CIVB 股票財務分析 - Civista 銀行股份公司 (NasdaqCM) Stock

概覽

Civista Bancshares, Inc. 總部位於美國，主要從事銀行業業務。作為一家金融控股公司，它透過其子公司 Civista Bank 提供一整套銀行解決方案，包括商業、消費者、抵押貸款和其他貸款服務。 Civista 成立於 1884 年，擁有深厚的社區銀行業務傳統，專注於零售銀行業務和財富管理服務。該公司一直透過策略性收購不斷發展，增強其金融產品組合，並擴大其在俄亥俄州及鄰近州的地理足跡。關鍵項目通常涉及新市場擴張和數位銀行創新，旨在改善銀行網路內的客戶體驗和營運效率。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的收入為157.43百萬。
截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的營業收入為50.69百萬。
截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的淨利為39.44百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	157.43	50.69	39.44
2025-03-31	153.52	45.76	35.49
2024-12-31	149.09	40.69	31.68
2024-09-30	146.15	39.49	31.45
2024-06-30	147.12	42.19	33.47
2024-03-31	150.01	45.84	36.44
2023-12-31	158.22	53.83	42.96
2023-09-30	162.96	59.47	45.46
2023-06-30	159.96	59.75	46.18
2023-03-31	150.10	56.65	43.85
2022-12-31	137.53	49.13	39.43
2022-09-30	125.78	47.55	38.26
2022-06-30	120.77	45.68	36.79
2022-03-31	124.13	47.29	38.25
2021-12-31	126.05	50.33	40.55
2021-09-30	124.86	49.10	39.74
2021-06-30	120.54	46.35	37.78
2021-03-31	113.12	42.92	35.12
2020-12-31	107.80	38.77	32.19
2020-09-30	104.81	35.28	29.86

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31	2.26	2.26
2024-12-31	2.01	2.01
2024-09-30	2.00	2.00
2024-06-30	2.13	2.14
2024-03-31	2.32	2.32
2023-12-31	2.73	2.73
2023-09-30	2.89	2.90
2023-06-30	2.95	2.94
2023-03-31	2.85	2.85
2022-12-31	2.60	2.60
2022-09-30	2.55	2.55
2022-06-30	2.47	2.46
2022-03-31	2.52	2.52
2021-12-31	2.63	2.63
2021-09-30	2.54	2.54
2021-06-30	2.38	2.39
2021-03-31	2.20	2.21
2020-12-31	2.00	2.00
2020-09-30	1.84	1.83

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的經營活動產生的現金為49.99百萬。
截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的投資活動產生的現金為-170.63百萬。
截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的融資活動產生的現金為138.74百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	49.99	-170.63	138.74
2025-03-31	51.11	-245.86	234.90
2024-12-31	48.25	-258.80	213.30
2024-09-30	27.95	-282.26	278.65
2024-06-30	36.52	-390.52	368.41
2024-03-31	43.66	-307.32	261.25
2023-12-31	62.70	-311.78	266.13
2023-09-30	58.35	-419.43	370.48
2023-06-30	16.68	-401.26	192.65
2023-03-31	35.86	-398.13	2.29
2022-12-31	25.18	-410.36	164.30
2022-09-30	33.89	-254.30	10.64
2022-06-30	68.39	-166.45	88.51
2022-03-31	33.97	-181.95	125.92
2021-12-31	40.76	-130.50	216.93
2021-09-30	41.65	-84.65	100.88
2021-06-30	41.06	-73.46	80.67
2021-03-31	23.01	-302.56	460.26
2020-12-31	32.65	-340.98	398.80
2020-09-30	42.11	-408.64	499.08

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的p/書為0.90。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		0.90
2025-03-31		0.78
2024-12-31		0.84	2.46
2024-09-30	8.35	0.75	2.45
2024-06-30	6.32	0.62	2.10
2024-03-31		0.64	2.15
2023-12-31	6.37	0.87	3.99
2023-09-30	5.29	0.70	2.73
2023-06-30	6.26	0.79	3.16
2023-03-31	6.70	0.79
2022-12-31		1.15	3.95
2022-09-30		1.06	2.27
2022-06-30		0.95	1.86
2022-03-31	8.84	1.01	1.85
2021-12-31	9.28	1.06	1.97
2021-09-30	9.29	1.00	1.84
2021-06-30
2021-03-31	9.11	0.91	1.70
2020-12-31	10.04	0.92	1.72
2020-09-30	10.85	0.95	1.80

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的息稅前利潤/EV為0.06。
截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.06。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.06	0.06
2025-03-31	0.05	0.06
2024-12-31	0.06	0.07
2024-09-30	0.05	0.05
2024-06-30	0.06	0.07
2024-03-31	0.08	0.08
2023-12-31	0.07	0.06
2023-09-30	0.12	0.10
2023-06-30	0.09	0.08
2023-03-31	0.06	0.06
2022-12-31	0.09	0.09
2022-09-30	0.15	0.15
2022-06-30	0.45	0.41
2022-03-31	0.16	0.14
2021-12-31	0.19	0.17
2021-09-30	0.19	0.17
2021-06-30
2021-03-31	0.61	0.49
2020-12-31	0.10	0.08
2020-09-30	0.07	0.06

管理效益

截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的魚子為0.09。
截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的羅伊克為0.04。
截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的汽缸為0.05。
截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的奧克羅伊克為0.06。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.09	0.04	0.05	0.06
2025-03-31	0.01	0.09	0.04	0.00	0.06
2024-12-31	0.01	0.08	0.04	0.03	0.04
2024-09-30	0.01	0.10	0.03	0.01	0.04
2024-06-30	0.01	0.10	0.04	-0.00	0.05
2024-03-31	0.01	0.13	0.05	0.02	0.08
2023-12-31	0.01	0.15	0.05	0.01	0.07
2023-09-30	0.02	0.15	0.07	-0.31	0.03
2023-06-30	0.01	0.15	0.07	-0.27	0.02
2023-03-31	0.01	0.12	0.05	-0.40	0.04
2022-12-31	0.01	0.11	0.08	-0.43	0.07
2022-09-30	0.01	0.11	0.08	-0.42	0.07
2022-06-30	0.01	0.11	0.07	-0.02	0.13
2022-03-31	0.01	0.12	0.07	-0.04	0.06
2021-12-31	0.01	0.11	0.08	0.26	0.09
2021-09-30	0.01	0.11	0.08	0.12	0.08
2021-06-30	0.01	0.11	0.08	0.11	0.09
2021-03-31	0.01	0.11	0.07	0.34	0.04
2020-12-31	0.01	0.10	0.06	0.17	0.06
2020-09-30	0.01	0.09	0.04	0.19	0.06

Gross Margins

截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的淨利潤率為0.23。
截至2025年6月30日，Civista 銀行股份公司的營業利益率為0.30。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.23	0.30
2025-03-31	1.00	0.21	0.25
2024-12-31	1.00	0.21	0.27
2024-09-30	1.00	0.23	0.28
2024-06-30	1.00	0.24	0.30
2024-03-31	1.00	0.27	0.33
2023-12-31	1.00	0.28	0.36
2023-09-30	1.00	0.29	0.37
2023-06-30	1.00	0.29	0.37
2023-03-31	1.00	0.29	0.38
2022-12-31	1.00	0.30	0.37
2022-09-30	1.00	0.30	0.37
2022-06-30	1.00	0.30	0.37
2022-03-31	1.00	0.31	0.38
2021-12-31	1.00	0.32	0.38
2021-09-30	1.00	0.32	0.39
2021-06-30	1.00	0.31	0.38
2021-03-31	1.00	0.31	0.38
2020-12-31	1.00	0.30	0.34
2020-09-30	1.00	0.28	0.33