PAGS 股票財務分析 - PagSeguro 數位有限公司 (NYSE) Stock

概覽

PagSeguro Digital Ltd. 是一家總部位於巴西的金融科技公司，主要從事金融服務業，主要專注於提供線上和店內支付解決方案。 PagSeguro 旨在為巴西的小型微型商家、小型公司和中型企業提供服務，支援多種支付方式，包括信用卡和銀行轉帳。該公司的核心產品包括支付處理、行動支付應用程式和預付卡，以簡化金融交易。 PagSeguro 也提供信貸服務和營運資金貸款，凸顯其多元化的金融解決方案。多年來，它在確保交易安全和增強用戶體驗的技術方面進行了大量投資，將 PagSeguro 定位為巴西數位支付領域不可或缺的參與者。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的收入為19,309.46百萬。
截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的營業收入為6,672.73百萬。
截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的淨利為2,192.03百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	19,309.46	6,672.73	2,192.03
2025-03-31	18,843.58	6,280.94	2,158.91
2024-12-31	18,333.71	5,958.55	2,116.37
2024-09-30	17,604.58	5,731.53	2,005.36
2024-06-30	16,860.48	5,580.41	1,884.94
2024-03-31	16,196.42	5,481.15	1,766.39
2023-12-31	15,680.29	5,385.20	1,653.68
2023-09-30	15,325.44	5,319.48	1,573.30
2023-06-30	15,354.18	5,387.76	1,542.86
2023-03-31	15,458.98	5,340.13	1,524.69
2022-12-31	15,159.14	5,073.49	1,504.77
2022-09-30	14,433.10	4,419.59	1,398.53
2022-06-30	13,173.70	3,595.60	1,339.63
2022-03-31	11,642.66	2,783.20	1,244.76
2021-12-31	10,299.23	2,121.87	1,166.10
2021-09-30	9,191.17	1,892.36	1,240.25
2021-06-30	8,217.99	1,649.09	1,182.17
2021-03-31	7,198.96	1,587.62	1,206.25
2020-12-31	6,686.08	1,732.42	1,291.66
2020-09-30	6,179.53	1,748.11	1,307.75

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的基本每股收益為7.13。
截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的攤薄每股收益為7.07。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	7.13	7.07
2025-03-31	6.90	6.84
2024-12-31	6.70	6.62
2024-09-30	6.31	6.25
2024-06-30	5.91	5.86
2024-03-31	5.52	5.48
2023-12-31	5.14	5.10
2023-09-30	4.86	4.82
2023-06-30	4.77	4.73
2023-03-31	4.68	4.65
2022-12-31	4.60	4.57
2022-09-30	4.26	4.24
2022-06-30	4.05	4.02
2022-03-31	3.77	3.74
2021-12-31	3.53	3.51
2021-09-30	3.76	3.74
2021-06-30	3.58	3.58
2021-03-31	3.66	3.66
2020-12-31	3.92	3.92
2020-09-30	3.91	3.91

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的經營活動產生的現金為2,162.14百萬。
截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的投資活動產生的現金為-1,357.50百萬。
截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的融資活動產生的現金為-1,050.64百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	2,162.14	-1,357.50	-1,050.64
2025-03-31	-4,628.67	-988.26	2,204.69
2024-12-31	-3,416.29	-1,830.09	3,274.99
2024-09-30	-650.27	-2,633.58	2,029.34
2024-06-30	1,010.84	-3,163.42	1,802.72
2024-03-31	6,029.55	-3,785.03	305.67
2023-12-31	3,999.75	-2,703.80	-225.99
2023-09-30	3,794.33	-2,044.62	-1,179.61
2023-06-30	3,893.26	-2,039.30	-1,321.86
2023-03-31	3,660.45	-1,995.91	-1,331.46
2022-12-31	3,548.96	-2,184.53	-1,329.70
2022-09-30	1,723.29	-1,957.87	516.71
2022-06-30	1,015.40	-1,892.02	873.06
2022-03-31	1,203.04	-1,863.07	882.84
2021-12-31	898.01	-1,470.95	727.24
2021-09-30	2,018.27	-2,472.78	-18.25
2021-06-30	1,392.77	-2,845.94	-16.61
2021-03-31	1,083.09	-2,852.41	-13.56
2020-12-31	2,152.66	-1,861.49	-55.06
2020-09-30	1,605.31	-273.90	-50.34

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

管理效益

截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的長的為0.03。
截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的魚子為0.15。
截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的羅伊克為0.11。
截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的汽缸為-0.17。
截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的奧克羅伊克為-0.24。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.03	0.15	0.11	-0.17	-0.24
2025-03-31	0.04	0.15	0.11	-0.10	-0.18
2024-12-31	0.04	0.15	0.11	-0.07	-0.04
2024-09-30	0.04	0.15	0.11	-0.02	0.06
2024-06-30	0.04	0.14	0.12	0.17	0.41
2024-03-31	0.04	0.14	0.12	0.08	0.29
2023-12-31	0.04	0.14	0.12	0.04	0.29
2023-09-30	0.04	0.14	0.12	0.04	0.30
2023-06-30	0.04	0.13	0.12	0.04	0.31
2023-03-31	0.04	0.14	0.12	0.03	0.30
2022-12-31	0.05	0.13	0.11	0.02	0.14
2022-09-30	0.05	0.13	0.11	0.02	0.13
2022-06-30	0.05	0.12	0.11	-0.00	0.08
2022-03-31	0.05	0.12	0.11	0.02	0.10
2021-12-31	0.06	0.13	0.11	0.01	0.19
2021-09-30	0.06	0.13	0.12	-0.04	0.14
2021-06-30	0.07	0.14	0.12	-0.15	0.14
2021-03-31	0.08	0.14	0.12	-0.18	0.11
2020-12-31	0.09	0.16	0.14	0.03	0.23
2020-09-30	0.10	0.17	0.14	0.14	0.18

Gross Margins

截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的毛利率為0.48。
截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的淨利潤率為0.11。
截至2025年6月30日，PagSeguro 數位有限公司的營業利益率為0.33。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.48	0.11	0.33
2025-03-31	0.48	0.12	0.33
2024-12-31	0.48	0.11	0.33
2024-09-30	0.48	0.11	0.33
2024-06-30	0.48	0.11	0.34
2024-03-31	0.48	0.11	0.34
2023-12-31	0.49	0.10	0.35
2023-09-30	0.50	0.10	0.35
2023-06-30	0.51	0.10	0.35
2023-03-31	0.51	0.10	0.35
2022-12-31	0.49	0.10	0.31
2022-09-30	0.47	0.10	0.31
2022-06-30	0.45	0.10	0.27
2022-03-31	0.45	0.11	0.24
2021-12-31	0.45	0.11	0.21
2021-09-30	0.43	0.13	0.21
2021-06-30	0.43	0.14	0.21
2021-03-31	0.42	0.17	0.23
2020-12-31	0.44	0.19	0.26
2020-09-30	0.45	0.21	0.28