EZPW 股票財務分析 - 易茲公司 (NasdaqGS) Stock

概覽

EZCORP, Inc. 總部位於美國，是專業消費金融領域的知名企業。 EZCORP 主要專注於提供當鋪貸款，透過其龐大的當鋪網路為尋求輕鬆獲得現金和信貸的客戶提供服務。這些商店主要在美國和拉丁美洲以各種品牌經營，包括“EZPAWN”和“Empeño Fácil”。除了當鋪貸款（包括利用沒收的典當抵押品進行商品銷售）之外，該公司還涉足其他金融服務領域，以滿足銀行服務機會有限的消費者的需求。透過策略性擴張和有效管理貸款組合，EZCORP 旨在加強其市場地位並為其客戶提供增強的金融解決方案。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，易茲公司的收入為1,232.02百萬。
截至2025年6月30日，易茲公司的營業收入為139.19百萬。
截至2025年6月30日，易茲公司的淨利為98.11百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	1,232.02	139.19	98.11
2025-03-31	1,202.46	125.37	89.55
2024-12-31	1,181.78	118.40	85.64
2024-09-30	1,161.60	113.36	83.09
2024-06-30	1,137.53	107.46	78.15
2024-03-31	1,111.92	105.86	78.42
2023-12-31	1,084.70	105.38	50.16
2023-09-30	1,049.04	96.70	38.46
2023-06-30	1,011.97	92.92	35.55
2023-03-31	972.00	85.95	29.54
2022-12-31	929.56	82.66	51.22
2022-09-30	886.23	76.65	50.16
2022-06-30	845.26	67.78	44.38
2022-03-31	803.45	58.30	29.59
2021-12-31	772.41	45.50	20.03
2021-09-30	729.55	32.28	8.61
2021-06-30	703.95	5.11	-16.28
2021-03-31	740.14	-3.05	-19.20
2020-12-31	778.48	2.85	-65.40
2020-09-30	822.78	27.47	-68.46

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，易茲公司的基本每股收益為1.76。
截至2025年6月30日，易茲公司的攤薄每股收益為1.29。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	1.76	1.29
2025-03-31	1.63	1.19
2024-12-31	1.56	1.14
2024-09-30	1.51	1.10
2024-06-30	1.42	1.04
2024-03-31	1.42	1.00
2023-12-31	0.91	0.64
2023-09-30	0.69	0.53
2023-06-30	0.63	0.49
2023-03-31	0.52	0.41
2022-12-31	0.91	0.74
2022-09-30	0.89	0.70
2022-06-30	0.79	0.65
2022-03-31	0.53	0.48
2021-12-31	0.36	0.34
2021-09-30	0.15	0.15
2021-06-30	-0.29	-0.30
2021-03-31	-0.35	-0.36
2020-12-31	-1.18	-1.18
2020-09-30	-1.24	-1.24

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，易茲公司的經營活動產生的現金為141.07百萬。
截至2025年6月30日，易茲公司的投資活動產生的現金為-118.66百萬。
截至2025年6月30日，易茲公司的融資活動產生的現金為238.07百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	141.07	-118.66	238.07
2025-03-31	139.98	-108.39	245.81
2024-12-31	118.11	-109.03	-50.89
2024-09-30	113.60	-111.85	-50.18
2024-06-30	97.79	-99.57	-15.93
2024-03-31	91.56	-88.48	-15.82
2023-12-31	111.65	-83.13	-16.69
2023-09-30	101.83	-110.89	23.69
2023-06-30	92.35	-102.24	24.93
2023-03-31	82.79	-122.05	27.94
2022-12-31	69.19	-127.30	31.95
2022-09-30	66.53	-113.28	-2.83
2022-06-30	61.81	-129.11	-0.84
2022-03-31	58.29	-125.58	-15.34
2021-12-31	59.97	-100.15	-16.26
2021-09-30	46.44	-84.61	-16.25
2021-06-30	25.84	-37.58	-15.07
2021-03-31	46.53	90.34	-0.71
2020-12-31	55.48	101.63	-4.10
2020-09-30	49.08	109.90	-6.25

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，易茲公司的p/書為0.90。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		0.90
2025-03-31		0.93
2024-12-31		0.78	1.44
2024-09-30	7.17	0.70	1.30
2024-06-30	7.16	0.70	1.31
2024-03-31	12.21	0.79	1.48
2023-12-31	12.42	0.65	1.26
2023-09-30	12.78	0.61	1.21
2023-06-30	15.25	0.63	1.28
2023-03-31	9.33	0.68
2022-12-31		0.66	1.32
2022-09-30		0.64	1.29
2022-06-30		0.63	1.30
2022-03-31	17.07	0.52	1.11
2021-12-31	47.97	0.61	1.28
2021-09-30	-26.10	0.63	1.30
2021-06-30
2021-03-31	-21.05	0.60	1.14
2020-12-31	-6.15	0.61	1.16
2020-09-30	-5.84	0.62	1.20

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，易茲公司的息稅前利潤/EV為0.14。
截至2025年6月30日，易茲公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.11。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.14	0.11
2025-03-31	0.13	0.10
2024-12-31	0.15	0.11
2024-09-30	0.15	0.11
2024-06-30	0.15	0.09
2024-03-31	0.09	0.07
2023-12-31	0.08	0.07
2023-09-30	0.09	0.05
2023-06-30	0.08	0.05
2023-03-31	0.11	0.05
2022-12-31	0.12	0.01
2022-09-30	0.11	0.00
2022-06-30	0.09	-0.01
2022-03-31	0.08	-0.02
2021-12-31	0.04	-0.03
2021-09-30	-0.04	-0.07
2021-06-30
2021-03-31	-0.08	-0.03
2020-12-31	-0.18	-0.02
2020-09-30	-0.20	-0.01

管理效益

截至2025年6月30日，易茲公司的長的為0.06。
截至2025年6月30日，易茲公司的魚子為0.11。
截至2025年6月30日，易茲公司的羅伊克為0.05。
截至2025年6月30日，易茲公司的汽缸為0.16。
截至2025年6月30日，易茲公司的奧克羅伊克為0.08。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.06	0.11	0.05	0.16	0.08
2025-03-31	0.06	0.11	0.06	-0.03	0.08
2024-12-31	0.06	0.11	0.06	-0.04	0.08
2024-09-30	0.05	0.11	0.06	-0.01	0.07
2024-06-30	0.06	0.11	0.06	-0.01	0.06
2024-03-31	0.04	0.07	0.04	0.01	0.08
2023-12-31	0.03	0.06	0.03	0.01	0.08
2023-09-30	0.03	0.05	0.03	0.01	0.07
2023-06-30	0.02	0.04	0.03	0.01	0.07
2023-03-31	0.04	0.08	0.02	-0.01	0.06
2022-12-31	0.04	0.07	0.04	-0.04	0.05
2022-09-30	0.04	0.07	0.04	-0.04	0.05
2022-06-30	0.02	0.04	0.04	-0.05	0.05
2022-03-31	0.02	0.03	0.02	-0.07	0.05
2021-12-31	0.01	0.01	0.02	-0.05	0.04
2021-09-30	0.01	-0.03	0.01	-0.04	0.02
2021-06-30	-0.01	-0.02	-0.01	-0.02	0.02
2021-03-31	-0.02	-0.03	-0.02	0.13	0.04
2020-12-31	-0.05	-0.09	-0.06	0.14	0.05
2020-09-30	-0.06	-0.09	-0.06	0.14	0.04

Gross Margins

截至2025年6月30日，易茲公司的毛利率為0.59。
截至2025年6月30日，易茲公司的淨利潤率為0.07。
截至2025年6月30日，易茲公司的營業利益率為0.10。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.59	0.07	0.10
2025-03-31	0.59	0.07	0.10
2024-12-31	0.59	0.07	0.10
2024-09-30	0.59	0.07	0.09
2024-06-30	0.58	0.07	0.10
2024-03-31	0.58	0.05	0.10
2023-12-31	0.58	0.04	0.09
2023-09-30	0.58	0.04	0.09
2023-06-30	0.59	0.04	0.09
2023-03-31	0.59	0.03	0.09
2022-12-31	0.60	0.06	0.09
2022-09-30	0.60	0.06	0.09
2022-06-30	0.61	0.05	0.08
2022-03-31	0.61	0.04	0.07
2021-12-31	0.62	0.03	0.06
2021-09-30	0.60	0.01	0.04
2021-06-30	0.60	-0.02	0.03
2021-03-31	0.56	-0.03	-0.00
2020-12-31	0.55	-0.08	0.00
2020-09-30	0.55	-0.08	0.01