HTBK 股票財務分析 - 遺產商業公司 (NasdaqGS) Stock

概覽

Heritage Commerce Corp 總部位於美國，主要在銀行業運營，專注於商業銀行服務。該金融機構為企業和個人客戶提供服務，提供全面的銀行產品和服務，包括貸款產品、支票、儲蓄帳戶和網路銀行服務等。他們業務的一個重要組成部分涉及為中小企業（SME）提供量身定制的商業銀行解決方案。 Heritage Commerce Corp 的重點項目集中在透過策略併購擴大客戶群、增強技術基礎設施以改善客戶服務和銀行服務的取得。他們的舉措旨在加強其在加州的市場地位，促進成長並確保其營運區域的穩定。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，遺產商業公司的收入為180.09百萬。
截至2025年6月30日，遺產商業公司的營業收入為54.44百萬。
截至2025年6月30日，遺產商業公司的淨利為39.14百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	180.09	54.44	39.14
2025-03-31	174.08	58.58	41.99
2024-12-31	170.26	56.67	40.53
2024-09-30	169.17	60.40	43.23
2024-06-30	174.59	68.20	48.52
2024-03-31	181.44	78.25	55.69
2023-12-31	191.47	90.42	64.44
2023-09-30	201.52	101.44	71.91
2023-06-30	203.92	105.11	74.19
2023-03-31	199.97	102.96	72.61
2022-12-31	189.22	94.37	66.56
2022-09-30	176.76	84.22	59.72
2022-06-30	168.04	78.07	55.37
2022-03-31	161.42	72.87	49.36
2021-12-31	158.95	70.37	47.70
2021-09-30	155.02	67.22	45.36
2021-06-30	150.48	62.85	42.84
2021-03-31	148.85	62.04	44.64
2020-12-31	138.58	51.67	35.30
2020-09-30	139.37	53.17	29.36

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，遺產商業公司的基本每股收益為0.64。
截至2025年6月30日，遺產商業公司的攤薄每股收益為0.63。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	0.64	0.63
2025-03-31	0.68	0.68
2024-12-31	0.66	0.66
2024-09-30	0.71	0.71
2024-06-30	0.79	0.79
2024-03-31	0.91	0.91
2023-12-31	1.06	1.05
2023-09-30	1.18	1.17
2023-06-30	1.22	1.22
2023-03-31	1.20	1.19
2022-12-31	1.10	1.09
2022-09-30	0.99	0.98
2022-06-30	0.92	0.91
2022-03-31	0.82	0.81
2021-12-31	0.79	0.79
2021-09-30	0.76	0.76
2021-06-30	0.72	0.71
2021-03-31	0.75	0.75
2020-12-31	0.59	0.59
2020-09-30	0.50	0.48

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，遺產商業公司的經營活動產生的現金為43.96百萬。
截至2025年6月30日，遺產商業公司的投資活動產生的現金為-120.58百萬。
截至2025年6月30日，遺產商業公司的融資活動產生的現金為150.15百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	43.96	-120.58	150.15
2025-03-31	46.47	-50.78	208.01
2024-12-31	38.97	110.62	410.40
2024-09-30	18.57	169.24	122.94
2024-06-30	30.11	193.95	-87.30
2024-03-31	50.39	81.69	-330.73
2023-12-31	73.01	70.18	-41.67
2023-09-30	104.73	-3.60	-137.33
2023-06-30	104.07	-326.83	-142.32
2023-03-31	83.03	-584.86	24.68
2022-12-31	69.85	-669.49	-399.98
2022-09-30	60.16	-925.75	-74.01
2022-06-30	62.26	-752.61	238.61
2022-03-31	63.38	-670.29	381.02
2021-12-31	56.85	-696.83	815.12
2021-09-30	61.47	-206.22	805.83
2021-06-30	52.54	-64.19	414.07
2021-03-31	57.83	59.57	882.26
2020-12-31	57.30	146.38	470.02
2020-09-30	52.29	103.82	388.38

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，遺產商業公司的本益比為14.56。
截至2025年6月30日，遺產商業公司的p/書為0.88。
截至2025年6月30日，遺產商業公司的p/待定值為1.17。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	14.56	0.88	1.17
2025-03-31		0.85
2024-12-31		0.84	1.12
2024-09-30	12.21	0.87	1.18
2024-06-30	9.03	0.74	1.00
2024-03-31		0.78
2023-12-31	8.43	0.92	1.25
2023-09-30	6.97	0.79	1.09
2023-06-30	7.14	0.80	1.10
2023-03-31	7.62	0.80
2022-12-31		1.29	1.83
2022-09-30		1.13	1.61
2022-06-30		1.08	1.54
2022-03-31	14.26	1.14	1.63
2021-12-31	15.87	1.22	1.76
2021-09-30	16.37	1.20	1.75
2021-06-30
2021-03-31	15.06	1.16	1.69
2020-12-31	19.05	1.16	1.71
2020-09-30	22.90	1.16	1.71

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，遺產商業公司的息稅前利潤/EV為0.10。
截至2025年6月30日，遺產商業公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.13。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.10	0.13
2025-03-31	0.10	0.13
2024-12-31	0.11	0.14
2024-09-30	0.11	0.14
2024-06-30	0.15	0.16
2024-03-31	0.17	0.16
2023-12-31	0.17	0.14
2023-09-30	0.20	0.16
2023-06-30	0.13	0.10
2023-03-31	0.18	0.14
2022-12-31	0.11	0.08
2022-09-30	0.11	0.09
2022-06-30	0.10	0.09
2022-03-31	0.09	0.08
2021-12-31	0.09	0.08
2021-09-30	-0.10	-0.09
2021-06-30
2021-03-31	-0.08	-0.07
2020-12-31	0.07	0.08
2020-09-30	-0.16	-0.20

管理效益

截至2025年6月30日，遺產商業公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，遺產商業公司的魚子為0.06。
截至2025年6月30日，遺產商業公司的羅伊克為0.05。
截至2025年6月30日，遺產商業公司的汽缸為0.27。
截至2025年6月30日，遺產商業公司的奧克羅伊克為0.06。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.06	0.05	0.27	0.06
2025-03-31	0.01	0.06	0.05	0.74	0.05
2024-12-31	0.01	0.06	0.06	0.41	0.02
2024-09-30	0.01	0.07	0.06	0.18	0.04
2024-06-30	0.01	0.09	0.07	-0.27	0.07
2024-03-31	0.01	0.10	0.09	0.14	0.10
2023-12-31	0.01	0.12	0.10	-0.05	0.14
2023-09-30	0.01	0.12	0.10	-0.50	0.14
2023-06-30	0.01	0.12	0.07	-0.36	0.10
2023-03-31	0.01	0.11	0.10	-0.66	0.12
2022-12-31	0.01	0.10	0.09	-1.38	0.09
2022-09-30	0.01	0.09	0.09	-1.38	0.09
2022-06-30	0.01	0.08	0.08	-0.66	0.09
2022-03-31	0.01	0.08	0.07	-0.33	0.09
2021-12-31	0.01	0.08	0.07	0.26	0.09
2021-09-30	0.01	0.07	0.07	0.99	0.08
2021-06-30	0.01	0.07	0.06	0.61	0.08
2021-03-31	0.01	0.08	0.07	1.52	0.09
2020-12-31	0.01	0.06	0.05	1.03	0.09
2020-09-30	0.01	0.07	0.04	0.83	0.08

Gross Margins

截至2025年6月30日，遺產商業公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，遺產商業公司的淨利潤率為0.24。
截至2025年6月30日，遺產商業公司的營業利益率為0.34。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.24	0.34
2025-03-31	1.00	0.24	0.33
2024-12-31	1.00	0.26	0.36
2024-09-30	1.00	0.28	0.39
2024-06-30	1.00	0.31	0.43
2024-03-31	1.00	0.34	0.47
2023-12-31	1.00	0.36	0.50
2023-09-30	1.00	0.36	0.52
2023-06-30	1.00	0.36	0.52
2023-03-31	1.00	0.36	0.51
2022-12-31	1.00	0.34	0.50
2022-09-30	1.00	0.34	0.50
2022-06-30	1.00	0.33	0.49
2022-03-31	1.00	0.31	0.45
2021-12-31	1.00	0.30	0.41
2021-09-30	1.00	0.29	0.40
2021-06-30	1.00	0.28	0.39
2021-03-31	1.00	0.30	0.42
2020-12-31	1.00	0.25	0.35
2020-09-30	1.00	0.21	0.38