ERIE 股票財務分析 - 伊利賠償公司 (NasdaqGS) Stock

概覽

伊利賠償公司總部位於美國，主要在保險業運營，提供全面的服務，包括汽車保險、家庭保險、商業保險和人壽保險。該公司以其獨特的業務結構而引人注目，其中它是伊利保險交易所的管理公司。這種策略設定使伊利能夠專注於客戶服務和營運效率，同時代表交易所管理政策和處理索賠。 Erie Indemnity 的一個關鍵項目是其正在進行的數位轉型計劃，旨在增強用戶體驗和營運敏捷性，並透過採用先進的分析和技術解決方案來改善決策流程和客戶互動。這項措施顯示伊利致力於在快速發展的保險領域保持競爭力。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，伊利賠償公司的收入為3,973.47百萬。
截至2025年6月30日，伊利賠償公司的營業收入為725.00百萬。
截至2025年6月30日，伊利賠償公司的淨利為624.96百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	3,973.47	725.00	624.96
2025-03-31	3,903.81	719.81	614.18
2024-12-31	3,795.11	709.81	600.31
2024-09-30	3,688.69	662.57	559.21
2024-06-30	3,547.74	638.92	530.42
2024-03-31	3,397.18	581.61	484.37
2023-12-31	3,268.94	552.82	446.06
2023-09-30	3,151.91	500.53	400.62
2023-06-30	3,034.21	451.90	353.90
2023-03-31	2,920.48	415.11	316.19
2022-12-31	2,840.12	382.24	298.57
2022-09-30	2,775.42	360.12	288.12
2022-06-30	2,722.02	346.22	294.03
2022-03-31	2,675.91	324.76	292.91
2021-12-31	2,633.98	314.01	297.86
2021-09-30	2,607.30	317.84	305.60
2021-06-30	2,572.94	319.58	304.60
2021-03-31	2,549.93	326.31	307.54
2020-12-31	2,536.49	336.52	293.30
2020-09-30	2,523.98	339.33	290.11

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，伊利賠償公司的基本每股收益為11.95。
截至2025年6月30日，伊利賠償公司的攤薄每股收益為11.95。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	11.95	11.95
2025-03-31	11.75	11.75
2024-12-31		11.48
2024-09-30	10.69	10.69
2024-06-30	10.14	10.15
2024-03-31	9.26	9.26
2023-12-31		8.53
2023-09-30	7.66	7.66
2023-06-30	6.77	6.77
2023-03-31	6.05	6.05
2022-12-31		5.71
2022-09-30	5.51	5.51
2022-06-30	5.62	5.61
2022-03-31	5.60	5.59
2021-12-31		5.69
2021-09-30	5.84	5.84
2021-06-30	5.83	5.83
2021-03-31	5.88	5.89
2020-12-31	5.61
2020-09-30	5.55	5.55

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，伊利賠償公司的經營活動產生的現金為688.32百萬。
截至2025年6月30日，伊利賠償公司的投資活動產生的現金為-283.85百萬。
截至2025年6月30日，伊利賠償公司的融資活動產生的現金為-217.08百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	688.32	-283.85	-217.08
2025-03-31	642.17	-297.67	-228.99
2024-12-31	611.25	-226.91	-230.00
2024-09-30	566.23	-222.24	-225.65
2024-06-30	419.82	-168.93	-223.25
2024-03-31	420.37	-172.24	-225.63
2023-12-31	381.20	-157.56	-221.68
2023-09-30	360.81	-137.66	-217.95
2023-06-30	439.88	-132.99	-254.22
2023-03-31	390.63	-105.52	-304.04
2022-12-31	366.15	-106.92	-300.84
2022-09-30	376.86	-217.33	-297.87
2022-06-30	381.35	-192.18	-254.89
2022-03-31	392.87	-188.39	-198.36
2021-12-31	402.79	-185.49	-194.84
2021-09-30	372.15	-67.81	-284.70
2021-06-30	343.03	-163.31	-281.42
2021-03-31	356.00	-171.30	-278.15
2020-12-31	342.60	-243.22	-274.87
2020-09-30	361.14	-310.96	-178.69

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，伊利賠償公司的p/書為8.77。
截至2025年6月30日，伊利賠償公司的p/待定值為8.77。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		8.77	8.77
2025-03-31	31.60	9.54	9.54
2024-12-31		9.75	9.75
2024-09-30	46.94	13.61	13.61
2024-06-30	39.10	10.97	10.97
2024-03-31	47.85	12.84	12.84
2023-12-31	43.72	10.87	10.87
2023-09-30	43.44	9.95	9.95
2023-06-30	34.43	7.32	7.32
2023-03-31	40.59	8.37
2022-12-31		9.58	9.58
2022-09-30		8.69	8.69
2022-06-30		7.54	7.54
2022-03-31	30.91	6.86	6.86
2021-12-31	32.97	7.83	7.83
2021-09-30	30.67	7.50	7.50
2021-06-30
2021-03-31	29.50	7.51	7.51
2020-12-31	30.93	7.64	7.64
2020-09-30	31.28	7.27	7.27

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，伊利賠償公司的息稅前利潤/EV為0.04。
截至2025年6月30日，伊利賠償公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.04。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.04	0.04
2025-03-31	0.04	0.03
2024-12-31	0.04	0.03
2024-09-30	0.03	0.02
2024-06-30	0.03	0.02
2024-03-31	0.03	0.02
2023-12-31	0.03	0.02
2023-09-30	0.03	0.03
2023-06-30	0.04	0.04
2023-03-31	0.03	0.03
2022-12-31	0.03	0.03
2022-09-30	0.03	0.03
2022-06-30	0.04	0.04
2022-03-31	0.04	0.04
2021-12-31	0.04	0.04
2021-09-30	0.04	0.04
2021-06-30
2021-03-31	0.04	0.04
2020-12-31	0.04	0.04
2020-09-30	0.04	0.04

管理效益

截至2025年6月30日，伊利賠償公司的長的為0.23。
截至2025年6月30日，伊利賠償公司的魚子為0.34。
截至2025年6月30日，伊利賠償公司的羅伊克為0.30。
截至2025年6月30日，伊利賠償公司的汽缸為0.06。
截至2025年6月30日，伊利賠償公司的奧克羅伊克為0.31。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.23	0.34	0.30	0.06	0.31
2025-03-31	0.23	0.35	0.30	0.08	0.31
2024-12-31	0.23	0.34	0.29	0.06	0.29
2024-09-30	0.22	0.33	0.29	0.02	0.23
2024-06-30	0.22	0.33	0.28	0.01	0.24
2024-03-31	0.20	0.31	0.27	0.00	0.23
2023-12-31	0.18	0.30	0.25	0.00	0.22
2023-09-30	0.16	0.26	0.23	0.03	0.28
2023-06-30	0.15	0.24	0.23	0.03	0.28
2023-03-31	0.13	0.22	0.21	-0.01	0.26
2022-12-31	0.13	0.22	0.21	-0.10	0.27
2022-09-30	0.13	0.23	0.21	-0.10	0.27
2022-06-30	0.14	0.24	0.21	-0.05	0.27
2022-03-31	0.14	0.25	0.21	0.00	0.28
2021-12-31	0.14	0.26	0.21	0.02	0.27
2021-09-30	0.14	0.24	0.22	0.01	0.26
2021-06-30	0.15	0.26	0.23	-0.08	0.25
2021-03-31	0.16	0.28	0.23	-0.07	0.27
2020-12-31	0.15	0.26	0.23	-0.14	0.26
2020-09-30	0.15	0.26	0.21	-0.09	0.27

Gross Margins

截至2025年6月30日，伊利賠償公司的毛利率為0.18。
截至2025年6月30日，伊利賠償公司的淨利潤率為0.16。
截至2025年6月30日，伊利賠償公司的營業利益率為0.19。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.18	0.16	0.19
2025-03-31	0.18	0.16	0.19
2024-12-31	0.17	0.15	0.19
2024-09-30	0.17	0.15	0.18
2024-06-30	0.16	0.14	0.17
2024-03-31	0.16	0.14	0.17
2023-12-31	0.15	0.13	0.16
2023-09-30	0.14	0.12	0.15
2023-06-30	0.14	0.12	0.15
2023-03-31	0.13	0.11	0.14
2022-12-31	0.13	0.10	0.13
2022-09-30	0.13	0.10	0.13
2022-06-30	0.12	0.11	0.13
2022-03-31	0.12	0.11	0.12
2021-12-31	0.12	0.11	0.12
2021-09-30	0.13	0.12	0.12
2021-06-30	0.13	0.12	0.12
2021-03-31	0.13	0.12	0.13
2020-12-31		0.12	0.13
2020-09-30	0.14	0.11	0.13