PFBC 股票財務分析 - 優先銀行 (NasdaqGS) Stock

概覽

Preferred Bank 總部位於美國，主要在銀行業營運。該銀行成立於 1991 年，總部位於加州洛杉磯，主要致力於為主要位於南加州地區的中小企業、企業家和房地產開發商提供一系列商業銀行服務。該銀行提供的主要項目和服務包括商業存款服務、各種貸款產品、國際商業服務和資金管理。值得注意的是，優先銀行因其在促進美國和亞洲之間的國際貿易服務方面的專業知識而獲得認可，展示了在符合全球商業趨勢和利用跨境金融服務機會方面的有利策略。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，優先銀行的收入為267.98百萬。
截至2025年6月30日，優先銀行的營業收入為183.84百萬。
截至2025年6月30日，優先銀行的淨利為126.47百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	267.98	183.84	126.47
2025-03-31	265.95	183.11	127.22
2024-12-31	267.16	186.27	130.66
2024-09-30	260.39	193.97	136.28
2024-06-30	263.71	198.59	141.09
2024-03-31	270.61	207.15	145.43
2023-12-31	275.59	213.20	150.04
2023-09-30	285.56	219.82	153.76
2023-06-30	279.41	215.46	150.76
2023-03-31	261.63	198.93	140.89
2022-12-31	242.03	182.01	128.84
2022-09-30	223.73	162.44	115.71
2022-06-30	209.49	149.92	106.66
2022-03-31	198.37	140.59	100.07
2021-12-31	191.12	133.83	95.24
2021-09-30	179.95	125.39	89.70
2021-06-30	164.63	111.79	80.68
2021-03-31	155.74	103.53	74.51
2020-12-31	148.61	96.86	69.47
2020-09-30	147.13	95.90	68.20

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，優先銀行的基本每股收益為9.67。
截至2025年6月30日，優先銀行的攤薄每股收益為9.51。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	9.67	9.51
2025-03-31	9.58	9.43
2024-12-31	9.79	9.64
2024-09-30	10.13	9.99
2024-06-30	10.37	10.25
2024-03-31	10.49	10.35
2023-12-31	10.64	10.52
2023-09-30	10.77	10.63
2023-06-30	10.47	10.32
2023-03-31	9.72	9.57
2022-12-31	8.84	8.70
2022-09-30	7.89	7.81
2022-06-30	7.22	7.17
2022-03-31	6.75	6.73
2021-12-31	6.41	6.41
2021-09-30	6.01	6.01
2021-06-30	5.40	5.39
2021-03-31	4.99	4.99
2020-12-31	4.65	4.65
2020-09-30	4.57	4.56

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，優先銀行的經營活動產生的現金為165.86百萬。
截至2025年6月30日，優先銀行的投資活動產生的現金為-566.17百萬。
截至2025年6月30日，優先銀行的融資活動產生的現金為278.89百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	165.86	-566.17	278.89
2025-03-31	165.99	-381.10	203.69
2024-12-31	164.52	-421.62	131.76
2024-09-30	125.11	-447.88	106.66
2024-06-30	128.40	-304.28	43.82
2024-03-31	165.56	-252.62	137.96
2023-12-31	175.39	-98.03	65.97
2023-09-30	211.73	-92.97	152.87
2023-06-30	197.66	-180.45	263.88
2023-03-31	164.51	-449.15	185.17
2022-12-31	143.76	-699.89	273.05
2022-09-30	136.41	-673.51	203.95
2022-06-30	132.30	-815.95	555.83
2022-03-31	119.31	-670.14	592.87
2021-12-31	119.63	-620.01	791.52
2021-09-30	125.42	-639.56	788.98
2021-06-30	114.64	-348.74	474.39
2021-03-31	116.18	-275.70	617.78
2020-12-31	103.77	-318.77	438.82
2020-09-30	89.02	-263.37	516.95

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，優先銀行的本益比為8.92。
截至2025年6月30日，優先銀行的p/書為1.46。
截至2025年6月30日，優先銀行的p/待定值為1.46。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	8.92	1.46	1.46
2025-03-31	8.48	1.45	1.45
2024-12-31	8.46	1.54	1.54
2024-09-30	7.53	1.47	1.47
2024-06-30	6.80	1.41	1.41
2024-03-31	7.00	1.51	1.51
2023-12-31	6.45	1.48	1.48
2023-09-30	5.86	1.32	1.32
2023-06-30	5.65	1.21	1.21
2023-03-31	6.14	1.26	1.26
2022-12-31	9.26	1.81	1.81
2022-09-30	8.78	1.58	1.58
2022-06-30	10.07	1.69	1.69
2022-03-31	11.42	1.86	1.86
2021-12-31	11.74	1.87	1.87
2021-09-30	12.36	1.78	1.78
2021-06-30
2021-03-31	13.47	1.86	1.86
2020-12-31	14.43	1.91	1.91
2020-09-30	14.66	1.98	1.98

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，優先銀行的息稅前利潤/EV為0.50。
截至2025年6月30日，優先銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.55。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.50	0.55
2025-03-31	0.39	0.41
2024-12-31	0.39	0.39
2024-09-30	0.68	0.65
2024-06-30	1.01	0.90
2024-03-31	0.73	0.60
2023-12-31	0.80	0.62
2023-09-30	1.60	1.20
2023-06-30	0.94	0.73
2023-03-31	1.05	0.82
2022-12-31	0.34	0.27
2022-09-30	0.47	0.39
2022-06-30	0.82	0.69
2022-03-31	0.72	0.62
2021-12-31	1.06	0.94
2021-09-30	0.45	0.43
2021-06-30
2021-03-31	0.65	0.66
2020-12-31	0.28	0.30
2020-09-30	0.33	0.34

管理效益

截至2025年6月30日，優先銀行的長的為0.02。
截至2025年6月30日，優先銀行的魚子為0.18。
截至2025年6月30日，優先銀行的羅伊克為0.13。
截至2025年6月30日，優先銀行的汽缸為-0.01。
截至2025年6月30日，優先銀行的奧克羅伊克為0.17。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.02	0.18	0.13	-0.01	0.17
2025-03-31	0.02	0.19	0.14	-0.23	0.13
2024-12-31	0.02	0.20	0.15	-0.14	0.14
2024-09-30	0.02	0.21	0.16	-0.15	0.14
2024-06-30	0.02	0.22	0.17	0.06	0.19
2024-03-31	0.02	0.24	0.17	0.31	0.24
2023-12-31	0.02	0.26	0.16	0.27	0.21
2023-09-30	0.02	0.25	0.15	0.00	0.00
2023-06-30	0.02	0.24	0.15	0.29	0.20
2023-03-31	0.02	0.22	0.17	-0.12	0.20
2022-12-31	0.02	0.21	0.15	-0.44	0.18
2022-09-30	0.02	0.19	0.15	-0.44	0.18
2022-06-30	0.02	0.18	0.14	-0.17	0.17
2022-03-31	0.02	0.18	0.13	0.05	0.16
2021-12-31	0.02	0.17	0.13	0.38	0.17
2021-09-30	0.02	0.16	0.12	0.38	0.16
2021-06-30	0.02	0.17	0.11	0.33	0.16
2021-03-31	0.02	0.16	0.11	0.70	0.18
2020-12-31	0.02	0.15	0.11	0.35	0.16
2020-09-30	0.02	0.15	0.11	0.55	0.14

Gross Margins

截至2025年6月30日，優先銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，優先銀行的淨利潤率為0.48。
截至2025年6月30日，優先銀行的營業利益率為0.69。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.48	0.69
2025-03-31	1.00	0.48	0.68
2024-12-31	1.00	0.52	0.74
2024-09-30	1.00	0.54	0.75
2024-06-30	1.00	0.54	0.77
2024-03-31	1.00	0.52	0.74
2023-12-31	1.00	0.54	0.77
2023-09-30	1.00	0.54	0.77
2023-06-30	1.00	0.54	0.77
2023-03-31	1.00	0.54	0.76
2022-12-31	1.00	0.52	0.73
2022-09-30	1.00	0.52	0.73
2022-06-30	1.00	0.51	0.71
2022-03-31	1.00	0.50	0.71
2021-12-31	1.00	0.49	0.69
2021-09-30	1.00	0.50	0.70
2021-06-30	1.00	0.49	0.68
2021-03-31	1.00	0.48	0.66
2020-12-31	1.00	0.47	0.65
2020-09-30	1.00	0.46	0.65