FMAO 股票財務分析 - 農商銀行公司 (NasdaqCM) Stock

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，農商銀行公司的收入為108.63百萬。
截至2025年6月30日，農商銀行公司的營業收入為41.65百萬。
截至2025年6月30日，農商銀行公司的淨利為29.56百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	108.63	41.65	29.56
2025-03-31	104.14	39.09	27.53
2024-12-31	101.19	37.21	25.94
2024-09-30	98.00	33.90	23.10
2024-06-30	95.41	31.69	21.36
2024-03-31	95.33	32.53	21.68
2023-12-31	95.69	33.07	22.79
2023-09-30	98.24	36.40	24.43
2023-06-30	99.98	40.74	28.61
2023-03-31	99.16	42.04	30.88
2022-12-31	97.72	44.76	32.52
2022-09-30	95.89	45.15	33.01
2022-06-30	93.08	43.00	29.98
2022-03-31	88.88	39.95	26.69
2021-12-31	83.66	36.44	23.50
2021-09-30	78.88	31.87	22.59
2021-06-30	74.77	28.76	21.08
2021-03-31	71.74	27.89	20.90
2020-12-31	69.15	26.49	20.09
2020-09-30	65.42	24.12	18.04

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，農商銀行公司的基本每股收益為2.16。
截至2025年6月30日，農商銀行公司的攤薄每股收益為2.16。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	2.16	2.16
2025-03-31	2.01	2.02
2024-12-31	1.90	1.90
2024-09-30	1.69	1.70
2024-06-30	1.56	1.56
2024-03-31	1.59	1.59
2023-12-31	1.67	1.67
2023-09-30	1.79	1.78
2023-06-30	2.12	2.13
2023-03-31	2.31	2.31
2022-12-31	2.46	2.46
2022-09-30	2.53	2.53
2022-06-30	2.38	2.38
2022-03-31	2.20	2.20
2021-12-31	2.01	2.01
2021-09-30	2.02	2.02
2021-06-30	1.89	1.88
2021-03-31	1.87	1.87
2020-12-31	1.80	1.80
2020-09-30	1.62	1.62

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，農商銀行公司的經營活動產生的現金為33.39百萬。
截至2025年6月30日，農商銀行公司的投資活動產生的現金為-117.82百萬。
截至2025年6月30日，農商銀行公司的融資活動產生的現金為-20.41百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	33.39	-117.82	-20.41
2025-03-31	42.00	-110.99	54.25
2024-12-31	32.47	-44.36	46.04
2024-09-30	40.45	-38.74	90.62
2024-06-30	26.58	-39.67	134.96
2024-03-31	20.55	-83.49	186.40
2023-12-31	22.15	-194.09	229.73
2023-09-30	30.26	-245.62	297.87
2023-06-30	25.00	-351.42	326.18
2023-03-31	35.85	-349.63	238.59
2022-12-31	40.67	-389.90	252.82
2022-09-30	29.43	-329.49	212.65
2022-06-30	44.14	-270.67	146.84
2022-03-31	36.19	-282.10	209.93
2021-12-31	34.74	-265.69	236.07
2021-09-30	38.17	-225.29	257.45
2021-06-30	32.42	-216.88	250.13
2021-03-31	29.18	-264.02	319.51
2020-12-31	27.38	-177.72	274.75
2020-09-30	20.41	-272.81	225.56

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，農商銀行公司的本益比為12.48。
截至2025年6月30日，農商銀行公司的p/書為1.00。
截至2025年6月30日，農商銀行公司的p/待定值為1.33。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	12.48	1.00	1.33
2025-03-31		0.98	1.34
2024-12-31		1.15	1.59
2024-09-30	17.54	1.16	1.62
2024-06-30	14.21	0.97	1.36
2024-03-31		0.96	1.35
2023-12-31	13.59	1.10	1.57
2023-09-30	8.29	0.78	1.12
2023-06-30	10.01	1.01	1.44
2023-03-31	10.27	1.12
2022-12-31		1.30	1.85
2022-09-30		1.23	1.76
2022-06-30		1.50	2.12
2022-03-31	19.81	1.57	2.18
2021-12-31	18.93	1.68	2.18
2021-09-30	11.71	0.99	1.29
2021-06-30	0.00
2021-03-31	19.25	1.63	2.05
2020-12-31	20.02	1.61	2.03
2020-09-30	22.22	1.65	2.12

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，農商銀行公司的息稅前利潤/EV為0.07。
截至2025年6月30日，農商銀行公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.07。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.07	0.07
2025-03-31	0.06	0.06
2024-12-31	0.06	0.07
2024-09-30	0.05	0.06
2024-06-30	0.06	0.07
2024-03-31	0.05	0.06
2023-12-31	0.06	0.06
2023-09-30	0.07	0.06
2023-06-30	0.08	0.07
2023-03-31	0.07	0.06
2022-12-31	0.08	0.06
2022-09-30	0.08	0.06
2022-06-30	0.08	0.06
2022-03-31	0.06	0.06
2021-12-31	0.08	0.07
2021-09-30	0.18	0.16
2021-06-30
2021-03-31	0.09	0.07
2020-12-31	0.08	0.07
2020-09-30	0.06	0.05

管理效益

截至2025年6月30日，農商銀行公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，農商銀行公司的魚子為0.09。
截至2025年6月30日，農商銀行公司的羅伊克為0.04。
截至2025年6月30日，農商銀行公司的汽缸為-0.02。
截至2025年6月30日，農商銀行公司的奧克羅伊克為0.06。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.09	0.04	-0.02	0.06
2025-03-31	0.01	0.08	0.04	0.05	0.05
2024-12-31	0.01	0.07	0.03	0.14	0.06
2024-09-30	0.01	0.07	0.03	0.19	0.04
2024-06-30	0.01	0.07	0.03	0.18	0.03
2024-03-31	0.01	0.08	0.03	0.09	0.03
2023-12-31	0.01	0.09	0.04	0.13	0.05
2023-09-30	0.01	0.10	0.04	-0.00	0.04
2023-06-30	0.01	0.11	0.05	-0.00	0.05
2023-03-31	0.01	0.11	0.05	-0.12	0.06
2022-12-31	0.01	0.13	0.07	-0.18	0.06
2022-09-30	0.01	0.12	0.07	-0.18	0.06
2022-06-30	0.01	0.11	0.07	-0.18	0.10
2022-03-31	0.01	0.10	0.06	-0.08	0.08
2021-12-31	0.01	0.09	0.06	0.01	0.11
2021-09-30	0.01	0.09	0.07	0.23	0.11
2021-06-30	0.01	0.09	0.07	0.22	0.11
2021-03-31	0.01	0.09	0.06	0.26	0.09
2020-12-31	0.01	0.09	0.06	0.38	0.08
2020-09-30	0.01	0.08	0.06	-0.08	0.06

Gross Margins

截至2025年6月30日，農商銀行公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，農商銀行公司的淨利潤率為0.26。
截至2025年6月30日，農商銀行公司的營業利益率為0.38。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.26	0.38
2025-03-31	1.00	0.26	0.37
2024-12-31	1.00	0.24	0.33
2024-09-30	1.00	0.22	0.31
2024-06-30	1.00	0.23	0.32
2024-03-31	1.00	0.24	0.32
2023-12-31	1.00	0.25	0.36
2023-09-30	1.00	0.29	0.40
2023-06-30	1.00	0.29	0.40
2023-03-31	1.00	0.31	0.42
2022-12-31	1.00	0.34	0.48
2022-09-30	1.00	0.34	0.48
2022-06-30	1.00	0.32	0.46
2022-03-31	1.00	0.30	0.45
2021-12-31	1.00	0.28	0.39
2021-09-30	1.00	0.29	0.39
2021-06-30	1.00	0.28	0.38
2021-03-31	1.00	0.29	0.40
2020-12-31	1.00	0.29	0.39
2020-09-30	1.00	0.28	0.37