SPNS 股票財務分析 - 智人國際公司 (NasdaqGS) Stock

概覽

Sapiens International Corporation NV 總部位於以色列霍隆，是全球著名的保險業軟體解決方案供應商。該公司在財產和意外險、人壽、退休金和健康保險等領域擁有穩固的立足點，其產品包括核心保險軟體、端到端服務，並且越來越重視保險公司的數位轉型解決方案。 Sapiens 積極參與眾多項目，旨在透過先進的可配置平台簡化保單管理系統、索賠管理和承保流程。作為保險科技領域的關鍵參與者，Sapiens 支持全球保險公司提高營運效率並適應不斷變化的市場需求，有效實現數位原生準備並改善客戶服務。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，智人國際公司的收入為549.04百萬。
截至2025年6月30日，智人國際公司的營業收入為81.44百萬。
截至2025年6月30日，智人國際公司的淨利為68.37百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	549.04	81.44	68.37
2025-03-31	544.24	86.52	72.75
2024-12-31	542.38	85.85	72.18
2024-09-30	538.93	84.56	71.28
2024-06-30	532.61	83.08	68.82
2024-03-31	524.11	80.82	65.61
2023-12-31	514.58	79.47	62.44
2023-09-30	503.19	75.26	58.84
2023-06-30	491.48	71.55	56.36
2023-03-31	481.76	68.84	52.87
2022-12-31	474.74	66.49	52.59
2022-09-30	474.50	65.74	52.89
2022-06-30	473.31	65.41	52.77
2022-03-31	469.14	61.67	51.26
2021-12-31	461.04	57.49	47.17
2021-09-30	443.47	55.72	41.83
2021-06-30	423.30	51.59	37.90
2021-03-31	401.96	50.82	36.79
2020-12-31	382.90	46.58	33.77
2020-09-30	367.96	45.00	32.29
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31	1.30	1.30
2024-12-31	1.29	1.29
2024-09-30	1.28	1.27
2024-06-30	1.24	1.23
2024-03-31	1.18	1.17
2023-12-31	1.13	1.12
2023-09-30	1.07	1.06
2023-06-30	1.02	1.02
2023-03-31	0.96	0.96
2022-12-31	0.95	0.95
2022-09-30	0.96	0.96
2022-06-30	0.96	0.95
2022-03-31	0.93	0.92
2021-12-31	0.86	0.85
2021-09-30	0.77	0.75
2021-06-30	0.71	0.69
2021-03-31	0.70	0.70
2020-12-31		0.65
2020-09-30	0.64	0.64
2020-06-30	0.61	0.60

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，智人國際公司的經營活動產生的現金為82.42百萬。
截至2025年6月30日，智人國際公司的投資活動產生的現金為-62.58百萬。
截至2025年6月30日，智人國際公司的融資活動產生的現金為-74.11百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	82.42	-62.58	-74.11
2025-03-31	89.09	-9.85	-53.18
2024-12-31	82.22	13.41	-56.28
2024-09-30	78.76	18.21	-53.73
2024-06-30	69.67	9.23	-49.16
2024-03-31	75.72	-30.78	-46.39
2023-12-31	79.42	-72.78	-43.34
2023-09-30	55.21	-64.31	-43.23
2023-06-30	55.63	-64.11	-46.32
2023-03-31	47.64	-42.68	-58.42
2022-12-31	43.78	-12.44	-58.38
2022-09-30	56.74	6.05	-57.37
2022-06-30	66.89	-29.47	-45.70
2022-03-31	87.12	-14.81	-39.80
2021-12-31	80.54	0.12	-39.96
2021-09-30	74.19	-125.50	67.71
2021-06-30	76.33	-117.83	71.13
2021-03-31	64.25	-128.26	126.39
2020-12-31	58.26	-127.79	156.51
2020-09-30	58.65	-45.45	47.19
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，智人國際公司的p/書為3.45。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		3.45
2025-03-31		3.18
2024-12-31		3.17	9.30
2024-09-30	29.72	4.45	13.41
2024-06-30	28.89	4.27	-15.29
2024-03-31	28.08	3.90	-14.18
2023-12-31	27.42	3.84	14.08
2023-09-30	27.80	3.74	14.74
2023-06-30	27.80	3.52	-9.72
2023-03-31	23.73	3.10
2022-12-31		2.81	17.17
2022-09-30		2.76	17.64
2022-06-30		3.19	-7.41
2022-03-31	29.43	3.40	21.18
2021-12-31	45.15	4.83	41.99
2021-09-30	41.66	4.14	53.63
2021-06-30
2021-03-31	36.65	3.48	-5.88
2020-12-31	39.91	3.51	-5.53
2020-09-30	38.50	4.91	-6.23
2020-06-30	40.93	5.23	-110.82

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，智人國際公司的息稅前利潤/EV為0.06。
截至2025年6月30日，智人國際公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.05。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.06	0.05
2025-03-31	0.06	0.06
2024-12-31	0.06	0.06
2024-09-30	0.04	0.04
2024-06-30	0.04	0.04
2024-03-31	0.05	0.04
2023-12-31	0.05	0.04
2023-09-30	0.05	0.04
2023-06-30	0.05	0.04
2023-03-31	0.06	0.05
2022-12-31	0.06	0.05
2022-09-30	0.06	0.05
2022-06-30	0.05	0.04
2022-03-31	0.04	0.04
2021-12-31	0.03	0.02
2021-09-30	0.03	0.03
2021-06-30
2021-03-31	0.03	0.03
2020-12-31	0.03	0.02
2020-09-30	0.03	0.02
2020-06-30	0.03	0.02

管理效益

截至2025年6月30日，智人國際公司的長的為0.11。
截至2025年6月30日，智人國際公司的魚子為0.16。
截至2025年6月30日，智人國際公司的羅伊克為0.14。
截至2025年6月30日，智人國際公司的汽缸為0.05。
截至2025年6月30日，智人國際公司的奧克羅伊克為0.17。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.11	0.16	0.14	0.05	0.17
2025-03-31	0.11	0.16	0.13	0.07	0.15
2024-12-31	0.10	0.16	0.13	0.09	0.15
2024-09-30	0.11	0.16	0.13	0.06	0.13
2024-06-30	0.10	0.16	0.13	0.00	0.15
2024-03-31	0.09	0.15	0.12	-0.06	0.15
2023-12-31	0.09	0.16	0.12	-0.10	0.11
2023-09-30	0.09	0.15	0.11	-0.10	0.11
2023-06-30	0.08	0.14	0.11	-0.10	0.11
2023-03-31	0.07	0.13	0.10	-0.10	0.09
2022-12-31	0.08	0.14	0.11	0.00	0.11
2022-09-30	0.08	0.14	0.11	0.00	0.11
2022-06-30	0.07	0.13	0.10	-0.03	0.13
2022-03-31	0.07	0.12	0.09	0.05	0.15
2021-12-31	0.06	0.11	0.08	0.07	0.14
2021-09-30	0.08	0.15	0.08	0.02	0.14
2021-06-30	0.07	0.16	0.07	0.05	0.15
2021-03-31	0.08	0.16	0.07	0.12	0.12
2020-12-31	0.07	0.15	0.06	0.15	0.10
2020-09-30	0.07	0.15	0.07	0.13	0.13
2020-06-30	0.07	0.14	0.08	0.13	0.16

Gross Margins

截至2025年6月30日，智人國際公司的毛利率為0.44。
截至2025年6月30日，智人國際公司的淨利潤率為0.13。
截至2025年6月30日，智人國際公司的營業利益率為0.16。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.44	0.13	0.16
2025-03-31	0.44	0.13	0.16
2024-12-31	0.43	0.13	0.16
2024-09-30	0.43	0.13	0.16
2024-06-30	0.43	0.13	0.15
2024-03-31	0.43	0.12	0.15
2023-12-31	0.43	0.12	0.15
2023-09-30	0.42	0.11	0.15
2023-06-30	0.42	0.11	0.15
2023-03-31	0.42	0.11	0.14
2022-12-31	0.42	0.11	0.14
2022-09-30	0.42	0.11	0.14
2022-06-30	0.41	0.11	0.14
2022-03-31	0.41	0.11	0.13
2021-12-31	0.41	0.10	0.12
2021-09-30	0.41	0.09	0.13
2021-06-30	0.41	0.09	0.12
2021-03-31	0.41	0.09	0.12
2020-12-31	0.41	0.09	0.12
2020-09-30	0.41	0.09	0.12
2020-06-30	0.40	0.09	0.12