NRIM 股票財務分析 - 北緣銀行公司 (NasdaqGS) Stock

概覽

Northrim BanCorp, Inc. 總部位於美國，主要從事銀行業業務，專注於提供一系列商業銀行產品和服務。 Northrim BanCorp 成立於 1990 年，總部位於阿拉斯加州安克雷奇，為該地區的企業、專業人士和個人提供服務。該公司的主要產品包括商業和消費貸款產品、存款產品以及其他迎合阿拉斯加獨特金融環境的銀行服務。值得注意的項目包括透過策略性開設分行擴大市場覆蓋範圍，以及增強數位銀行平台以更好地服務偏遠地區。此外，Northrim BanCorp 積極參與支持當地經濟成長的社區發展計畫。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，北緣銀行公司的收入為175.04百萬。
截至2025年6月30日，北緣銀行公司的營業收入為61.55百萬。
截至2025年6月30日，北緣銀行公司的淨利為44.85百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	175.04	61.55	44.85
2025-03-31	163.53	57.27	42.10
2024-12-31	151.93	49.57	36.97
2024-09-30	141.59	44.37	32.66
2024-06-30	136.39	42.26	32.21
2024-03-31	130.35	37.58	28.76
2023-12-31	125.79	33.35	25.39
2023-09-30	125.63	35.12	27.38
2023-06-30	127.81	38.71	29.13
2023-03-31	126.65	37.99	28.34
2022-12-31	125.34	39.07	30.74
2022-09-30	125.53	38.24	30.26
2022-06-30	124.39	36.15	29.01
2022-03-31	128.59	41.09	32.56
2021-12-31	137.19	49.19	37.52
2021-09-30	142.38	52.72	39.50
2021-06-30	147.54	57.31	42.48
2021-03-31	148.38	57.75	44.04
2020-12-31	131.56	43.48	32.89
2020-09-30	120.30	36.13	27.37
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31	7.64	7.52
2024-12-31	6.72	6.62
2024-09-30	5.93	5.86
2024-06-30	5.83	5.78
2024-03-31	5.18	5.13
2023-12-31	4.53	4.49
2023-09-30	4.85	4.79
2023-06-30	5.13	5.08
2023-03-31	4.97	4.92
2022-12-31	5.33	5.27
2022-09-30	5.16	5.10
2022-06-30	4.84	4.78
2022-03-31	5.33	5.26
2021-12-31	6.07	6.00
2021-09-30	6.35	6.29
2021-06-30	6.79	6.72
2021-03-31	7.00	6.92
2020-12-31	5.18	5.11
2020-09-30	4.26	4.20
2020-06-30	3.55	3.49

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，北緣銀行公司的經營活動產生的現金為47.44百萬。
截至2025年6月30日，北緣銀行公司的投資活動產生的現金為-271.49百萬。
截至2025年6月30日，北緣銀行公司的融資活動產生的現金為310.91百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	47.44	-271.49	310.91
2025-03-31	13.36	-318.32	290.12
2024-12-31	-8.73	-197.62	150.56
2024-09-30	5.79	-145.04	130.90
2024-06-30	17.25	-121.20	121.62
2024-03-31	28.88	-203.62	115.89
2023-12-31	38.77	-254.92	75.33
2023-09-30	26.17	-340.98	19.12
2023-06-30	40.30	-342.13	1.67
2023-03-31	62.63	-388.50	-67.72
2022-12-31	78.07	-405.57	-58.98
2022-09-30	78.91	-274.48	110.22
2022-06-30	58.85	-225.88	157.07
2022-03-31	87.25	-26.19	268.15
2021-12-31	111.99	-159.09	576.96
2021-09-30	64.49	-152.15	478.81
2021-06-30	78.59	-218.23	397.11
2021-03-31	25.07	-526.26	618.97
2020-12-31	-36.45	-382.82	439.82
2020-09-30	-5.50	-428.06	442.50
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，北緣銀行公司的本益比為12.24。
截至2025年6月30日，北緣銀行公司的p/書為1.84。
截至2025年6月30日，北緣銀行公司的p/待定值為2.25。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	12.24	1.84	2.25
2025-03-31		1.51	2.89
2024-12-31		1.66	2.08
2024-09-30	11.97	1.56	1.98
2024-06-30	10.71	1.29	1.64
2024-03-31		1.19	1.52
2023-12-31	11.58	1.41	1.81
2023-09-30	7.61	1.00	1.29
2023-06-30	7.79	0.98	1.26
2023-03-31	8.76	1.23
2022-12-31		1.47	1.91
2022-09-30		1.09	1.40
2022-06-30		1.04	1.31
2022-03-31	6.91	1.09	1.34
2021-12-31	6.72	1.09	1.34
2021-09-30	6.27	1.12	1.38
2021-06-30
2021-03-31	5.67	1.08	1.32
2020-12-31	7.64	1.13	1.40
2020-09-30	9.23	1.18	1.35
2020-06-30	11.11	1.24	1.43

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，北緣銀行公司的息稅前利潤/EV為0.10。
截至2025年6月30日，北緣銀行公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.08。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.10	0.08
2025-03-31	0.11	0.10
2024-12-31	0.10	0.09
2024-09-30	0.10	0.09
2024-06-30	0.11	0.12
2024-03-31	0.11	0.14
2023-12-31	0.09	0.11
2023-09-30	0.13	0.16
2023-06-30	0.16	0.19
2023-03-31	0.14	0.16
2022-12-31	0.12	0.13
2022-09-30	0.15	0.17
2022-06-30	0.17	0.17
2022-03-31	0.18	0.16
2021-12-31	0.20	0.15
2021-09-30	0.21	0.14
2021-06-30
2021-03-31	0.22	0.13
2020-12-31	0.16	0.12
2020-09-30	0.18	0.15
2020-06-30	0.15	0.13

管理效益

截至2025年6月30日，北緣銀行公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，北緣銀行公司的魚子為0.17。
截至2025年6月30日，北緣銀行公司的羅伊克為0.13。
截至2025年6月30日，北緣銀行公司的汽缸為-0.05。
截至2025年6月30日，北緣銀行公司的奧克羅伊克為0.04。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.17	0.13	-0.05	0.04
2025-03-31	0.01	0.15	0.11	-0.17	-0.03
2024-12-31	0.01	0.14	0.11	-0.03	0.02
2024-09-30	0.01	0.14	0.10	0.05	0.05
2024-06-30	0.01	0.13	0.10	-0.20	0.10
2024-03-31	0.01	0.12	0.09	-0.50	0.14
2023-12-31	0.01	0.13	0.08	-0.91	0.08
2023-09-30	0.01	0.14	0.09	-0.94	0.13
2023-06-30	0.01	0.13	0.11	-1.12	0.15
2023-03-31	0.01	0.14	0.10	-1.44	0.23
2022-12-31	0.01	0.12	0.12	-0.33	0.30
2022-09-30	0.01	0.12	0.12	-0.33	0.31
2022-06-30	0.01	0.14	0.11	-0.04	0.23
2022-03-31	0.02	0.16	0.12	1.22	0.32
2021-12-31	0.02	0.18	0.13	1.88	0.23
2021-09-30	0.02	0.20	0.14	1.37	0.28
2021-06-30	0.02	0.21	0.15	0.94	0.29
2021-03-31	0.03	0.22	0.16	0.43	0.09
2020-12-31	0.02	0.16	0.12	0.08	-0.13
2020-09-30	0.02	0.13	0.10	0.03	-0.02
2020-06-30	0.01	0.11	0.10	0.08	-0.12

Gross Margins

截至2025年6月30日，北緣銀行公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，北緣銀行公司的淨利潤率為0.26。
截至2025年6月30日，北緣銀行公司的營業利益率為0.35。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.26	0.35
2025-03-31	1.00	0.24	0.33
2024-12-31	1.00	0.23	0.31
2024-09-30	1.00	0.24	0.31
2024-06-30	1.00	0.22	0.29
2024-03-31	1.00	0.20	0.27
2023-12-31	1.00	0.22	0.28
2023-09-30	1.00	0.23	0.30
2023-06-30	1.00	0.23	0.30
2023-03-31	1.00	0.23	0.29
2022-12-31	1.00	0.24	0.30
2022-09-30	1.00	0.24	0.30
2022-06-30	1.00	0.23	0.29
2022-03-31	1.00	0.25	0.33
2021-12-31	1.00	0.27	0.36
2021-09-30	1.00	0.28	0.37
2021-06-30	1.00	0.29	0.39
2021-03-31	1.00	0.30	0.39
2020-12-31	1.00	0.25	0.33
2020-09-30	1.00	0.23	0.30
2020-06-30	1.00	0.21	0.27