MFIN 股票財務分析 - 大獎章金融公司 (NasdaqGS) Stock

概覽

Medallion Financial Corp. 是一家美國金融公司，總部位於紐約市。它主要專注於發放、服務和管理用於購買休閒車、船隻和家居裝修的消費貸款組合。歷史上，其業務的很大一部分包括為在美國主要城市購買和租賃出租車牌照發放貸款。 Medallion Financial Corp. 利用其貸款經驗滲透到其發現需求潛力的新興市場利基市場，在專注的金融產品和更廣泛的消費貸款產品之間有效過渡。該公司還探索策略性舉措，確保適應不斷變化的市場動態，同時維持獲利能力和成長目標。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，大獎章金融公司的收入為332.26百萬。
截至2025年6月30日，大獎章金融公司的營業收入為171.62百萬。
截至2025年6月30日，大獎章金融公司的淨利為41.84百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	332.26	171.62	41.84
2025-03-31	316.75	161.31	37.87
2024-12-31	302.56	154.10	35.88
2024-09-30	292.05	148.85	40.05
2024-06-30	285.25	147.58	42.67
2024-03-31	278.07	150.53	49.74
2023-12-31	264.06	148.98	55.08
2023-09-30	247.52	138.83	53.82
2023-06-30	228.85	124.26	50.23
2023-03-31	219.76	115.97	49.36
2022-12-31	206.80	104.03	43.84
2022-09-30	209.25	108.80	50.25
2022-06-30	206.83	117.11	58.55
2022-03-31	196.68	112.36	55.52
2021-12-31	191.50	108.39	54.11
2021-09-30	175.56	91.81	41.10
2021-06-30	173.35	41.44	1.53
2021-03-31	168.74	24.01	-12.71
2020-12-31	163.55	-2.83	-34.78
2020-09-30	160.62	-10.23	-41.72
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31	1.68	1.60
2024-12-31	1.59	1.52
2024-09-30	1.77	1.69
2024-06-30	1.89	1.80
2024-03-31	2.20	2.12
2023-12-31	2.45	2.37
2023-09-30	2.40	2.35
2023-06-30	2.23	2.19
2023-03-31	2.15	2.11
2022-12-31	1.86	1.83
2022-09-30	2.08	2.05
2022-06-30	2.38	2.35
2022-03-31	2.25	2.22
2021-12-31	2.20	2.17
2021-09-30	1.67	1.66
2021-06-30	0.06	0.06
2021-03-31	-0.52	-0.51
2020-12-31	-1.42	-1.42
2020-09-30	-1.71	-1.71
2020-06-30	-0.54	-0.53

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，大獎章金融公司的經營活動產生的現金為81.15百萬。
截至2025年6月30日，大獎章金融公司的投資活動產生的現金為-161.56百萬。
截至2025年6月30日，大獎章金融公司的融資活動產生的現金為74.44百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	81.15	-161.56	74.44
2025-03-31	119.52	-307.57	176.92
2024-12-31	115.51	-335.78	239.99
2024-09-30	106.77	-323.56	277.07
2024-06-30	115.38	-279.88	197.90
2024-03-31	116.89	-292.16	212.01
2023-12-31	113.76	-340.70	271.18
2023-09-30	123.89	-396.47	302.01
2023-06-30	115.59	-464.11	346.74
2023-03-31	113.21	-442.76	323.14
2022-12-31	108.74	-449.00	321.38
2022-09-30	95.74	-416.96	334.05
2022-06-30	90.34	-356.75	301.18
2022-03-31	82.32	-298.46	214.66
2021-12-31	78.73	-238.32	172.04
2021-09-30	84.11	-201.47	153.00
2021-06-30	85.12	-182.32	84.87
2021-03-31	82.98	-163.88	165.69
2020-12-31	78.71	-170.96	136.47
2020-09-30	77.01	-203.47	121.18
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，大獎章金融公司的本益比為5.66。
截至2025年6月30日，大獎章金融公司的p/書為0.48。
截至2025年6月30日，大獎章金融公司的p/待定值為1.02。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	5.66	0.48	1.02
2025-03-31		0.46
2024-12-31		0.48	1.89
2024-09-30	4.24	0.43	1.79
2024-06-30	3.19	0.38	1.65
2024-03-31		0.43
2023-12-31	4.11	0.56	2.96
2023-09-30	3.15	0.41	2.44
2023-06-30	3.55	0.47	3.37
2023-03-31	3.95	0.47
2022-12-31		0.43	4.31
2022-09-30		0.45	4.28
2022-06-30		0.44	4.24
2022-03-31	3.97	0.60	6.98
2021-12-31	3.47	0.42	-10.96
2021-09-30	125.10	0.59	-6.59
2021-06-30
2021-03-31	-14.95	0.61	-4.71
2020-12-31	-5.45	0.62	1.85
2020-09-30	-4.53	0.64	1.99
2020-06-30	-14.42	0.59	1.63

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，大獎章金融公司的息稅前利潤/EV為0.03。
截至2025年6月30日，大獎章金融公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.03。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.03	0.03
2025-03-31	0.03	0.03
2024-12-31	0.03	0.03
2024-09-30	0.03	0.03
2024-06-30	0.04	0.04
2024-03-31	0.04	0.04
2023-12-31	0.04	0.03
2023-09-30	0.04	0.03
2023-06-30	0.04	0.03
2023-03-31	0.03	0.02
2022-12-31	0.04	0.02
2022-09-30	0.05	0.02
2022-06-30	0.05	0.02
2022-03-31	0.05	0.01
2021-12-31	0.04	0.01
2021-09-30	0.01	-0.00
2021-06-30
2021-03-31	-0.01	-0.01
2020-12-31	-0.03	-0.01
2020-09-30	-0.03	-0.01
2020-06-30	-0.01	-0.01

管理效益

截至2025年6月30日，大獎章金融公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，大獎章金融公司的魚子為0.09。
截至2025年6月30日，大獎章金融公司的羅伊克為0.01。
截至2025年6月30日，大獎章金融公司的汽缸為-0.00。
截至2025年6月30日，大獎章金融公司的奧克羅伊克為0.04。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.09	0.01	-0.00	0.04
2025-03-31	0.01	0.09	0.01	0.01	0.04
2024-12-31	0.02	0.10	0.01	0.02	0.04
2024-09-30	0.02	0.11	0.02	0.01	0.04
2024-06-30	0.02	0.13	0.02	0.01	0.05
2024-03-31	0.02	0.15	0.02	0.02	0.04
2023-12-31	0.02	0.15	0.02	0.01	0.05
2023-09-30	0.02	0.14	0.02	-0.00	0.05
2023-06-30	0.02	0.14	0.02	-0.00	0.05
2023-03-31	0.02	0.12	0.02	-0.00	0.05
2022-12-31	0.03	0.15	0.02	0.01	0.04
2022-09-30	0.03	0.17	0.02	0.01	0.05
2022-06-30	0.03	0.17	0.03	0.02	0.05
2022-03-31	0.03	0.17	0.03	-0.00	0.04
2021-12-31	0.03	0.13	0.03	0.01	0.05
2021-09-30	0.00	0.01	0.02	0.02	0.05
2021-06-30	0.00	0.00	0.00	-0.01	0.05
2021-03-31	-0.01	-0.04	-0.01	0.05	0.05
2020-12-31	-0.02	-0.10	-0.02	0.03	0.05
2020-09-30	-0.03	-0.14	-0.03	-0.00	0.05
2020-06-30	-0.01	-0.05	-0.01	0.03	0.07

Gross Margins

截至2025年6月30日，大獎章金融公司的毛利率為0.74。
截至2025年6月30日，大獎章金融公司的淨利潤率為0.12。
截至2025年6月30日，大獎章金融公司的營業利益率為0.51。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.74	0.12	0.51
2025-03-31	0.75	0.12	0.51
2024-12-31	0.77	0.14	0.51
2024-09-30	0.79	0.15	0.52
2024-06-30	0.82	0.18	0.54
2024-03-31	0.86	0.21	0.56
2023-12-31	0.85	0.22	0.56
2023-09-30	0.86	0.22	0.54
2023-06-30	0.86	0.22	0.54
2023-03-31	0.85	0.22	0.53
2022-12-31	0.89	0.24	0.52
2022-09-30	0.94	0.24	0.52
2022-06-30	0.98	0.28	0.57
2022-03-31	0.98	0.28	0.57
2021-12-31	1.01	0.28	0.57
2021-09-30	0.78	0.23	0.52
2021-06-30	0.78	0.01	0.24
2021-03-31	0.67	-0.08	0.14
2020-12-31	0.57	-0.21	-0.02
2020-09-30	0.48	-0.26	-0.06
2020-06-30	0.67	-0.08	0.17