UCBI 股票財務分析 - 聯合社區銀行 (NasdaqGS) Stock

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，聯合社區銀行的收入為922.99百萬。
截至2025年6月30日，聯合社區銀行的營業收入為385.09百萬。
截至2025年6月30日，聯合社區銀行的淨利為273.30百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	922.99	385.09	273.30
2025-03-31	907.59	373.21	261.18
2024-12-31	901.17	367.20	252.40
2024-09-30	827.44	302.32	190.68
2024-06-30	828.86	309.28	191.20
2024-03-31	809.76	300.50	187.88
2023-12-31	803.82	302.38	187.54
2023-09-30	862.86	380.06	254.90
2023-06-30	874.90	411.94	288.20
2023-03-31	866.37	414.96	291.75
2022-12-31	826.15	392.10	277.47
2022-09-30	776.75	357.57	248.04
2022-06-30	752.61	347.85	240.70
2022-03-31	735.03	348.28	244.11
2021-12-31	744.40	373.18	269.80
2021-09-30	754.26	377.89	277.28
2021-06-30	717.16	343.18	251.07
2021-03-31	644.25	280.87	205.91
2020-12-31	577.43	226.61	164.09
2020-09-30	533.87	203.53	153.60

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，聯合社區銀行的基本每股收益為2.21。
截至2025年6月30日，聯合社區銀行的攤薄每股收益為2.20。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	2.21	2.20
2025-03-31	2.11	2.11
2024-12-31	2.04	2.04
2024-09-30	1.53	1.54
2024-06-30	1.54	1.55
2024-03-31	1.53	1.53
2023-12-31	1.54	1.54
2023-09-30	2.16	2.16
2023-06-30	2.52	2.51
2023-03-31	2.60	2.60
2022-12-31	2.52	2.52
2022-09-30	2.34	2.34
2022-06-30	2.38	2.38
2022-03-31	2.54	2.54
2021-12-31	2.97	2.97
2021-09-30	3.08	3.07
2021-06-30	2.78	2.78
2021-03-31	2.34	2.33
2020-12-31	1.91	1.91
2020-09-30	1.85	1.86

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，聯合社區銀行的經營活動產生的現金為351.30百萬。
截至2025年6月30日，聯合社區銀行的投資活動產生的現金為-640.64百萬。
截至2025年6月30日，聯合社區銀行的融資活動產生的現金為301.43百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	351.30	-640.64	301.43
2025-03-31	359.56	-925.11	240.33
2024-12-31	349.73	-991.04	157.31
2024-09-30	223.42	-471.34	228.46
2024-06-30	302.85	-247.09	-203.63
2024-03-31	292.69	-467.10	358.66
2023-12-31	293.97	-163.29	226.34
2023-09-30	371.10	-178.91	83.29
2023-06-30	444.92	-649.94	-299.95
2023-03-31	496.92	-936.52	-689.39
2022-12-31	607.31	-2,020.18	-258.78
2022-09-30	584.81	-2,093.20	174.61
2022-06-30	544.27	-1,999.03	1,251.06
2022-03-31	525.13	-1,671.50	1,718.92
2021-12-31	359.32	-1,806.40	2,156.97
2021-09-30	387.97	-1,711.04	2,095.23
2021-06-30	305.50	-1,770.43	1,555.36
2021-03-31	204.14	-2,532.85	3,142.32
2020-12-31	158.68	-1,580.56	2,515.30
2020-09-30	111.45	-1,389.27	1,962.40

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，聯合社區銀行的本益比為12.73。
截至2025年6月30日，聯合社區銀行的p/書為0.95。
截至2025年6月30日，聯合社區銀行的p/待定值為1.35。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	12.73	0.95	1.35
2025-03-31	13.17	0.97	2.12
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	15.98	0.91	2.16
2024-03-31		0.95	2.29
2023-12-31	13.66	1.09	2.74
2023-09-30	10.47	0.97	2.41
2023-06-30	9.96	0.94	2.38
2023-03-31	11.65	1.20
2022-12-31		1.36	3.26
2022-09-30		1.32	3.14
2022-06-30		1.19	2.76
2022-03-31	13.67	1.66	2.84
2021-12-31	11.58	1.51	2.40
2021-09-30	11.33	1.36	1.67
2021-06-30
2021-03-31	13.38	1.36	2.15
2020-12-31	16.77	1.37	1.70
2020-09-30	17.90	1.40	1.74

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，聯合社區銀行的息稅前利潤/EV為0.11。
截至2025年6月30日，聯合社區銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.10。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.11	0.10
2025-03-31	0.09	0.09
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	0.09	0.12
2024-03-31	0.09	0.12
2023-12-31	0.10	0.11
2023-09-30	0.13	0.12
2023-06-30	0.15	0.13
2023-03-31	0.09	0.08
2022-12-31	0.09	0.08
2022-09-30	0.11	0.10
2022-06-30	0.18	0.16
2022-03-31	0.20	0.16
2021-12-31	0.20	0.15
2021-09-30	0.18	0.14
2021-06-30
2021-03-31	0.14	0.13
2020-12-31	0.13	0.14
2020-09-30	0.09	0.10

管理效益

截至2025年6月30日，聯合社區銀行的長的為0.01。
截至2025年6月30日，聯合社區銀行的魚子為0.08。
截至2025年6月30日，聯合社區銀行的羅伊克為0.07。
截至2025年6月30日，聯合社區銀行的汽缸為-0.08。
截至2025年6月30日，聯合社區銀行的奧克羅伊克為0.09。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.08	0.07	-0.08	0.09
2025-03-31	0.01	0.08	0.06	-0.12	0.09
2024-12-31	0.00	0.00
2024-09-30	0.01	0.06	0.06	-0.01	0.07
2024-06-30	0.01	0.06	0.05	0.05	0.08
2024-03-31	0.01	0.07	0.05	0.10	0.08
2023-12-31	0.01	0.10	0.07	0.08	0.10
2023-09-30	0.01	0.11	0.08	-0.14	0.13
2023-06-30	0.01	0.11	0.08	-0.14	0.13
2023-03-31	0.01	0.10	0.07	-0.27	0.12
2022-12-31	0.01	0.12	0.08	-0.44	0.19
2022-09-30	0.01	0.11	0.08	-0.44	0.19
2022-06-30	0.01	0.12	0.08	-0.07	0.18
2022-03-31	0.01	0.13	0.08	0.19	0.18
2021-12-31	0.02	0.14	0.11	0.28	0.16
2021-09-30	0.02	0.13	0.11	0.32	0.13
2021-06-30	0.02	0.14	0.11	0.04	0.13
2021-03-31	0.02	0.13	0.09	0.34	0.08
2020-12-31	0.01	0.10	0.07	0.46	0.07
2020-09-30	0.01	0.10	0.07	0.29	0.05

Gross Margins

截至2025年6月30日，聯合社區銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，聯合社區銀行的淨利潤率為0.30。
截至2025年6月30日，聯合社區銀行的營業利益率為0.42。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.30	0.42
2025-03-31	1.00	0.29	0.41
2024-12-31	1.00	0.28	0.41
2024-09-30	1.00	0.23	0.36
2024-06-30	1.00	0.23	0.37
2024-03-31	1.00	0.23	0.38
2023-12-31	1.00	0.30	0.44
2023-09-30	1.00	0.33	0.47
2023-06-30	1.00	0.33	0.47
2023-03-31	1.00	0.34	0.48
2022-12-31	1.00	0.32	0.46
2022-09-30	1.00	0.32	0.46
2022-06-30	1.00	0.32	0.46
2022-03-31	1.00	0.33	0.47
2021-12-31	1.00	0.36	0.50
2021-09-30	1.00	0.37	0.50
2021-06-30	1.00	0.35	0.48
2021-03-31	1.00	0.32	0.44
2020-12-31	1.00	0.28	0.39
2020-09-30	1.00	0.29	0.38