.02	0.03
2024-09-30	0.01	0.07	0.04	0.01	0.03
2024-06-30	0.01	0.08	0.04	0.04	0.04
2024-03-31	0.01	0.09	0.05	0.39	0.06
2023-12-31			0.05	0.17	0.09
2023-09-30			0.06	-0.09	0.10
2023-06-30		0.12	0.11	-0.15
2023-03-31		0.13	0.11	-0.22
2022-12-31
2022-09-30		0.00	0.00
2022-06-30		0.00	0.00
2022-03-31		0.00
2021-12-31		0.00	0.00
2021-09-30	0.02	0.12	0.11
2021-06-30	0.01	0.11	0.06	0.56	0.23
2021-03-31	0.01	0.09	0.05	0.07	0.19
2020-12-31	0.01	0.08	0.04	0.02	0.17
2020-09-30	0.01	0.08	0.04	-0.01	0.40
2020-06-30	0.01	0.08	0.05	-0.08	0.43
2020-03-31	0.01	0.09	0.05	0.16	0.62

Gross Margins

截至2025年6月30日，RBB銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，RBB銀行的淨利潤率為0.21。
截至2025年6月30日，RBB銀行的營業利益率為0.31。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.21	0.31
2025-03-31	1.00	0.25	0.37
2024-12-31	1.00	0.30	0.45
2024-09-30	1.00	0.30	0.46
2024-06-30	1.00	0.32	0.48
2024-03-31	1.00	0.32	0.48
2023-12-31	1.00	0.36	0.54
2023-09-30	1.00	0.38	0.55
2023-06-30		0.38	0.55
2023-03-31		0.40	0.57
2022-12-31
2022-09-30		0.00	0.59
2022-06-30		0.00	0.60
2022-03-31		0.00	0.60
2021-12-31		0.00	0.59
2021-09-30
2021-06-30	1.00	0.37	0.54
2021-03-31	1.00	0.34	0.50
2020-12-31	1.00	0.31	0.46
2020-09-30	1.00	0.31	0.47
2020-06-30	1.00	0.31	0.47
2020-03-31	1.00	0.32	0.48