HQY 股票財務分析 - 健康股權公司 (NasdaqGS) Stock

概覽

HealthEquity, Inc. 總部位於美國，主要在醫療保健領域運營，特別專注於促進健康儲蓄帳戶 (HSA) 和其他健康金融服務的技術驅動服務。自成立以來，該公司已擴大其產品範圍，包括 FSA、HRA 和 VEBA 等報銷帳戶以及通勤福利。 HealthEquity 的關鍵項目涉及整合技術，以簡化雇主和帳戶持有人的健康帳戶管理和可訪問性，強調用戶友好的平台和 24/7 客戶服務。該公司也一直積極致力於合作和收購，以擴大其服務能力和市場覆蓋範圍，從而鞏固其作為美國健康帳戶解決方案領導者的地位

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年4月30日，健康股權公司的收入為1,243.02百萬。
截至2025年4月30日，健康股權公司的營業收入為243.45百萬。
截至2025年4月30日，健康股權公司的淨利為121.81百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-04-30	1,243.02	243.45	121.81
2025-01-31	1,199.77	202.87	96.70
2024-10-31	1,150.34	199.71	96.70
2024-07-31	1,099.13	179.19	105.67
2024-04-30	1,042.75	145.27	80.43
2024-01-31	999.59	128.13	55.71
2023-10-31	971.04	105.30	29.14
2023-07-31	937.91	83.80	12.82
2023-04-30	900.50	62.29	-8.41
2023-01-31	861.75	37.65	-26.14
2022-10-31	831.20	18.46	-58.75
2022-07-31	795.07	19.29	-62.15
2022-04-30	778.03	29.51	-55.31
2022-01-31	756.56	40.57	-44.29
2021-10-31	741.43	54.51	-6.10
2021-07-31	740.83	61.33	0.72
2021-04-30	727.76	65.22	4.39
2021-01-31	733.57	80.00	8.83
2020-10-31	746.60	106.84	3.28

收益表：每股盈利

截至2025年4月30日，健康股權公司的基本每股收益為1.40。
截至2025年4月30日，健康股權公司的攤薄每股收益為1.37。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-04-30	1.40	1.37
2025-01-31	1.11	1.09
2024-10-31	1.12	1.09
2024-07-31	1.22	1.20
2024-04-30	0.94	0.92
2024-01-31	0.65	0.64
2023-10-31	0.34	0.34
2023-07-31	0.15	0.15
2023-04-30	-0.10	-0.10
2023-01-31	-0.31	-0.31
2022-10-31	-0.70	-0.70
2022-07-31	-0.74	-0.74
2022-04-30	-0.66	-0.66
2022-01-31	-0.53	-0.53
2021-10-31	-0.07	-0.08
2021-07-31	0.01	0.01
2021-04-30	0.06	0.06
2021-01-31	0.12	0.12
2020-10-31	0.05	0.05

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年4月30日，健康股權公司的經營活動產生的現金為339.17百萬。
截至2025年4月30日，健康股權公司的投資活動產生的現金為-251.65百萬。
截至2025年4月30日，健康股權公司的融資活動產生的現金為-50.85百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-04-30	339.17	-251.65	-50.85
2025-01-31	339.86	-505.45	57.57
2024-10-31	341.18	-503.17	150.09
2024-07-31	307.74	-505.72	234.53
2024-04-30	276.72	-306.89	55.76
2024-01-31	242.83	-46.07	-47.04
2023-10-31	221.24	-45.08	-52.30
2023-07-31	212.07	-43.19	-55.42
2023-04-30	175.11	-54.06	-56.66
2023-01-31	150.65	-119.13	-2.67
2022-10-31	145.72	-580.15	-4.50
2022-07-31	120.06	-646.30	-50.62
2022-04-30	117.15	-645.65	-47.03
2022-01-31	141.00	-639.25	394.86
2021-10-31	151.34	-188.18	386.61
2021-07-31	181.12	-129.54	433.26
2021-04-30	197.51	-139.47	507.64
2021-01-31	181.62	-96.96	52.42
2020-10-31	151.66	-101.83	74.97

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年4月30日，健康股權公司的本益比為77.30。
截至2025年4月30日，健康股權公司的p/書為3.53。
截至2025年4月30日，健康股權公司的p/待定值為-10.13。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-04-30	77.30	3.53	-10.13
2025-01-31	99.09	4.51	-12.74
2024-10-31	71.24	3.49	-10.10
2024-07-31		3.25	-10.97
2024-04-30		3.34	-15.14
2024-01-31	222.58	3.26	-12.46
2023-10-31		3.15	-10.57
2023-07-31		3.06
2023-04-30	-177.49	2.45	-6.74
2023-01-31	-87.65	2.73	-7.08
2022-10-31	-105.97	3.53	-8.52
2022-07-31	-88.73	2.65	-6.15
2022-04-30	-118.04	2.82	-6.82
2022-01-31	-732.20	2.39	-14.30
2021-10-31	7,644.02	2.97	-20.38
2021-07-31
2021-04-30	1,261.04	3.00	-18.71
2021-01-31	2,128.11	5.15	-9.33
2020-10-31	-350.82	5.19	-8.97

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年4月30日，健康股權公司的息稅前利潤/EV為0.01。
截至2025年4月30日，健康股權公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.01。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-04-30	0.01	0.01
2025-01-31	0.01	0.00
2024-10-31	0.02	0.00
2024-07-31	0.01	0.00
2024-04-30	0.01	-0.00
2024-01-31	0.01	-0.00
2023-10-31	0.00	-0.00
2023-07-31	-0.01	-0.01
2023-04-30	-0.01	-0.01
2023-01-31	-0.01	-0.01
2022-10-31	-0.01	-0.00
2022-07-31	-0.01	-0.01
2022-04-30	-0.01	-0.00
2022-01-31	-0.01	0.00
2021-10-31	-0.00	0.00
2021-07-31
2021-04-30	-0.00	0.01
2021-01-31	0.00	0.01
2020-10-31	-0.00	0.01

管理效益

截至2025年4月30日，健康股權公司的長的為0.03。
截至2025年4月30日，健康股權公司的魚子為0.05。
截至2025年4月30日，健康股權公司的羅伊克為0.03。
截至2025年4月30日，健康股權公司的汽缸為-0.03。
截至2025年4月30日，健康股權公司的奧克羅伊克為0.11。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-04-30	0.03	0.05	0.03	-0.03	0.11
2025-01-31	0.03	0.05	0.03	-0.00	0.10
2024-10-31	0.03	0.05	0.03	0.01	0.09
2024-07-31	0.03	0.04	0.03	0.01	0.09
2024-04-30	0.02	0.03	0.02	0.05	0.08
2024-01-31	0.01	0.02	0.02	0.05	0.08
2023-10-31	0.00	0.01	0.01	0.04	0.08
2023-07-31	-0.01	-0.01	0.00	0.04	0.07
2023-04-30	-0.01	-0.01	-0.01	0.01	0.05
2023-01-31	-0.02	-0.03	-0.01	0.01	0.05
2022-10-31	-0.02	-0.03	-0.02	-0.15	0.05
2022-07-31	-0.02	-0.03	-0.02	-0.20	0.04
2022-04-30	-0.02	-0.03	-0.02	-0.04	0.05
2022-01-31	-0.00	-0.00	-0.02	-0.04	0.05
2021-10-31	0.00	0.00	0.00	0.17	0.06
2021-07-31	0.00	0.00	0.00	0.19	0.07
2021-04-30	0.00	0.00	0.00	0.20	0.07
2021-01-31	0.00	0.00	0.00	0.05	0.06
2020-10-31	-0.02	-0.02	-0.01	-0.22	0.05

Gross Margins

截至2025年4月30日，健康股權公司的毛利率為0.65。
截至2025年4月30日，健康股權公司的淨利潤率為0.08。
截至2025年4月30日，健康股權公司的營業利益率為0.17。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-04-30	0.65	0.08	0.17
2025-01-31	0.65	0.08	0.17
2024-10-31	0.65	0.10	0.16
2024-07-31	0.63	0.08	0.14
2024-04-30	0.62	0.06	0.13
2024-01-31	0.61	0.03	0.11
2023-10-31	0.60	0.03	0.11
2023-07-31	0.57	0.01	0.09
2023-04-30	0.57	-0.03	0.04
2023-01-31	0.55	-0.03	0.04
2022-10-31	0.55	-0.07	0.02
2022-07-31	0.55	-0.07	0.04
2022-04-30	0.56	-0.06	0.05
2022-01-31	0.57	-0.06	0.05
2021-10-31	0.57	0.00	0.08
2021-07-31	0.56	0.01	0.09
2021-04-30	0.56	0.01	0.09
2021-01-31	0.57	0.00	0.14
2020-10-31	0.58	-0.03	0.14

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