LMND 股票財務分析 - 檸檬水公司 (NYSE) Stock

概覽

Lemonade, Inc. 是一家總部位於美國（特別是紐約市）的保險公司。成立於2015年，主要業務為財產險和意外險，利用人工智慧和大數據技術顛覆傳統保險模式。 Lemonade 透過採用人工智慧驅動的演算法和機器人來簡化承保和索賠流程，從而脫穎而出，旨在為包括房主、租屋者和寵物健康領域在內的保險保單提供更快、更以用戶為中心的方法。該公司獨特地採用固定費用模式，將無人認領的資金返還給客戶選擇的慈善機構，體現了其對透明度和社會公益的承諾。這種方法使 Lemonade 成為保險業技術驅動轉型的創新領導者。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，檸檬水公司的收入為600.70百萬。
截至2025年6月30日，檸檬水公司的營業收入為-196.10百萬。
截至2025年6月30日，檸檬水公司的淨利為-204.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	600.70	-196.10	-204.00
2025-03-31	558.60	-211.20	-217.30
2024-12-31	526.50	-197.70	-202.20
2024-09-30	492.50	-204.00	-214.60
2024-06-30	471.10	-190.40	-208.40
2024-03-31	453.70	-202.60	-218.40
2023-12-31	429.80	-222.70	-236.90
2023-09-30	403.40	-250.90	-258.20
2023-06-30	362.20	-280.30	-288.10
2023-03-31	307.60	-279.00	-288.80
2022-12-31	256.70	-286.40	-297.80
2022-09-30	209.30	-286.70	-304.40
2022-06-30	171.00	-269.30	-279.40
2022-03-31	149.20	-257.60	-267.10
2021-12-31	128.40	-233.60	-241.30
2021-09-30	107.90	-198.60	-204.90
2021-06-30	90.00	-164.90	-169.40
2021-03-31	91.70	-132.70	-134.80
2020-12-31	94.40	-120.80	-122.30
2020-09-30	97.40	-119.80	-121.10

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，檸檬水公司的基本每股收益為-2.82。
截至2025年6月30日，檸檬水公司的攤薄每股收益為-2.82。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	-2.82	-2.82
2025-03-31	-3.03	-3.03
2024-12-31	-2.85
2024-09-30	-3.04	-3.04
2024-06-30	-2.97	-2.97
2024-03-31	-3.12	-3.12
2023-12-31	-3.40
2023-09-30	-3.72	-3.72
2023-06-30	-4.19	-4.19
2023-03-31	-4.32	-4.32
2022-12-31	-4.59
2022-09-30	-4.83	-4.83
2022-06-30	-4.52	-4.52
2022-03-31	-4.34	-4.34
2021-12-31	-3.94
2021-09-30	-3.41	-3.41
2021-06-30	-2.92	-2.92
2021-03-31	-2.94	-2.94
2020-12-31	-3.63
2020-09-30	-5.44	-5.44

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，檸檬水公司的經營活動產生的現金為-11.60百萬。
截至2025年6月30日，檸檬水公司的投資活動產生的現金為-62.40百萬。
截至2025年6月30日，檸檬水公司的融資活動產生的現金為102.70百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-11.60	-62.40	102.70
2025-03-31	-28.80	-30.60	94.20
2024-12-31	-11.40	40.60	87.70
2024-09-30	-41.30	78.70	59.90
2024-06-30	-63.90	176.50	44.20
2024-03-31	-102.50	104.30	28.80
2023-12-31	-119.10	88.70	15.40
2023-09-30	-131.60	135.60	8.50
2023-06-30	-180.00	172.50	2.90
2023-03-31	-169.90	192.30	3.10
2022-12-31	-163.00	181.10	3.60
2022-09-30	-184.30	95.90	3.90
2022-06-30	-167.80	-722.50	2.50
2022-03-31	-143.80	-798.70	3.80
2021-12-31	-144.60	-804.80	649.60
2021-09-30	-115.40	-793.30	650.50
2021-06-30	-112.90	-41.70	987.80
2021-03-31	-112.60	24.60	987.50
2020-12-31	-91.70	50.10	341.10
2020-09-30	-88.70	21.00	339.80

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，檸檬水公司的本益比為-14.74。
截至2025年6月30日，檸檬水公司的p/書為5.87。
截至2025年6月30日，檸檬水公司的p/待定值為6.22。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	-14.74	5.87	6.22
2025-03-31		3.98	4.31
2024-12-31		4.61	5.00
2024-09-30	-5.78	1.90	2.05
2024-06-30	-5.31	1.72	1.85
2024-03-31		1.61	1.74
2023-12-31	-4.37	1.55	1.67
2023-09-30	-2.81	1.05	1.13
2023-06-30	-4.05	1.42	1.53
2023-03-31	-3.32	1.14
2022-12-31		1.04	1.11
2022-09-30		1.72	1.74
2022-06-30		1.24	1.25
2022-03-31	-6.76	1.65	1.66
2021-12-31	-12.67	2.48	2.49
2021-09-30	-24.36	3.75	3.76
2021-06-30
2021-03-31	-9.16	1.08	1.08
2020-12-31	-9.34	2.11	2.13
2020-09-30	-9.40	2.00	2.01

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，檸檬水公司的息稅前利潤/EV為-0.07。
截至2025年6月30日，檸檬水公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為-0.08。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	-0.07	-0.08
2025-03-31	-0.10	-0.11
2024-12-31	-0.08	-0.10
2024-09-30	-0.22	-0.28
2024-06-30	-0.23	-0.28
2024-03-31	-0.26	-0.28
2023-12-31	-0.29	-0.28
2023-09-30	-0.47	-0.39
2023-06-30	-0.31	-0.26
2023-03-31	-0.42	-0.33
2022-12-31	-0.41	-0.28
2022-09-30	-0.21	-0.16
2022-06-30	-0.29	-0.20
2022-03-31	-0.17	-0.12
2021-12-31	-0.09	-0.06
2021-09-30	-0.05	-0.04
2021-06-30
2021-03-31	-2.20	-1.75
2020-12-31	-0.11	-0.09
2020-09-30	-0.11	-0.07

管理效益

截至2025年6月30日，檸檬水公司的長的為-0.13。
截至2025年6月30日，檸檬水公司的魚子為-0.34。
截至2025年6月30日，檸檬水公司的羅伊克為-0.32。
截至2025年6月30日，檸檬水公司的汽缸為0.05。
截至2025年6月30日，檸檬水公司的奧克羅伊克為-0.04。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	-0.13	-0.34	-0.32	0.05	-0.04
2025-03-31	-0.12	-0.30	-0.29	0.16	-0.02
2024-12-31	-0.13	-0.30	-0.31	0.15	-0.06
2024-09-30	-0.13	-0.29	-0.30	0.22	-0.09
2024-06-30	-0.13	-0.27	-0.29	0.04	-0.14
2024-03-31	-0.14	-0.27	-0.32	-0.02	-0.16
2023-12-31	-0.15	-0.28	-0.33	0.02	-0.17
2023-09-30	-0.20	-0.34	-0.36	-0.01	-0.22
2023-06-30	-0.20	-0.34	-0.36	-0.01	-0.22
2023-03-31	-0.20	-0.33	-0.33	0.02	-0.20
2022-12-31	-0.20	-0.29	-0.32	-0.10	-0.20
2022-09-30	-0.18	-0.27	-0.32	-0.10	-0.20
2022-06-30	-0.18	-0.24	-0.32	-1.02	-0.19
2022-03-31	-0.16	-0.21	-0.28	-1.00	-0.15
2021-12-31	-0.25	-0.38	-0.24	-0.30	-0.11
2021-09-30	-0.25	-0.30	-0.20	-0.24	-0.10
2021-06-30	-0.42	-0.66	-0.15	0.76	-0.10
2021-03-31	-0.34	-0.49	-0.12	0.79	-0.10
2020-12-31	-0.30	-0.41	-0.23	0.56	-0.17
2020-09-30	-0.39	-0.52	-0.21	0.48	-0.16

Gross Margins

截至2025年6月30日，檸檬水公司的毛利率為0.47。
截至2025年6月30日，檸檬水公司的淨利潤率為-0.39。
截至2025年6月30日，檸檬水公司的營業利益率為-0.38。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.47	-0.39	-0.38
2025-03-31	0.47	-0.38	-0.39
2024-12-31	0.43	-0.44	-0.40
2024-09-30	0.41	-0.44	-0.40
2024-06-30	0.38	-0.48	-0.45
2024-03-31	0.35	-0.55	-0.53
2023-12-31	0.31	-0.64	-0.62
2023-09-30	0.30	-0.80	-0.77
2023-06-30	0.33	-0.80	-0.77
2023-03-31	0.35	-0.94	-0.91
2022-12-31	0.38	-1.45	-1.41
2022-09-30	0.45	-1.45	-1.41
2022-06-30	0.47	-1.63	-1.58
2022-03-31	0.44	-1.79	-1.73
2021-12-31	0.48	-1.88	-1.82
2021-09-30	0.49	-1.90	-1.84
2021-06-30	0.49	-1.88	-1.83
2021-03-31	0.42	-1.47	-1.45
2020-12-31		-1.30	-1.28
2020-09-30	0.38	-1.24	-1.23