CZBC 股票財務分析 - 公民銀行 (OTCPK) Stock

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，公民銀行的收入為29.46百萬。
截至2025年6月30日，公民銀行的營業收入為3.87百萬。
截至2025年6月30日，公民銀行的淨利為2.89百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	29.46	3.87	2.89
2025-03-31	29.79	4.26	3.13
2024-12-31	30.01	4.59	3.37
2024-09-30	30.84	5.54	4.08
2024-06-30	31.83	6.50	4.75
2024-03-31	32.07	7.00	5.15
2023-12-31	32.98	8.37	6.15
2023-09-30	34.49	9.88	7.33
2023-06-30	36.42	12.42	9.15
2023-03-31	36.12	12.82	9.41
2022-12-31	35.07	12.44	9.10
2022-09-30	32.49	10.35	7.61
2022-06-30	30.54	8.85	6.57
2022-03-31	34.41	13.03	9.63
2021-12-31	34.40	13.92	10.31
2021-09-30	35.00	15.00	11.21
2021-06-30	33.43	13.60	10.17
2021-03-31	26.11	8.01	6.11
2020-12-31	23.55	5.29	4.10
2020-09-30	23.83	5.88	4.51
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.57
2024-09-30	0.67	0.67
2024-06-30	0.78	0.78
2024-03-31	0.86	0.86
2023-12-31	1.03
2023-09-30	1.20	1.20
2023-06-30	1.51	1.51
2023-03-31	1.57	1.57
2022-12-31	1.52
2022-09-30	1.25	1.25
2022-06-30	1.06	1.06
2022-03-31	1.60	1.60
2021-12-31	1.73
2021-09-30	1.97	1.97
2021-06-30	1.75	1.75
2021-03-31	1.07	1.07
2020-12-31	0.69
2020-09-30	0.68	0.68
2020-06-30	0.94	0.94
2020-03-31	1.32	1.32

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2.86	94.54	-211.32
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	13.20	49.56	-56.33
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	13.56	5.74	21.11
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	12.55	-175.91	82.61
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	11.53	-52.09	184.49
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，公民銀行的p/書為0.76。
截至2025年6月30日，公民銀行的p/待定值為0.78。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		0.76	0.78
2025-03-31		0.80	0.80
2024-12-31		0.70	0.70
2024-09-30	12.33	0.81	0.81
2024-06-30	11.42	0.85	0.85
2024-03-31	10.42	0.90	0.90
2023-12-31	9.25	1.15	1.15
2023-09-30	7.41	1.05	1.05
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30			0.00
2022-06-30		0.95	0.95
2022-03-31	0.00	0.00	0.00
2021-12-31
2021-09-30	0.00	0.00	0.00
2021-06-30
2021-03-31	10.07	0.64	0.64
2020-12-31	15.01	0.64	0.64
2020-09-30	13.44	0.62	0.62
2020-06-30	10.22	0.63	0.63
2020-03-31	7.42	0.64	0.64

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，公民銀行的息稅前利潤/EV為0.06。
截至2025年6月30日，公民銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.12。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.06	0.12
2025-03-31	0.16	0.29
2024-12-31	0.03	0.05
2024-09-30	0.04	0.05
2024-06-30	0.02	0.03
2024-03-31	0.10	0.14
2023-12-31	0.04	0.05
2023-09-30	0.05	0.05
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30	0.32	0.36
2022-06-30	0.12	0.11
2022-03-31	-0.20	-0.16
2021-12-31
2021-09-30	0.73	0.60
2021-06-30
2021-03-31	0.09	0.11
2020-12-31	-0.06	-0.12
2020-09-30	0.07	0.12
2020-06-30	0.09	0.13
2020-03-31	0.13	0.14

管理效益

截至2025年6月30日，公民銀行的長的為0.00。
截至2025年6月30日，公民銀行的魚子為0.04。
截至2025年6月30日，公民銀行的羅伊克為0.03。
截至2025年6月30日，公民銀行的汽缸為-1.18。
截至2025年6月30日，公民銀行的奧克羅伊克為0.03。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.00	0.04	0.03	-1.18	0.03
2025-03-31	0.00	0.05	0.04	-1.28	0.03
2024-12-31	0.00	0.06	0.02	0.00	0.00
2024-09-30	0.00	0.08	0.02	0.03	0.07
2024-06-30	0.01	0.08	0.01	0.02	0.04
2024-03-31	0.01	0.10	0.02	0.03	0.05
2023-12-31	0.01	0.13	0.03	0.00	0.00
2023-09-30	0.01	0.14	0.04	0.00	0.00
2023-06-30	0.01	0.14	0.07	0.00	0.00
2023-03-31	0.01	0.10	0.09	0.00	0.00
2022-12-31	0.01	0.07	0.08	0.00	0.00
2022-09-30	0.01	0.06	0.08	0.00	0.00
2022-06-30	0.01	0.10	0.06	0.00	0.00
2022-03-31	0.01	0.10	0.08	-0.66	0.10
2021-12-31	0.01	0.11	0.07	-0.58	0.00
2021-09-30	0.01	0.11	0.07	0.00	0.00
2021-06-30	0.01	0.11	0.07	0.95	0.08
2021-03-31	0.01	0.06	0.04	1.00	0.08
2020-12-31	0.01	0.05	0.03	1.03	0.08
2020-09-30	0.01	0.05	0.03	0.00	0.00
2020-06-30	0.01	0.07	0.04	0.02	0.08
2020-03-31	0.01	0.10	0.06	0.02	0.08

Gross Margins

截至2025年6月30日，公民銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，公民銀行的淨利潤率為0.10。
截至2025年6月30日，公民銀行的營業利益率為0.14。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.10	0.14
2025-03-31	1.00	0.11	0.15
2024-12-31	1.00	0.13	0.18
2024-09-30	1.00	0.15	0.20
2024-06-30	1.00	0.16	0.22
2024-03-31	1.00	0.19	0.25
2023-12-31	1.00	0.21	0.29
2023-09-30	1.00	0.25	0.34
2023-06-30	1.00	0.25	0.34
2023-03-31	1.00	0.26	0.35
2022-12-31	1.00	0.23	0.32
2022-09-30	1.00	0.23	0.32
2022-06-30	1.00	0.22	0.29
2022-03-31	1.00	0.28	0.38
2021-12-31	1.00	0.30	0.40
2021-09-30	1.00	0.32	0.43
2021-06-30	1.00	0.30	0.41
2021-03-31	1.00	0.23	0.31
2020-12-31	1.00	0.17	0.22
2020-09-30	1.00	0.19	0.24
2020-06-30	1.00	0.23	0.31
2020-03-31	1.00	0.28	0.37