MNSB 股票財務分析 - MainStreet 銀行股份公司 (NasdaqCM) Stock

概覽

MainStreet Bancshares, Inc. 總部位於美國，主要在銀行業運作。作為一個金融機構，它專注於為個人和企業提供廣泛的銀行服務。該公司提供各種基本銀行產品，包括存款帳戶、貸款和抵押貸款，以及政府承包銀行、現金管理和行動銀行解決方案等專業服務。 MainStreet Bancshares 的策略性舉措核心是強調技術集成，以增強客戶體驗並簡化營運。它也積極參與社區發展項目，支持當地企業和非營利組織，這突顯了其在金融活動的同時對社會責任的承諾。創新銀行解決方案的持續發展和社區參與是其企業精神的支柱。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的收入為64.60百萬。
截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的營業收入為9.51百萬。
截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的淨利為-8.86百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	64.60	9.51	-8.86
2025-03-31	59.90	6.19	-10.83
2024-12-31	59.06	7.16	-9.98
2024-09-30	63.23	15.15	11.34
2024-06-30	69.49	22.91	17.41
2024-03-31	73.25	28.31	21.74
2023-12-31	78.44	33.95	26.59
2023-09-30	81.38	37.02	29.02
2023-06-30	81.24	38.72	30.42
2023-03-31	78.70	37.54	29.40
2022-12-31	72.91	34.02	26.67
2022-09-30	67.10	31.08	23.91
2022-06-30	62.06	27.47	20.95
2022-03-31	61.78	28.81	22.14
2021-12-31	60.82	29.01	22.17
2021-09-30	63.50	32.57	25.07
2021-06-30	63.21	33.10	25.46
2021-03-31	53.05	23.46	17.70
2020-12-31	49.82	20.89	15.72
2020-09-30	42.95	14.79	11.57

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的基本每股收益為-1.44。
截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的攤薄每股收益為-1.45。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	-1.44	-1.45
2025-03-31	-1.71	-1.71
2024-12-31	-1.60	-1.60
2024-09-30	1.21	1.21
2024-06-30	2.02	2.03
2024-03-31	2.59	2.60
2023-12-31	3.25	3.25
2023-09-30	3.58	3.59
2023-06-30	3.78	3.78
2023-03-31	3.63	3.63
2022-12-31	3.26	3.26
2022-09-30	2.87	2.87
2022-06-30	2.47	2.47
2022-03-31	2.63	2.64
2021-12-31	2.65	2.65
2021-09-30	3.00	3.00
2021-06-30	3.06	3.06
2021-03-31	2.08	2.07
2020-12-31	1.85	1.85
2020-09-30	1.40	1.40

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的經營活動產生的現金為12.57百萬。
截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的投資活動產生的現金為-6.39百萬。
截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的融資活動產生的現金為35.65百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	12.57	-6.39	35.65
2025-03-31	12.55	-103.34	168.69
2024-12-31	14.74	-122.28	200.73
2024-09-30	14.61	-108.25	204.56
2024-06-30	19.77	-152.42	126.07
2024-03-31	26.44	-116.14	-10.89
2023-12-31	31.63	-130.75	83.03
2023-09-30	36.98	-144.60	124.06
2023-06-30	36.25	-156.65	115.79
2023-03-31	35.06	-164.46	252.98
2022-12-31	33.54	-228.74	232.59
2022-09-30	26.93	-216.48	160.57
2022-06-30	25.31	-158.17	59.23
2022-03-31	23.75	-81.86	-10.14
2021-12-31	29.12	-29.25	-14.20
2021-09-30	30.29	-31.77	7.63
2021-06-30	30.24	-81.29	150.98
2021-03-31	24.16	-325.15	398.21
2020-12-31	17.02	-313.79	339.45
2020-09-30	16.54	-330.01	369.02

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的p/書為0.67。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		0.67
2025-03-31		0.61
2024-12-31		0.58	0.63
2024-09-30	7.68	0.60	0.64
2024-06-30	6.58	0.64	0.69
2024-03-31		0.59
2023-12-31	6.29	0.85	0.91
2023-09-30	4.93	0.71	0.76
2023-06-30	5.68	0.81	0.86
2023-03-31	6.40	0.86
2022-12-31		1.03	1.08
2022-09-30		0.87	0.89
2022-06-30		0.89	0.90
2022-03-31	8.14	0.96	0.97
2021-12-31	7.22	0.98	0.99
2021-09-30	6.89	0.98	0.98
2021-06-30
2021-03-31	10.25	1.05	1.05
2020-12-31	11.43	1.07	1.07
2020-09-30	17.29	1.15	1.15

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的息稅前利潤/EV為-0.27。
截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.27。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	-0.27	0.27
2025-03-31	-0.34	0.41
2024-12-31	0.98	1.95
2024-09-30	0.13	0.18
2024-06-30	0.19	0.22
2024-03-31	0.25	0.24
2023-12-31	0.17	0.15
2023-09-30	0.21	0.18
2023-06-30	0.25	0.22
2023-03-31	0.09	0.07
2022-12-31	0.13	0.11
2022-09-30	0.15	0.13
2022-06-30	0.13	0.11
2022-03-31	0.19	0.15
2021-12-31	0.26	0.19
2021-09-30	0.34	0.22
2021-06-30
2021-03-31	0.31	0.25
2020-12-31	0.12	0.10
2020-09-30	0.10	0.10

管理效益

截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的長的為-0.01。
截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的魚子為-0.05。
截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的羅伊克為-0.04。
截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的汽缸為0.26。
截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的奧克羅伊克為0.04。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	-0.01	-0.05	-0.04	0.26	0.04
2025-03-31	-0.00	-0.04	-0.03	0.30	0.05
2024-12-31	0.01	0.05	0.04	0.35	0.05
2024-09-30	0.01	0.08	0.05	-0.02	0.06
2024-06-30	0.01	0.11	0.07	-0.31	0.08
2024-03-31	0.01	0.13	0.08	0.05	0.12
2023-12-31	0.02	0.15	0.08	0.05	0.11
2023-09-30	0.02	0.16	0.10	-0.01	0.11
2023-06-30	0.02	0.16	0.08	-0.01	0.09
2023-03-31	0.02	0.14	0.06	0.23	0.07
2022-12-31	0.01	0.13	0.08	-0.09	0.19
2022-09-30	0.01	0.11	0.08	-0.10	0.20
2022-06-30	0.01	0.12	0.07	-0.23	0.18
2022-03-31	0.01	0.13	0.10	-0.30	0.24
2021-12-31	0.02	0.15	0.09	-0.06	0.26
2021-09-30	0.02	0.15	0.10	0.02	0.24
2021-06-30	0.02	0.18	0.10	0.40	0.25
2021-03-31	0.01	0.13	0.08	0.46	0.26
2020-12-31	0.01	0.11	0.07	0.18	0.07
2020-09-30	0.01	0.09	0.05	0.25	0.08

Gross Margins

截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的淨利潤率為-0.18。
截至2025年6月30日，MainStreet 銀行股份公司的營業利益率為0.10。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	-0.18	0.10
2025-03-31	1.00	-0.17	0.10
2024-12-31	1.00	0.18	0.23
2024-09-30	1.00	0.25	0.32
2024-06-30	1.00	0.30	0.39
2024-03-31	1.00	0.34	0.42
2023-12-31	1.00	0.36	0.46
2023-09-30	1.00	0.37	0.48
2023-06-30	1.00	0.37	0.48
2023-03-31	1.00	0.37	0.48
2022-12-31	1.00	0.36	0.46
2022-09-30	1.00	0.36	0.46
2022-06-30	1.00	0.34	0.44
2022-03-31	1.00	0.36	0.47
2021-12-31	1.00	0.36	0.46
2021-09-30	1.00	0.39	0.51
2021-06-30	1.00	0.40	0.52
2021-03-31	1.00	0.33	0.44
2020-12-31	1.00	0.32	0.39
2020-09-30	1.00	0.27	0.34