FSBC 股票財務分析 - 五星級銀行 (NasdaqGS) Stock

概覽

五星級銀行總部位於美國，主要在銀行業運營，專注於提供商業銀行解決方案。作為一個重要的金融機構，它專門提供全面的服務，包括商業貸款、房地產貸款和農業貸款，主要為中小企業、專業人士和非營利組織量身定制。雖然主要服務於北加州地區，但五星級銀行的策略性舉措強調擴大其數位銀行服務並加強網路安全措施，以更好地服務其客戶群並保護利益相關者資產。這種方法體現了其將區域銀行優勢與先進技術平台相結合的承諾，以有效滿足多樣化的客戶需求。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，五星級銀行的收入為132.13百萬。
截至2025年6月30日，五星級銀行的營業收入為74.87百萬。
截至2025年6月30日，五星級銀行的淨利為51.88百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	132.13	74.87	51.88
2025-03-31	124.97	69.84	48.15
2024-12-31	119.21	66.36	45.67
2024-09-30	113.17	62.07	43.15
2024-06-30	111.97	62.59	43.26
2024-03-31	112.45	64.63	45.20
2023-12-31	114.39	68.17	47.73
2023-09-30	116.06	71.67	50.22
2023-06-30	114.96	72.22	50.88
2023-03-31	110.05	68.92	48.10
2022-12-31	103.53	63.71	44.80
2022-09-30	95.69	57.48	42.83
2022-06-30	90.92	54.16	42.15
2022-03-31	86.82	50.59	42.02
2021-12-31	83.19	47.85	42.44
2021-09-30	80.28	45.15	40.59
2021-06-30	75.25	41.74	38.91
2021-03-31	71.61	41.86	39.20
2020-12-31	65.51	38.39	35.93

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，五星級銀行的基本每股收益為2.45。
截至2025年6月30日，五星級銀行的攤薄每股收益為2.44。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	2.45	2.44
2025-03-31	2.28	2.27
2024-12-31	2.27	2.26
2024-09-30	2.25	2.25
2024-06-30	2.38	2.38
2024-03-31	2.63	2.63
2023-12-31	2.78	2.78
2023-09-30	2.93	2.92
2023-06-30	2.97	2.97
2023-03-31	2.81	2.80
2022-12-31	2.62	2.61
2022-09-30	2.50	2.50
2022-06-30	2.46	2.45
2022-03-31	2.55	2.55
2021-12-31	2.83	2.83
2021-09-30	3.02	3.01
2021-06-30	3.34	3.35
2021-03-31	3.77	3.77
2020-12-31	3.57	3.57

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，五星級銀行的經營活動產生的現金為68.78百萬。
截至2025年6月30日，五星級銀行的投資活動產生的現金為-503.25百萬。
截至2025年6月30日，五星級銀行的融資活動產生的現金為727.92百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	68.78	-503.25	727.92
2025-03-31	67.01	-524.16	724.39
2024-12-31	51.79	-446.74	425.73
2024-09-30	32.16	-448.06	343.21
2024-06-30	29.56	-325.47	186.14
2024-03-31	38.47	-222.64	21.56
2023-12-31	38.91	-279.28	301.95
2023-09-30	59.02	-415.19	362.05
2023-06-30	60.26	-532.91	502.01
2023-03-31	43.18	-771.97	571.76
2022-12-31	45.98	-836.92	625.61
2022-09-30	31.47	-853.83	609.19
2022-06-30	18.22	-763.80	479.73
2022-03-31	23.54	-535.92	582.75
2021-12-31	28.66	-455.01	561.19
2021-09-30	55.04	-196.81	331.21
2021-06-30	50.44	-169.48	170.58
2021-03-31	63.68	-362.45	548.76
2020-12-31	51.48	-372.63	434.28

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，五星級銀行的p/書為1.50。
截至2025年6月30日，五星級銀行的p/待定值為1.50。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		1.50	1.50
2025-03-31	12.97	1.49	1.50
2024-12-31		1.66	1.66
2024-09-30	14.37	1.63	1.63
2024-06-30	10.85	1.68	1.69
2024-03-31		1.45	1.46
2023-12-31	9.01	1.65	1.65
2023-09-30	6.80	1.29	1.29
2023-06-30	8.01	1.48	1.49
2023-03-31	8.21	1.45
2022-12-31		1.95	1.95
2022-09-30		2.11	2.11
2022-06-30		1.97	1.99
2022-03-31	11.48	2.07	2.09
2021-12-31	12.65	2.27	2.27
2021-09-30	10.67	1.90	1.90
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，五星級銀行的息稅前利潤/EV為0.11。
截至2025年6月30日，五星級銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.10。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.11	0.10
2025-03-31	0.10	0.10
2024-12-31	0.09	0.09
2024-09-30	0.10	0.10
2024-06-30	0.13	0.12
2024-03-31	0.20	0.18
2023-12-31	0.18	0.15
2023-09-30	0.32	0.25
2023-06-30	0.29	0.23
2023-03-31	0.22	0.18
2022-12-31	0.12	0.07
2022-09-30	0.14	0.09
2022-06-30	-2.28	-1.84
2022-03-31	0.52	0.44
2021-12-31	3.94	3.31
2021-09-30	-0.44	-0.15
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

管理效益

截至2025年6月30日，五星級銀行的長的為0.01。
截至2025年6月30日，五星級銀行的魚子為0.13。
截至2025年6月30日，五星級銀行的羅伊克為0.10。
截至2025年6月30日，五星級銀行的汽缸為0.55。
截至2025年6月30日，五星級銀行的奧克羅伊克為0.14。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.13	0.10	0.55	0.14
2025-03-31	0.01	0.16	0.10	0.06	0.11
2024-12-31	0.01	0.15	0.09	-0.15	0.07
2024-09-30	0.01	0.16	0.07	-0.19	0.05
2024-06-30	0.01	0.17	0.09	-0.33	0.08
2024-03-31	0.01	0.19	0.09	0.11	0.07
2023-12-31	0.02	0.21	0.09	0.01	0.11
2023-09-30	0.02	0.22	0.11	0.07	0.13
2023-06-30	0.02	0.21	0.11	0.06	0.13
2023-03-31	0.02	0.19	0.11	-0.36	0.10
2022-12-31	0.02	0.19	0.08	-0.38	0.06
2022-09-30	0.02	0.19	0.11	-0.54	0.08
2022-06-30	0.02	0.19	0.16	-1.00	0.07
2022-03-31	0.02	0.32	0.16	0.27	0.09
2021-12-31	0.02	0.30	0.16	0.51	0.22
2021-09-30		0.36	0.16	0.74	0.20
2021-06-30	0.03	0.36	0.16	0.21	0.20
2021-03-31	0.03	0.36	0.25	1.56	0.40
2020-12-31	0.02	0.33	0.22	0.70	0.32

Gross Margins

截至2025年6月30日，五星級銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，五星級銀行的淨利潤率為0.39。
截至2025年6月30日，五星級銀行的營業利益率為0.56。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.39	0.56
2025-03-31	1.00	0.38	0.56
2024-12-31	1.00	0.38	0.55
2024-09-30	1.00	0.39	0.56
2024-06-30	1.00	0.40	0.57
2024-03-31	1.00	0.42	0.60
2023-12-31	1.00	0.43	0.62
2023-09-30	1.00	0.44	0.63
2023-06-30	1.00	0.44	0.63
2023-03-31	1.00	0.44	0.63
2022-12-31	1.00	0.45	0.60
2022-09-30	1.00	0.45	0.60
2022-06-30	1.00	0.46	0.60
2022-03-31	1.00	0.48	0.58
2021-12-31	1.00	0.51	0.58
2021-09-30	1.00	0.51	0.56
2021-06-30	1.00	0.52	0.55
2021-03-31	1.00	0.55	0.58
2020-12-31	1.00	0.55	0.59