PNBK 股票財務分析 - 愛國者國家銀行公司 (NasdaqGM) Stock

概覽

Patriot National Bancorp, Inc. 總部位於美國，主要從事銀行業業務，專注於個人銀行業務、商業銀行業務和貸款服務。作為一家控股公司，其主要業務是擁有和管理北美愛國者銀行，該銀行為多元化的客戶提供一系列金融產品和諮詢服務。 Patriot National Bancorp, Inc. 在策略上專注於成長舉措，例如擴展其數位銀行平台，以增強用戶體驗和可訪問性，反映了針對不斷變化的市場需求的適應性方法。此外，該公司積極開展社區參與計畫並支持當地經濟發展，這與其更廣泛的使命一致，即為其服務的地區做出積極貢獻。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的收入為15.64百萬。
截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的營業收入為-17.95百萬。
截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的淨利為-44.28百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	15.64	-17.95	-44.28
2025-03-31	14.94	-17.04	-42.36
2024-12-31	15.98	-14.73	-39.88
2024-09-30	27.30	-2.89	-29.43
2024-06-30	24.22	-5.78	-6.25
2024-03-31	27.44	-2.59	-3.78
2023-12-31	27.08	-3.35	-4.18
2023-09-30	26.35	-3.47	-3.31
2023-06-30	33.04	4.07	2.78
2023-03-31	34.07	6.51	4.66
2022-12-31	34.98	8.57	6.16
2022-09-30	34.89	9.72	6.29
2022-06-30	32.71	8.11	5.28
2022-03-31	31.16	6.65	5.04
2021-12-31	30.18	5.92	5.09
2021-09-30	27.10	1.75	1.82
2021-06-30	26.11	0.89	0.41
2021-03-31	24.59	-0.92	-1.89
2020-12-31	23.96	-2.47	-3.82
2020-09-30	22.48	-3.67	-3.95
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31	-6.72	-6.72
2024-12-31	-10.03	-10.03
2024-09-30	-7.41	-7.41
2024-06-30	-1.57	-1.57
2024-03-31	-0.95	-0.95
2023-12-31	-1.05	-1.05
2023-09-30	-0.84	-0.84
2023-06-30	0.70	0.70
2023-03-31	1.18	1.17
2022-12-31	1.56	1.55
2022-09-30	1.59	1.59
2022-06-30	1.34	1.34
2022-03-31	1.28	1.27
2021-12-31	1.29	1.29
2021-09-30	0.46	0.46
2021-06-30	0.10	0.10
2021-03-31	-0.48	-0.48
2020-12-31	-0.97	-0.97
2020-09-30	-1.00	-1.01
2020-06-30	-0.98	-0.98

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的經營活動產生的現金為-10.05百萬。
截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的投資活動產生的現金為185.27百萬。
截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的融資活動產生的現金為-65.90百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-10.05	185.27	-65.90
2025-03-31	-4.93	125.80	-77.45
2024-12-31	2.68	135.01	-41.62
2024-09-30	5.09	122.23	-133.47
2024-06-30	-6.67	142.62	-113.11
2024-03-31	-8.70	57.23	-16.01
2023-12-31	-10.71	-27.18	65.93
2023-09-30	-3.13	-42.22	93.10
2023-06-30	13.07	-103.30	123.52
2023-03-31	11.14	-131.87	136.66
2022-12-31	7.04	-122.05	106.46
2022-09-30	3.41	-133.02	114.53
2022-06-30	4.87	-178.29	94.74
2022-03-31	4.11	-131.25	87.18
2021-12-31	7.60	-55.20	60.02
2021-09-30	10.84	-41.01	26.80
2021-06-30	11.09	61.46	-22.26
2021-03-31	9.76	133.37	-111.02
2020-12-31	6.28	82.92	-93.97
2020-09-30	-11.23	55.42	-44.55
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的p/書為1.96。
截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的p/待定值為2.16。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		1.96	2.16
2025-03-31		0.30	0.32
2024-12-31		0.49	0.52
2024-09-30	-1.27	0.20	0.20
2024-06-30	-2.01	0.17	0.18
2024-03-31		0.36	0.38
2023-12-31	-4.58	0.38	0.40
2023-09-30	8.39	0.56	0.58
2023-06-30	5.94	0.58	0.60
2023-03-31	0.00	0.00
2022-12-31		0.72	0.74
2022-09-30		0.00	0.00
2022-06-30			0.00
2022-03-31	13.15	0.99	1.02
2021-12-31	33.68	0.92	0.94
2021-09-30	101.11	0.62	0.64
2021-06-30
2021-03-31	-32.30	0.96	0.98
2020-12-31	-16.01	0.97	0.99
2020-09-30	-15.45	0.95	0.98
2020-06-30	-15.91	0.95	0.98

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的息稅前利潤/EV為-0.93。
截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為-0.38。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	-0.93	-0.38
2025-03-31	-0.09	-0.02
2024-12-31	-0.09	-0.02
2024-09-30	-0.08	-0.02
2024-06-30	-0.05	0.02
2024-03-31	-0.02	0.02
2023-12-31	-0.02	0.01
2023-09-30	0.02	0.02
2023-06-30	0.04	0.03
2023-03-31	0.10	0.05
2022-12-31	0.04	0.01
2022-09-30	0.06	0.01
2022-06-30	0.06	0.01
2022-03-31	0.04	-0.01
2021-12-31	0.02	-0.01
2021-09-30	0.03	-0.04
2021-06-30
2021-03-31	-0.02	-0.01
2020-12-31	-0.03	-0.01
2020-09-30	-0.04	-0.00
2020-06-30	-0.04	-0.00

管理效益

截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的長的為-0.04。
截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的魚子為-1.05。
截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的羅伊克為-0.51。
截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的汽缸為0.52。
截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的奧克羅伊克為-0.06。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	-0.04	-1.05	-0.51	0.52	-0.06
2025-03-31	-0.03	-0.67	-0.21	-0.04	0.04
2024-12-31	-0.03	-0.66	-0.21	-0.04	0.04
2024-09-30	-0.01	-0.16	-0.03	0.10	-0.03
2024-06-30	-0.00	-0.07	-0.02	0.16	-0.04
2024-03-31	-0.00	-0.06	-0.01	0.17	-0.01
2023-12-31	-0.00	-0.06	-0.01	0.17	-0.01
2023-09-30	0.00	0.06	0.01	0.11	0.05
2023-06-30	0.01	0.09	0.01	0.13	0.05
2023-03-31	0.01	0.10	0.03	0.09	0.06
2022-12-31	0.01	0.09	0.03	-0.07	0.02
2022-09-30	0.01	0.08	0.03	-0.08	0.02
2022-06-30	0.01	0.08	0.03	-0.43	0.03
2022-03-31	0.01	0.08	0.03	-0.21	0.02
2021-12-31	0.00	0.03	0.02	0.06	0.05
2021-09-30	0.00	0.01	0.01	-0.02	0.06
2021-06-30	0.00	0.01	0.00	0.28	0.06
2021-03-31	-0.00	-0.03	-0.01	0.17	0.05
2020-12-31	-0.00	-0.06	-0.02	-0.03	0.03
2020-09-30	-0.00	-0.06	-0.02	-0.00	-0.06
2020-06-30	-0.00	-0.06	-0.02	0.08	-0.07

Gross Margins

截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的淨利潤率為-2.84。
截至2025年6月30日，愛國者國家銀行公司的營業利益率為-1.14。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	-2.84	-1.14
2025-03-31	1.00	-1.08	-0.11
2024-12-31	1.00	-1.08	-0.11
2024-09-30	1.00	-0.26	-0.24
2024-06-30	1.00	-0.14	-0.09
2024-03-31	1.00	-0.13	-0.13
2023-12-31	1.00	-0.13	-0.13
2023-09-30	1.00	0.10	0.15
2023-06-30	1.00	0.10	0.15
2023-03-31	1.00	0.15	0.21
2022-12-31	1.00	0.18	0.20
2022-09-30	1.00	0.18	0.20
2022-06-30	1.00	0.16	0.19
2022-03-31	1.00	0.16	0.19
2021-12-31	1.00	0.17	0.20
2021-09-30	1.00	0.07	0.17
2021-06-30	1.00	0.02	0.11
2021-03-31	1.00	-0.08	-0.04
2020-12-31	1.00	-0.16	-0.11
2020-09-30	1.00	-0.18	-0.16
2020-06-30	1.00	-0.17	-0.17