CFFI 股票財務分析 - C&F金融公司 (NasdaqGS) Stock

概覽

C&F Financial Corporation 是一家總部位於美國的金融控股公司，總部位於維吉尼亞州西點軍校。該公司主要透過其子公司公民和農民銀行運營，提供一系列銀行及相關金融服務。這些包括商業和零售銀行業務、抵押銀行業務和消費者金融業務。 C&F Financial Corporation 的主要營運策略還包括主要透過另一家子公司 C&F Wealth Management, Inc. 提供財富管理服務。收購以擴大其在大西洋中部地區的市場份額。這些努力與為個人和企業客戶提供全面的金融解決方案的目標一致。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，C&F金融公司的收入為122.08百萬。
截至2025年6月30日，C&F金融公司的營業收入為29.98百萬。
截至2025年6月30日，C&F金融公司的淨利為24.48百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	122.08	29.98	24.48
2025-03-31	116.42	26.58	21.80
2024-12-31	113.99	24.06	19.83
2024-09-30	114.78	23.10	18.86
2024-06-30	113.65	23.53	19.27
2024-03-31	115.65	25.21	20.56
2023-12-31	119.05	29.16	23.60
2023-09-30	124.90	35.95	28.84
2023-06-30	125.59	37.07	29.54
2023-03-31	122.74	37.82	29.97
2022-12-31	119.73	37.19	29.16
2022-09-30	116.08	32.36	24.77
2022-06-30	119.73	34.20	25.97
2022-03-31	127.13	36.06	27.23
2021-12-31	134.73	38.19	28.67
2021-09-30	142.04	43.05	30.74
2021-06-30	143.50	42.09	29.86
2021-03-31	137.11	36.97	25.60
2020-12-31	127.36	32.73	22.12
2020-09-30	114.11	25.81	18.48

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，C&F金融公司的基本每股收益為7.56。
截至2025年6月30日，C&F金融公司的攤薄每股收益為7.56。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	7.56	7.56
2025-03-31	6.68	6.68
2024-12-31	6.01
2024-09-30	5.66	5.66
2024-06-30	5.72	5.72
2024-03-31	6.07	6.07
2023-12-31	6.92
2023-09-30	8.39	8.39
2023-06-30	8.51	8.51
2023-03-31	8.57	8.57
2022-12-31	8.29
2022-09-30	7.01	7.01
2022-06-30	7.33	7.33
2022-03-31	7.62	7.63
2021-12-31	7.95
2021-09-30	8.46	8.46
2021-06-30	8.16	8.16
2021-03-31	7.00	7.00
2020-12-31	6.06
2020-09-30	5.15	5.15

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，C&F金融公司的經營活動產生的現金為34.72百萬。
截至2025年6月30日，C&F金融公司的投資活動產生的現金為-166.03百萬。
截至2025年6月30日，C&F金融公司的融資活動產生的現金為166.84百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	34.72	-166.03	166.84
2025-03-31	40.80	-132.56	112.50
2024-12-31	38.49	-148.64	100.58
2024-09-30	19.97	-126.39	85.10
2024-06-30	42.21	-92.51	36.06
2024-03-31	39.54	-66.47	-2.09
2023-12-31	38.81	-56.34	66.03
2023-09-30	43.37	-120.73	48.42
2023-06-30	40.36	-180.41	60.06
2023-03-31	49.53	-360.29	126.04
2022-12-31	90.56	-411.28	79.64
2022-09-30	106.64	-365.46	156.77
2022-06-30	101.12	-308.12	176.43
2022-03-31	157.45	-167.39	131.44
2021-12-31	157.39	-138.69	162.38
2021-09-30	176.72	-113.71	112.72
2021-06-30	91.78	-159.00	156.39
2021-03-31	-17.46	-235.39	252.28
2020-12-31	-80.37	-183.29	184.90
2020-09-30	-131.21	-206.85	218.05

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，C&F金融公司的p/書為0.85。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		0.85
2025-03-31		0.99
2024-12-31		1.01	1.14
2024-09-30	10.02	0.88	1.00
2024-06-30	8.52	0.81	0.92
2024-03-31		0.75	0.86
2023-12-31	8.14	1.17	1.35
2023-09-30	6.20	0.90	1.04
2023-06-30	6.30	0.93	1.07
2023-03-31	6.29	0.94
2022-12-31		1.10	1.29
2022-09-30		0.97	1.13
2022-06-30		0.79	0.91
2022-03-31	6.26	0.85	0.98
2021-12-31	0.00	0.00	0.00
2021-09-30	6.39	0.95	1.09
2021-06-30
2021-03-31	7.23	0.93	1.08
2020-12-31	8.34	0.95	1.10
2020-09-30	9.92	0.97	1.14

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，C&F金融公司的息稅前利潤/EV為0.10。
截至2025年6月30日，C&F金融公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.11。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.10	0.11
2025-03-31	0.09	0.10
2024-12-31	0.07	0.09
2024-09-30	0.09	0.11
2024-06-30	0.10	0.14
2024-03-31	0.15	0.17
2023-12-31	0.11	0.12
2023-09-30	0.12	0.12
2023-06-30	0.12	0.12
2023-03-31	0.15	0.14
2022-12-31	0.16	0.16
2022-09-30	0.23	0.23
2022-06-30	-1.72	-1.54
2022-03-31	13.05	10.96
2021-12-31	-0.38	-0.29
2021-09-30	0.39	0.29
2021-06-30
2021-03-31	0.29	0.23
2020-12-31	0.17	0.14
2020-09-30	0.08	0.07

管理效益

截至2025年6月30日，C&F金融公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，C&F金融公司的魚子為0.10。
截至2025年6月30日，C&F金融公司的羅伊克為0.06。
截至2025年6月30日，C&F金融公司的汽缸為0.06。
截至2025年6月30日，C&F金融公司的奧克羅伊克為0.11。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.10	0.06	0.06	0.11
2025-03-31	0.01	0.09	0.06	-0.03	0.11
2024-12-31	0.01	0.09	0.05	-0.06	0.05
2024-09-30	0.01	0.10	0.06	-0.04	0.12
2024-06-30	0.01	0.10	0.06	-0.08	0.11
2024-03-31	0.01	0.12	0.07	0.14	0.12
2023-12-31	0.01	0.16	0.08	-0.08	0.12
2023-09-30	0.01	0.15	0.08	-0.21	0.11
2023-06-30	0.01	0.15	0.07	-0.19	0.10
2023-03-31	0.01	0.15	0.10	-0.61	0.16
2022-12-31	0.01	0.12	0.09	-0.37	0.38
2022-09-30	0.01	0.13	0.09	-0.37	0.38
2022-06-30	0.01	0.13	0.09	-0.10	0.34
2022-03-31	0.01	0.14	0.09	0.40	0.52
2021-12-31	0.01	0.16	0.09	0.58	0.59
2021-09-30	0.01	0.16	0.11	0.62	0.33
2021-06-30	0.02	0.16	0.11	0.33	0.34
2021-03-31	0.01	0.14	0.09	-0.00	-0.06
2020-12-31	0.01	0.14	0.08	-0.28	-0.29
2020-09-30	0.01	0.11	0.05	-0.34	-0.37

Gross Margins

截至2025年6月30日，C&F金融公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，C&F金融公司的淨利潤率為0.19。
截至2025年6月30日，C&F金融公司的營業利益率為0.23。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.19	0.23
2025-03-31	1.00	0.17	0.21
2024-12-31	1.00	0.16	0.20
2024-09-30	1.00	0.17	0.21
2024-06-30	1.00	0.18	0.22
2024-03-31	1.00	0.20	0.24
2023-12-31	1.00	0.23	0.29
2023-09-30	1.00	0.24	0.30
2023-06-30	1.00	0.24	0.30
2023-03-31	1.00	0.25	0.31
2022-12-31	1.00	0.21	0.28
2022-09-30	1.00	0.21	0.28
2022-06-30	1.00	0.22	0.29
2022-03-31	1.00	0.21	0.28
2021-12-31	1.00	0.21	0.28
2021-09-30	1.00	0.21	0.31
2021-06-30	1.00	0.21	0.30
2021-03-31	1.00	0.19	0.27
2020-12-31	1.00	0.17	0.23
2020-09-30	1.00	0.16	0.23