SIGI 股票財務分析 - 選擇性保險集團公司 (NasdaqGS) Stock

概覽

Selective Insurance Group, Inc. 總部位於美國，是保險業的知名企業，主要專注於財產和意外傷害保險。該公司提供廣泛的保險產品和服務，以滿足客戶（包括個人、企業和政府實體）的多樣化需求。 Selective Insurance Group 的一個重點是利用技術來增強其核保流程和客戶服務能力，從而增強其在市場中的競爭地位。該公司致力於永續發展和風險管理解決方案，這是其專案計劃不可或缺的組成部分。這些策略努力與其致力於提供卓越的保險解決方案，同時保持財務實力和穩定性的承諾相一致。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的收入為5,112.63百萬。
截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的營業收入為553.40百萬。
截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的淨利為383.65百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	5,112.63	553.40	383.65
2025-03-31	4,981.89	358.35	234.39
2024-12-31	4,861.66	319.63	207.01
2024-09-30	4,715.95	325.36	236.32
2024-06-30	4,552.73	321.32	233.25
2024-03-31	4,397.24	475.64	355.18
2023-12-31	4,232.11	487.81	365.24
2023-09-30	4,073.59	438.05	326.90
2023-06-30	3,887.53	378.17	280.22
2023-03-31	3,711.82	353.91	261.13
2022-12-31	3,558.06	309.04	224.89
2022-09-30	3,475.59	325.12	237.35
2022-06-30	3,445.62	365.19	268.53
2022-03-31	3,421.32	468.59	350.90
2021-12-31	3,379.16	534.53	403.84
2021-09-30	3,307.90	570.32	431.92
2021-06-30	3,219.42	563.48	428.09
2021-03-31	3,061.35	453.54	340.39
2020-12-31	2,922.27	334.15	246.35
2020-09-30	2,852.74	275.55	201.15

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的基本每股收益為6.15。
截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的攤薄每股收益為6.11。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	6.15	6.11
2025-03-31	3.70	3.68
2024-12-31	3.25	3.23
2024-09-30	3.73	3.72
2024-06-30	3.69	3.66
2024-03-31	5.70	5.67
2023-12-31	5.87	5.84
2023-09-30	5.25	5.21
2023-06-30	4.48	4.45
2023-03-31	4.17	4.13
2022-12-31	3.57	3.54
2022-09-30	3.78	3.74
2022-06-30	4.30	4.26
2022-03-31	5.67	5.62
2021-12-31	6.55	6.50
2021-09-30	7.07	7.03
2021-06-30	7.05	7.01
2021-03-31	5.64	5.61
2020-12-31	4.12	4.09
2020-09-30	3.37	3.35

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的經營活動產生的現金為1,170.48百萬。
截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的投資活動產生的現金為-1,413.59百萬。
截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的融資活動產生的現金為270.43百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	1,170.48	-1,413.59	270.43
2025-03-31	1,269.67	-1,446.28	273.06
2024-12-31	1,099.89	-947.38	-102.75
2024-09-30	1,004.30	-903.63	-101.36
2024-06-30	845.60	-766.07	-89.88
2024-03-31	737.35	-674.12	-87.04
2023-12-31	758.91	-686.36	-84.49
2023-09-30	839.27	-753.61	-81.35
2023-06-30	852.57	-753.51	-85.37
2023-03-31	845.50	-736.78	-90.94
2022-12-31	802.41	-734.45	-87.82
2022-09-30	713.56	-651.89	-87.43
2022-06-30	722.45	-594.59	-129.55
2022-03-31	733.85	-603.75	-121.12
2021-12-31	771.42	-618.78	-122.81
2021-09-30	716.47	-607.93	-89.64
2021-06-30	649.11	-524.34	-121.16
2021-03-31	644.98	-483.28	-167.39
2020-12-31	554.04	-688.17	141.38
2020-09-30	542.18	-650.63	114.19

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的p/書為1.62。
截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的p/待定值為1.73。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		1.62	1.73
2025-03-31	26.96	1.79	2.12
2024-12-31		1.79	2.13
2024-09-30	23.92	1.91	2.29
2024-06-30	15.88	1.88	2.21
2024-03-31	17.84	2.20	2.58
2023-12-31	18.44	2.28	2.73
2023-09-30	22.28	2.34	2.78
2023-06-30	22.45	2.20	2.58
2023-03-31	25.65	2.28
2022-12-31		2.20	2.61
2022-09-30		1.89	2.21
2022-06-30		1.89	2.16
2022-03-31	13.31	1.80	2.03
2021-12-31	11.41	1.69	1.91
2021-09-30	10.59	1.57	1.77
2021-06-30
2021-03-31	14.72	1.83	2.06
2020-12-31	20.29	1.83	2.05
2020-09-30	24.83	2.09	2.39

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的息稅前利潤/EV為0.05。
截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.05。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.05	0.05
2025-03-31	0.04	0.05
2024-12-31	0.05	0.05
2024-09-30	0.05	0.05
2024-06-30	0.07	0.06
2024-03-31	0.06	0.06
2023-12-31	0.06	0.06
2023-09-30	0.05	0.06
2023-06-30	0.05	0.06
2023-03-31	0.04	0.06
2022-12-31	0.05	0.06
2022-09-30	0.06	0.07
2022-06-30	0.07	0.07
2022-03-31	0.08	0.07
2021-12-31	0.10	0.07
2021-09-30	0.10	0.07
2021-06-30
2021-03-31	0.07	0.05
2020-12-31	0.05	0.05
2020-09-30	0.04	0.04

管理效益

截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的長的為0.02。
截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的魚子為0.08。
截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的羅伊克為0.06。
截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的汽缸為0.02。
截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的奧克羅伊克為0.30。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.02	0.08	0.06	0.02	0.30
2025-03-31	0.02	0.07	0.06	0.01	0.30
2024-12-31	0.02	0.08	0.06	-0.00	0.27
2024-09-30	0.02	0.09	0.07	-0.00	0.25
2024-06-30	0.03	0.13	0.10	-0.01	0.21
2024-03-31	0.03	0.14	0.11	-0.00	0.22
2023-12-31	0.03	0.13	0.10	0.00	0.27
2023-09-30	0.03	0.11	0.09	0.00	0.27
2023-06-30	0.03	0.10	0.09	0.00	0.27
2023-03-31	0.02	0.08	0.08	0.01	0.27
2022-12-31	0.02	0.08	0.08	-0.01	0.24
2022-09-30	0.03	0.09	0.08	-0.01	0.24
2022-06-30	0.03	0.12	0.09	-0.00	0.23
2022-03-31	0.04	0.15	0.11	0.00	0.22
2021-12-31	0.04	0.16	0.11	0.01	0.21
2021-09-30	0.04	0.18	0.12	0.01	0.19
2021-06-30	0.05	0.19	0.13	0.00	0.19
2021-03-31	0.04	0.16	0.10	-0.00	0.19
2020-12-31	0.03	0.11	0.07	0.00	0.16
2020-09-30	0.02	0.09	0.06	0.00	0.17

Gross Margins

截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的毛利率為0.17。
截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的淨利潤率為0.05。
截至2025年6月30日，選擇性保險集團公司的營業利益率為0.07。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.17	0.05	0.07
2025-03-31	0.16	0.04	0.06
2024-12-31	0.17	0.05	0.07
2024-09-30	0.17	0.05	0.07
2024-06-30	0.22	0.08	0.11
2024-03-31	0.22	0.09	0.12
2023-12-31	0.22	0.08	0.11
2023-09-30	0.21	0.07	0.10
2023-06-30	0.22	0.07	0.10
2023-03-31	0.21	0.07	0.10
2022-12-31	0.22	0.07	0.09
2022-09-30	0.23	0.07	0.09
2022-06-30	0.26	0.08	0.11
2022-03-31	0.28	0.10	0.14
2021-12-31	0.29	0.12	0.16
2021-09-30	0.30	0.13	0.17
2021-06-30	0.30	0.13	0.17
2021-03-31	0.27	0.11	0.15
2020-12-31		0.08	0.11
2020-09-30	0.23	0.07	0.10