FNWB 股票財務分析 - 第一西北銀行 (NasdaqGM) Stock

概覽

第一西北銀行總部位於美國，主要透過其主要子公司安吉利斯港第一聯邦儲蓄貸款協會在銀行業開展業務。作為一家註冊銀行控股公司，First Northwest Bancorp 提供一系列銀行服務，主要集中於零售和商業銀行產品。這些產品包括個人和企業的貸款、存款產品和交易帳戶。 First Northwest Bancorp 的關鍵項目之一是其策略性擴張計劃，其中包括透過併購擴大其市場份額以及增強其數位銀行服務以滿足對技術驅動的金融服務不斷增長的需求。這些進步表明其致力於適應不斷變化的市場動態和客戶偏好。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，第一西北銀行的收入為48.87百萬。
截至2025年6月30日，第一西北銀行的營業收入為-11.45百萬。
截至2025年6月30日，第一西北銀行的淨利為-10.16百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	48.87	-11.45	-10.16
2025-03-31	45.59	-18.17	-16.05
2024-12-31	50.90	-7.21	-6.61
2024-09-30	50.77	-10.17	-9.32
2024-06-30	55.59	-4.05	-4.84
2024-03-31	60.14	0.74	-0.85
2023-12-31	64.13	4.03	2.29
2023-09-30	74.54	16.11	13.87
2023-06-30	76.84	17.26	15.65
2023-03-31	78.42	16.99	16.37
2022-12-31	77.17	15.74	15.64
2022-09-30	77.38	16.49	14.71
2022-06-30	76.53	17.00	14.60
2022-03-31	74.79	18.46	15.10
2021-12-31	72.59	18.93	15.42
2021-09-30	68.23	17.32	14.11
2021-06-30	64.48	17.38	13.61
2021-03-31	59.99	16.20	12.59
2020-12-31	54.76	13.75	10.34
2020-09-30	49.71	11.71	8.74
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31	-1.83	-1.82
2024-12-31	-0.75	-0.75
2024-09-30	-1.05	-1.05
2024-06-30	-0.54	-0.54
2024-03-31	-0.09	-0.09
2023-12-31	0.26	0.26
2023-09-30	1.54	1.55
2023-06-30	1.73	1.73
2023-03-31	1.80	1.80
2022-12-31	1.71	1.71
2022-09-30	1.59	1.58
2022-06-30	1.57	1.57
2022-03-31	1.60	1.60
2021-12-31	1.63	1.63
2021-09-30	1.47	1.47
2021-06-30	1.42	1.42
2021-03-31	1.32	1.32
2020-12-31	1.07	1.07
2020-09-30	0.92	0.92
2020-06-30	0.79	0.78

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-0.00	60.70	-67.72
2024-12-31	16.88	-87.07	19.47
2024-09-30	6.98	-89.49	81.35
2024-06-30	3.33	-47.03	48.23
2024-03-31	6.22	-127.35	57.86
2023-12-31	17.88	-84.19	143.89
2023-09-30	17.48	-90.63	53.37
2023-06-30	24.44	-151.56	117.98
2023-03-31	19.44	-192.25	230.90
2022-12-31	15.90	-237.65	141.32
2022-09-30	17.41	-258.91	269.04
2022-06-30	19.34	-198.58	186.31
2022-03-31	15.62	-170.18	137.82
2021-12-31	15.15	-136.86	182.57
2021-09-30	21.39	-183.23	185.88
2021-06-30	16.40	-266.32	281.05
2021-03-31	17.87	-329.32	303.55
2020-12-31	13.26	-315.95	319.11
2020-09-30	6.11	-307.04	296.53
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，第一西北銀行的p/書為0.44。
截至2025年6月30日，第一西北銀行的p/待定值為0.44。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		0.44	0.44
2025-03-31		0.56	0.58
2024-12-31		0.55	0.57
2024-09-30	-78.24	0.58	0.60
2024-06-30	-99.32	0.52	0.54
2024-03-31	60.08	0.84	0.87
2023-12-31	10.26	0.91	0.94
2023-09-30	6.97	0.68	0.71
2023-06-30	6.11	0.62	0.65
2023-03-31	6.54	0.65
2022-12-31		0.89	0.92
2022-09-30		0.88	0.91
2022-06-30		0.82	0.84
2022-03-31	12.93	1.05	1.07
2021-12-31	12.95	0.97	1.00
2021-09-30	11.72	0.85	0.86
2021-06-30
2021-03-31	13.08	0.90	0.92
2020-12-31	16.64	0.92	0.93
2020-09-30	19.05	0.92	0.93
2020-06-30	22.83	0.98	0.99

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，第一西北銀行的息稅前利潤/EV為-0.01。
截至2025年6月30日，第一西北銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.01。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	-0.01	0.01
2025-03-31	-0.01	0.01
2024-12-31	-0.02	0.00
2024-09-30	-0.00	0.02
2024-06-30	-0.00	0.02
2024-03-31	0.00	0.02
2023-12-31	0.03	0.03
2023-09-30	0.03	0.03
2023-06-30	0.03	0.03
2023-03-31	0.03	0.03
2022-12-31	0.03	0.02
2022-09-30	0.03	0.03
2022-06-30	0.05	0.04
2022-03-31	0.06	0.05
2021-12-31	0.06	0.05
2021-09-30	0.05	0.04
2021-06-30
2021-03-31	0.06	0.04
2020-12-31	0.04	0.03
2020-09-30	0.04	0.03
2020-06-30	0.05	0.05

管理效益

截至2025年6月30日，第一西北銀行的長的為-0.00。
截至2025年6月30日，第一西北銀行的魚子為-0.03。
截至2025年6月30日，第一西北銀行的羅伊克為-0.01。
截至2025年6月30日，第一西北銀行的汽缸為-0.01。
截至2025年6月30日，第一西北銀行的奧克羅伊克為-0.00。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	-0.00	-0.03	-0.01	-0.01	-0.00
2025-03-31	-0.00	-0.04	-0.01	-0.08	0.03
2024-12-31	-0.00	-0.06	-0.01	-0.00	0.01
2024-09-30	-0.00	-0.01	-0.00	0.01	0.01
2024-06-30	-0.00	-0.01	-0.00	-0.08	0.01
2024-03-31	0.00	0.01	0.00	0.11	0.03
2023-12-31	0.01	0.09	0.02	-0.03	0.03
2023-09-30	0.01	0.09	0.02	-0.01	0.04
2023-06-30	0.01	0.10	0.02	-0.01	0.03
2023-03-31	0.01	0.09	0.03	0.09	0.03
2022-12-31	0.01	0.08	0.02	0.04	0.03
2022-09-30	0.01	0.08	0.03	0.05	0.03
2022-06-30	0.01	0.08	0.03	0.02	0.04
2022-03-31	0.01	0.08	0.05	-0.05	0.05
2021-12-31	0.01	0.08	0.05	0.20	0.07
2021-09-30	0.01	0.08	0.04	0.07	0.04
2021-06-30	0.01	0.08	0.04	0.10	0.05
2021-03-31	0.01	0.08	0.03	-0.02	0.04
2020-12-31	0.01	0.06	0.02	0.04	0.03
2020-09-30	0.01	0.05	0.02	-0.01	0.02
2020-06-30	0.01	0.04	0.03	0.09	0.03

Gross Margins

截至2025年6月30日，第一西北銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，第一西北銀行的淨利潤率為-0.11。
截至2025年6月30日，第一西北銀行的營業利益率為-0.11。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	-0.11	-0.11
2025-03-31	1.00	-0.13	-0.14
2024-12-31	1.00	-0.18	-0.20
2024-09-30	1.00	-0.02	0.01
2024-06-30	1.00	-0.01	0.01
2024-03-31	1.00	0.04	0.06
2023-12-31	1.00	0.18	0.23
2023-09-30	1.00	0.20	0.24
2023-06-30	1.00	0.20	0.24
2023-03-31	1.00	0.20	0.23
2022-12-31	1.00	0.19	0.21
2022-09-30	1.00	0.19	0.21
2022-06-30	1.00	0.19	0.22
2022-03-31	1.00	0.20	0.25
2021-12-31	1.00	0.21	0.26
2021-09-30	1.00	0.21	0.25
2021-06-30	1.00	0.21	0.27
2021-03-31	1.00	0.21	0.27
2020-12-31	1.00	0.19	0.25
2020-09-30	1.00	0.18	0.24
2020-06-30	1.00	0.16	0.21