SNFCA 股票財務分析 - 國家安全金融公司 (NasdaqGM) Stock

概覽

Security National Financial Corporation 總部位於美國，主要經營金融服務業，專注於人壽保險、抵押貸款以及墓地和太平間服務。作為一家多元化服務提供商，該公司策略性地將其業務分為三個主要部門：Security National Life Insurance Company、Security National Mortgage Company 以及紀念太平間和墓地。該公司利用整體方法提供財務和臨終規劃服務。它積極開發和管理綜合保險產品和房地產融資解決方案，以滿足廣大人口的需求。該公司利用穩健的財務策略和綜合服務模式來支援永續成長、增強客戶服務並擴大其市場足跡，反映出與長期財務和營運目標的明確一致性。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，國家安全金融公司的收入為339.82百萬。
截至2025年6月30日，國家安全金融公司的營業收入為33.57百萬。
截至2025年6月30日，國家安全金融公司的淨利為22.63百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	339.82	33.57	22.63
2025-03-31	336.07	34.40	23.40
2024-12-31	334.52	38.36	26.54
2024-09-30	330.16	39.64	29.44
2024-06-30	322.13	29.67	21.65
2024-03-31	320.18	28.77	20.73
2023-12-31	318.50	21.17	14.50
2023-09-30	351.77	49.48	32.87
2023-06-30	355.01	42.01	26.48
2023-03-31	366.73	39.07	23.70
2022-12-31	389.65	42.21	25.69
2022-09-30	393.25	20.06	9.79
2022-06-30	429.28	37.18	22.94
2022-03-31	450.46	46.92	30.62
2021-12-31	470.70	58.93	39.52
2021-09-30	495.91	57.22	38.49
2021-06-30	522.60	82.21	57.00
2021-03-31	524.51	94.92	66.30
2020-12-31	481.46	80.03	55.60
2020-09-30	422.22	77.48	53.15
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31	1.00	0.98
2024-12-31	1.14	1.11
2024-09-30	1.26	1.23
2024-06-30	0.93	0.91
2024-03-31	0.89	0.88
2023-12-31	0.63	0.61
2023-09-30	1.42	1.38
2023-06-30	1.14	1.13
2023-03-31	1.07	1.04
2022-12-31	1.16	1.12
2022-09-30	0.44	0.42
2022-06-30	1.03	0.97
2022-03-31	1.37	1.31
2021-12-31	1.78	1.71
2021-09-30	1.74	1.67
2021-06-30	2.59	2.50
2021-03-31	3.02	2.92
2020-12-31	2.55	2.49
2020-09-30	2.45	2.42
2020-06-30	1.27	1.26

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，國家安全金融公司的經營活動產生的現金為51.12百萬。
截至2025年6月30日，國家安全金融公司的投資活動產生的現金為-128.96百萬。
截至2025年6月30日，國家安全金融公司的融資活動產生的現金為13.56百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	51.12	-128.96	13.56
2025-03-31	41.83	-74.10	13.01
2024-12-31	57.32	-43.13	-4.01
2024-09-30	70.39	-23.31	-5.26
2024-06-30	59.80	-20.56	-4.19
2024-03-31	95.03	-1.06	-38.95
2023-12-31	53.88	14.61	-62.04
2023-09-30	39.52	112.96	-99.58
2023-06-30	34.99	47.53	-103.29
2023-03-31	41.87	17.44	-106.70
2022-12-31	130.45	-37.16	-101.22
2022-09-30	125.07	-79.86	-74.01
2022-06-30	117.80	-90.92	-44.53
2022-03-31	116.17	-92.81	-20.27
2021-12-31	144.64	-63.61	-55.08
2021-09-30	163.85	-31.30	-171.00
2021-06-30	104.41	51.67	-125.02
2021-03-31	35.12	15.87	-17.56
2020-12-31	-129.63	36.14	71.21
2020-09-30	-177.33	49.32	156.29
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，國家安全金融公司的p/書為0.67。
截至2025年6月30日，國家安全金融公司的p/待定值為0.68。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		0.67	0.68
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	2.77	0.68	1.60
2020-12-31	3.26
2020-09-30	3.41
2020-06-30	6.53	0.81	1.99

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，國家安全金融公司的息稅前利潤/EV為0.14。
截至2025年6月30日，國家安全金融公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.14。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.14	0.14
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	0.30	0.12
2020-12-31	0.19	0.10
2020-09-30	0.15	0.08
2020-06-30	0.09	0.06

管理效益

截至2025年6月30日，國家安全金融公司的長的為0.02。
截至2025年6月30日，國家安全金融公司的魚子為0.07。
截至2025年6月30日，國家安全金融公司的羅伊克為0.05。
截至2025年6月30日，國家安全金融公司的汽缸為-0.04。
截至2025年6月30日，國家安全金融公司的奧克羅伊克為0.09。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.02	0.07	0.05	-0.04	0.09
2025-03-31		0.07
2024-12-31	0.02	0.08	0.06	0.02	0.13
2024-09-30	0.02	0.10	0.06	0.09	0.15
2024-06-30	0.01	0.07	0.06	0.17	0.29
2024-03-31		0.05
2023-12-31			0.11	0.18
2023-09-30			0.09	-0.07
2023-06-30		0.09	0.09	-0.07
2023-03-31		0.08	0.08	-0.16
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30		0.08
2022-03-31		0.11	0.10
2021-12-31			0.00
2021-09-30
2021-06-30	0.04		0.23	0.13	0.42
2021-03-31	0.05	0.35	0.12	0.06	0.07
2020-12-31	0.04		0.18	-0.07	-0.42
2020-09-30	0.05		0.12	0.07	-0.41
2020-06-30	0.02	0.15	0.05	-0.01	-0.25

Gross Margins

截至2025年6月30日，國家安全金融公司的毛利率為0.48。
截至2025年6月30日，國家安全金融公司的淨利潤率為0.07。
截至2025年6月30日，國家安全金融公司的營業利益率為0.10。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.48	0.07	0.10
2025-03-31		0.07	0.10
2024-12-31	0.48	0.08	0.11
2024-09-30	0.49	0.09	0.12
2024-06-30	0.48	0.06	0.09
2024-03-31		0.05	0.07
2023-12-31
2023-09-30		0.07	0.12
2023-06-30		0.07	0.12
2023-03-31		0.06	0.11
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31		0.07	0.10
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	0.48	0.13	0.18
2020-12-31	0.47	0.12	0.17
2020-09-30	0.50	0.13	0.18
2020-06-30	0.48	0.08	0.12