STBA 股票財務分析 - S&T 銀行公司 (NasdaqGS) Stock

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的收入為388.49百萬。
截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的營業收入為168.68百萬。
截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的淨利為130.96百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	388.49	168.68	130.96
2025-03-31	386.87	171.55	133.43
2024-12-31	383.76	169.02	131.26
2024-09-30	385.79	173.70	135.25
2024-06-30	384.45	173.50	136.12
2024-03-31	380.26	172.76	136.22
2023-12-31	387.14	182.93	144.78
2023-09-30	388.44	186.54	148.00
2023-06-30	390.43	191.27	151.78
2023-03-31	382.76	185.16	146.18
2022-12-31	364.28	171.78	135.52
2022-09-30	341.56	149.37	117.73
2022-06-30	326.67	137.48	108.08
2022-03-31	323.31	136.66	107.58
2021-12-31	324.59	139.89	110.34
2021-09-30	322.37	142.87	112.04
2021-06-30	309.48	129.66	101.15
2021-03-31	226.84	49.58	39.71
2020-12-31	207.71	28.47	21.04
2020-09-30	206.17	34.98	19.13

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的基本每股收益為3.42。
截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的攤薄每股收益為3.40。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	3.42	3.40
2025-03-31	3.49	3.47
2024-12-31	3.43	3.41
2024-09-30	3.53	3.51
2024-06-30	3.56	3.53
2024-03-31	3.56	3.53
2023-12-31	3.76	3.74
2023-09-30	3.83	3.81
2023-06-30	3.90	3.89
2023-03-31	3.75	3.74
2022-12-31	3.47	3.46
2022-09-30	3.01	3.00
2022-06-30	2.76	2.75
2022-03-31	2.74	2.74
2021-12-31	2.81	2.81
2021-09-30	2.86	2.85
2021-06-30	2.58	2.58
2021-03-31	1.01	1.00
2020-12-31	0.54	0.53
2020-09-30	0.50	0.50

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的經營活動產生的現金為139.22百萬。
截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的投資活動產生的現金為-256.35百萬。
截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的融資活動產生的現金為73.94百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	139.22	-256.35	73.94
2025-03-31	155.68	-213.37	62.06
2024-12-31	173.37	-118.29	-43.87
2024-09-30	149.54	-159.78	-0.12
2024-06-30	179.82	-388.70	227.32
2024-03-31	173.87	-396.81	186.25
2023-12-31	171.75	-444.22	296.07
2023-09-30	176.16	-429.70	357.09
2023-06-30	170.27	-251.67	-35.43
2023-03-31	198.18	-331.48	-446.31
2022-12-31	240.53	-398.68	-554.05
2022-09-30	248.35	-403.50	-644.32
2022-06-30	240.11	-387.28	-493.42
2022-03-31	211.45	-90.19	31.07
2021-12-31	214.85	13.24	464.46
2021-09-30	228.19	209.95	187.74
2021-06-30	213.06	450.51	-29.66
2021-03-31	203.41	-54.97	335.31
2020-12-31	51.55	-159.20	139.49
2020-09-30	42.63	-240.64	332.89

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的p/書為1.02。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		1.02
2025-03-31		1.03
2024-12-31		1.07	1.48
2024-09-30	11.55	1.21	1.72
2024-06-30	9.14	0.96	1.36
2024-03-31		0.95	1.35
2023-12-31	8.64	1.04	1.52
2023-09-30	6.82	0.85	1.25
2023-06-30	7.41	0.88	1.29
2023-03-31	9.04	1.03
2022-12-31		1.16	1.74
2022-09-30		0.97	1.45
2022-06-30		0.91	1.36
2022-03-31	9.84	0.90	1.33
2021-12-31	11.07	1.03	1.52
2021-09-30	11.48	0.98	1.45
2021-06-30
2021-03-31	29.11	0.99	1.48
2020-12-31	54.99	1.00	1.51
2020-09-30	60.40	1.01	1.53

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的息稅前利潤/EV為0.12。
截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.12。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.12	0.12
2025-03-31	0.12	0.12
2024-12-31	0.11	0.11
2024-09-30	0.10	0.10
2024-06-30	0.12	0.11
2024-03-31	0.12	0.11
2023-12-31	0.10	0.09
2023-09-30	0.13	0.10
2023-06-30	0.13	0.10
2023-03-31	0.12	0.08
2022-12-31	0.11	0.08
2022-09-30	0.15	0.11
2022-06-30	0.33	0.24
2022-03-31	0.42	0.29
2021-12-31	0.30	0.20
2021-09-30	0.38	0.27
2021-06-30
2021-03-31	0.06	0.12
2020-12-31	0.02	0.08
2020-09-30	0.02	0.07

管理效益

截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的魚子為0.10。
截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的羅伊克為0.08。
截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的汽缸為0.00。
截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的奧克羅伊克為0.09。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.10	0.08	0.00	0.09
2025-03-31	0.01	0.10	0.08	0.01	0.10
2024-12-31	0.01	0.11	0.08	-0.01	0.09
2024-09-30	0.01	0.11	0.08	-0.02	0.10
2024-06-30	0.01	0.11	0.08	-0.02	0.10
2024-03-31	0.02	0.12	0.08	0.01	0.09
2023-12-31	0.02	0.13	0.08	0.05	0.09
2023-09-30	0.02	0.13	0.08	-0.06	0.09
2023-06-30	0.02	0.12	0.08	-0.06	0.09
2023-03-31	0.01	0.11	0.09	-0.34	0.11
2022-12-31	0.01	0.10	0.09	-0.64	0.20
2022-09-30	0.01	0.09	0.09	-0.63	0.20
2022-06-30	0.01	0.09	0.08	-0.47	0.18
2022-03-31	0.01	0.09	0.08	0.11	0.15
2021-12-31	0.01	0.10	0.08	0.49	0.17
2021-09-30	0.01	0.09	0.08	0.46	0.16
2021-06-30	0.01	0.09	0.08	0.48	0.16
2021-03-31	0.00	0.03	0.03	0.32	0.14
2020-12-31	0.00	0.02	0.01	0.02	0.04
2020-09-30	0.00	0.02	0.01	0.09	0.03

Gross Margins

截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的淨利潤率為0.34。
截至2025年6月30日，S&T 銀行公司的營業利益率為0.44。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.34	0.44
2025-03-31	1.00	0.34	0.44
2024-12-31	1.00	0.35	0.45
2024-09-30	1.00	0.36	0.45
2024-06-30	1.00	0.36	0.45
2024-03-31	1.00	0.37	0.47
2023-12-31	1.00	0.38	0.48
2023-09-30	1.00	0.39	0.49
2023-06-30	1.00	0.39	0.49
2023-03-31	1.00	0.38	0.48
2022-12-31	1.00	0.34	0.44
2022-09-30	1.00	0.34	0.44
2022-06-30	1.00	0.33	0.42
2022-03-31	1.00	0.33	0.42
2021-12-31	1.00	0.34	0.43
2021-09-30	1.00	0.35	0.44
2021-06-30	1.00	0.33	0.42
2021-03-31	1.00	0.18	0.22
2020-12-31		0.10	0.14
2020-09-30	1.00	0.09	0.17