SEZL 股票財務分析 - 塞茲勒公司 (NasdaqCM) Stock

概覽

Sezzle Inc.是一家總部位於美國的金融科技公司，總部位於明尼蘇達州明尼阿波利斯。它主要在支付處理行業內運營，提供一個促進線上消費者分期付款計劃的平台。該公司的主要產品允許客戶購買，然後以無利息分期付款方式付款，從而提高了購買的可及性和財務靈活性。 Sezzle 的主要舉措包括透過與主要零售商合作擴大其市場覆蓋範圍，並持續增強其平台技術以改善用戶體驗和安全性。其商業模式的一個組成部分是對負責任支出和財務賦權的強烈關注，旨在幫助使用者建立信用並負責任地支出。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，塞茲勒公司的收入為371.79百萬。
截至2025年6月30日，塞茲勒公司的營業收入為210.97百萬。
截至2025年6月30日，塞茲勒公司的淨利為104.58百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	371.79	210.97	104.58
2025-03-31	329.06	181.03	106.68
2024-12-31	271.13	137.31	78.52
2024-09-30	221.81	100.24	56.09
2024-06-30	192.69	76.02	41.94
2024-03-31	171.66	57.29	13.38
2023-12-31	159.36	45.43	7.10
2023-09-30	148.73	37.38	4.79
2023-06-30	138.30	26.54	7.84
2023-03-31	132.61	12.81	-8.38
2022-12-31	125.57	-9.96	-38.09
2022-09-30	120.22	8.14	-64.65
2022-06-30	118.29	-10.73	-87.83
2022-03-31	116.42	-22.88	-91.80
2021-12-31	114.82	-16.06	-75.17
2021-09-30	103.97	-58.95	-65.28
2021-06-30	91.42	-48.29	-54.61
2021-03-31	76.65	-33.26	-39.39
2020-12-31	58.79	-27.92	-32.39
2020-09-30	42.45	-16.79	-20.51

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，塞茲勒公司的基本每股收益為3.11。
截至2025年6月30日，塞茲勒公司的攤薄每股收益為2.93。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	3.11	2.93
2025-03-31	3.17	2.97
2024-12-31	2.33	2.19
2024-09-30	1.66	1.58
2024-06-30	1.23	1.19
2024-03-31	0.39	0.38
2023-12-31	0.21	0.21
2023-09-30	0.14	0.14
2023-06-30	0.24	0.24
2023-03-31	-0.26	-0.26
2022-12-31	-1.17	-1.17
2022-09-30	-1.99	-1.97
2022-06-30	-2.72	-2.72
2022-03-31	-2.88	-2.88
2021-12-31	-2.38
2021-09-30	-2.08	-2.10
2021-06-30	-1.76	-1.76
2021-03-31	-1.30	-1.30
2020-12-31	-1.10
2020-09-30	-0.73	-0.73

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，塞茲勒公司的經營活動產生的現金為29.20百萬。
截至2025年6月30日，塞茲勒公司的投資活動產生的現金為-2.02百萬。
截至2025年6月30日，塞茲勒公司的融資活動產生的現金為28.86百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	29.20	-2.02	28.86
2025-03-31	61.12	-1.43	-19.72
2024-12-31	40.90	-1.46	-10.37
2024-09-30	24.91	-1.39	-2.20
2024-06-30	6.05	-1.40	-3.78
2024-03-31	17.00	-1.38	6.74
2023-12-31	-25.69	-1.37	28.22
2023-09-30	-9.23	-1.26	18.30
2023-06-30	4.87	-1.18	-2.83
2023-03-31	-3.37	-0.96	5.23
2022-12-31	8.51	-1.01	-15.69
2022-09-30	-33.82	-1.13	48.59
2022-06-30	-60.42	-1.32	65.65
2022-03-31	-58.91	-1.40	53.09
2021-12-31	-72.13	-1.42	63.24
2021-09-30	-53.86	-1.37	-16.47
2021-06-30	-32.93	-1.16	37.44
2021-03-31	-28.43	-1.01	57.31
2020-12-31	-24.81	-0.73	77.57
2020-09-30	-8.92	-0.58	105.61

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，塞茲勒公司的本益比為57.03。
截至2025年6月30日，塞茲勒公司的p/書為48.38。
截至2025年6月30日，塞茲勒公司的p/待定值為49.32。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	57.03	48.38	49.32
2025-03-31
2024-12-31	25.49	23.39	24.30
2024-09-30	23.09	19.26	20.14
2024-06-30	37.24	16.83	18.08
2024-03-31	73.41	23.58	25.80
2023-12-31	24.37	6.50	7.22
2023-09-30	9.50	4.58	5.10
2023-06-30	61.75	29.75	33.13
2023-03-31	-56.22	34.49	38.59
2022-12-31	-4.73	53.41	68.95
2022-09-30	-7.27	82.06	105.92
2022-06-30	-5.34	3,176.95	-440.52
2022-03-31	-5.09	36.74	40.27
2021-12-31	-6.15	12.22	12.52
2021-09-30	-7.05	7.70	7.80
2021-06-30	-8.21	9.99	10.16
2021-03-31	-11.34	8.73	8.85
2020-12-31	-13.96	7.43	7.50
2020-09-30	-21.63	21.41	21.97

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，塞茲勒公司的息稅前利潤/EV為0.02。
截至2025年6月30日，塞茲勒公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.01。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.02	0.01
2025-03-31
2024-12-31	0.03	0.00
2024-09-30	0.03	-0.01
2024-06-30	0.02	-0.05
2024-03-31	0.01	-0.06
2023-12-31	0.04	-0.33
2023-09-30	0.11	-0.64
2023-06-30	0.02	-0.09
2023-03-31	-0.02	-0.10
2022-12-31	-0.21	-0.17
2022-09-30	-0.14	-0.11
2022-06-30	-0.19	-0.11
2022-03-31	-0.20	-0.11
2021-12-31	-0.16	-0.09
2021-09-30	-0.16	-0.08
2021-06-30	-0.13	-0.06
2021-03-31	-0.09	-0.05
2020-12-31	-0.08	-0.04
2020-09-30	-0.05	-0.02

管理效益

截至2025年6月30日，塞茲勒公司的長的為0.50。
截至2025年6月30日，塞茲勒公司的魚子為2.12。
截至2025年6月30日，塞茲勒公司的羅伊克為0.54。
截至2025年6月30日，塞茲勒公司的汽缸為0.20。
截至2025年6月30日，塞茲勒公司的奧克羅伊克為0.31。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.50	2.12	0.54	0.20	0.31
2025-03-31	0.40	2.65	0.41	0.14	0.21
2024-12-31	0.26	2.54	0.36	0.14	0.16
2024-09-30	0.23	2.33	0.35	0.01	0.05
2024-06-30	0.09	0.98	0.07	0.11	0.09
2024-03-31	0.04	0.80	0.06	0.01	-0.22
2023-12-31	0.03	0.84	0.05	0.09	-0.10
2023-09-30	0.05	53.09	0.11	0.00	0.07
2023-06-30	0.05	53.09	0.11	0.00	0.07
2023-03-31	-0.05	-0.66	-0.12	0.00	-0.05
2022-12-31	-0.38	-1.08	-1.08	0.23	-0.57
2022-09-30	-0.38	-1.08	-1.08	0.23	-0.57
2022-06-30	-0.53	-1.96	-1.52	0.06	-1.05
2022-03-31	-0.54	-1.80	-1.41	-0.10	-0.91
2021-12-31	-0.43	-1.25	-0.65	-0.09	-0.62
2021-09-30	-0.64	-3.15	-1.02	-1.11	-0.84
2021-06-30	-0.53	-2.64	-0.84	0.07	-0.51
2021-03-31	-0.61	-1.44	-0.50	0.36	-0.36
2020-12-31	-0.49	-1.17	-0.31	0.52	-0.24
2020-09-30	-0.32	-0.75	-0.35	1.63	-0.15

Gross Margins

截至2025年6月30日，塞茲勒公司的毛利率為0.66。
截至2025年6月30日，塞茲勒公司的淨利潤率為0.32。
截至2025年6月30日，塞茲勒公司的營業利益率為0.53。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.66	0.32	0.53
2025-03-31	0.62	0.29	0.30
2024-12-31	0.56	0.25	0.38
2024-09-30	0.52	0.22	0.39
2024-06-30	0.48	0.08	0.31
2024-03-31	0.46	0.04	0.29
2023-12-31	0.45	0.03	0.33
2023-09-30	0.41	0.06	0.19
2023-06-30	0.41	0.06	0.19
2023-03-31	0.37	-0.06	0.10
2022-12-31	0.18	-0.54	-0.57
2022-09-30	0.18	-0.54	-0.57
2022-06-30	0.11	-0.74	-0.54
2022-03-31	0.08	-0.79	-0.74
2021-12-31	0.13	-0.65	-0.60
2021-09-30	0.40	-0.63	-0.57
2021-06-30	0.45	-0.59	-0.28
2021-03-31	0.64	-0.51	-0.32
2020-12-31	0.62	-0.54	-0.14
2020-09-30	0.14	-0.48	-0.40