BKU 股票財務分析 - 聯合銀行 (NYSE) Stock

概覽

BankUnited, Inc. 總部位於美國，主要經營銀行和金融服務業。作為該行業的重要參與者，BankUnited 專注於提供一系列銀行服務，包括支票、儲蓄帳戶以及商業和消費貸款。該機構特別重視小型企業貸款和住宅抵押貸款，這是其專案組合的重要組成部分。除了傳統的銀行服務外，BankUnited 還在數位銀行技術方面投入了大量精力，增強了線上金融交易的可近性和安全性。這些舉措與其策略目標一致，即改善客戶服務並擴大其在競爭激烈的金融領域的市場份額。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，聯合銀行的收入為999.76百萬。
截至2025年6月30日，聯合銀行的營業收入為378.44百萬。
截至2025年6月30日，聯合銀行的淨利為258.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	999.76	378.44	258.00
2025-03-31	972.20	359.05	242.96
2024-12-31	958.35	352.49	232.47
2024-09-30	919.93	320.48	183.98
2024-06-30	881.68	300.09	169.51
2024-03-31	874.86	304.82	173.77
2023-12-31	873.03	303.83	178.67
2023-09-30	888.26	324.19	222.07
2023-06-30	933.93	375.45	262.94
2023-03-31	924.95	380.69	270.70
2022-12-31	915.44	393.13	284.97
2022-09-30	936.56	374.94	346.02
2022-06-30	913.82	371.41	345.11
2022-03-31	957.55	424.32	383.32
2021-12-31	996.96	470.88	414.98
2021-09-30	975.86	515.50	375.47
2021-06-30	937.96	489.35	355.08
2021-03-31	882.63	446.69	327.62
2020-12-31	706.55	271.91	197.85
2020-09-30	699.79	268.06	201.57
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31	3.24	3.21
2024-12-31	3.10	3.08
2024-09-30	2.46	2.44
2024-06-30	2.26	2.25
2024-03-31	2.32	2.32
2023-12-31	2.39	2.38
2023-09-30	2.95	2.93
2023-06-30	3.45	3.44
2023-03-31	3.49	3.47
2022-12-31	3.55	3.54
2022-09-30	4.17	4.16
2022-06-30	3.99	3.98
2022-03-31	4.27	4.27
2021-12-31	4.52	4.52
2021-09-30	4.02	4.01
2021-06-30	3.77	3.77
2021-03-31	3.46	3.46
2020-12-31	2.06	2.06
2020-09-30	2.09	2.08
2020-06-30	2.17	2.16

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，聯合銀行的經營活動產生的現金為365.58百萬。
截至2025年6月30日，聯合銀行的投資活動產生的現金為234.15百萬。
截至2025年6月30日，聯合銀行的融資活動產生的現金為-231.89百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	365.58	234.15	-231.89
2025-03-31	383.68	194.10	-555.25
2024-12-31	433.78	409.71	-940.66
2024-09-30	312.02	111.75	74.20
2024-06-30	436.10	551.05	-854.87
2024-03-31	582.62	1,371.84	-2,437.25
2023-12-31	657.50	980.57	-1,622.43
2023-09-30	570.40	674.05	-1,578.70
2023-06-30	661.97	-2.20	-872.37
2023-03-31	977.90	-1,444.55	673.16
2022-12-31	1,293.82	-2,120.40	1,084.37
2022-09-30	1,584.30	-2,653.48	1,288.30
2022-06-30	1,697.81	-2,523.44	444.06
2022-03-31	1,291.07	-2,536.80	893.43
2021-12-31	1,220.17	-1,637.90	334.87
2021-09-30	1,182.25	-679.32	-365.69
2021-06-30	1,121.13	-1,018.47	390.46
2021-03-31	1,187.05	-1,721.98	818.03
2020-12-31	864.17	-2,620.72	1,939.59
2020-09-30	858.40	-2,654.05	1,935.19
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，聯合銀行的p/書為0.92。
截至2025年6月30日，聯合銀行的p/待定值為0.95。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30		0.92	0.95
2025-03-31	10.97	0.91	0.93
2024-12-31		1.02	1.05
2024-09-30	15.30	1.01	1.04
2024-06-30	12.28	0.81	0.83
2024-03-31		0.81	0.84
2023-12-31	10.86	0.96	0.99
2023-09-30	6.42	0.67	0.69
2023-06-30	6.06	0.66	0.68
2023-03-31	5.92	0.69
2022-12-31		1.06	1.09
2022-09-30		1.06	1.10
2022-06-30		1.02	1.05
2022-03-31	8.97	1.23	1.26
2021-12-31	10.04	1.22	1.25
2021-09-30	10.93	1.23	1.26
2021-06-30
2021-03-31	10.69	1.14	1.20
2020-12-31	17.66	1.17	1.24
2020-09-30	17.21	1.21	1.24
2020-06-30	16.42	1.26	1.33

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，聯合銀行的息稅前利潤/EV為0.06。
截至2025年6月30日，聯合銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.06。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.06	0.06
2025-03-31	0.05	0.05
2024-12-31	0.04	0.05
2024-09-30	0.03	0.04
2024-06-30	0.04	0.05
2024-03-31	0.03	0.05
2023-12-31	0.04	0.05
2023-09-30	0.04	0.05
2023-06-30	0.04	0.04
2023-03-31	0.03	0.03
2022-12-31	0.03	0.03
2022-09-30	0.03	0.03
2022-06-30	0.04	0.04
2022-03-31	0.06	0.05
2021-12-31	0.06	0.04
2021-09-30	0.05	0.04
2021-06-30
2021-03-31	0.05	0.04
2020-12-31	0.02	0.04
2020-09-30	0.03	0.04
2020-06-30	0.05	0.08

管理效益

截至2025年6月30日，聯合銀行的長的為0.01。
截至2025年6月30日，聯合銀行的魚子為0.09。
截至2025年6月30日，聯合銀行的羅伊克為0.04。
截至2025年6月30日，聯合銀行的汽缸為0.00。
截至2025年6月30日，聯合銀行的奧克羅伊克為0.06。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.09	0.04	0.00	0.06
2025-03-31	0.01	0.09	0.04	-0.01	0.07
2024-12-31	0.01	0.07	0.03	0.07	0.04
2024-09-30	0.00	0.07	0.02	-0.07	0.08
2024-06-30	0.00	0.07	0.02	-0.07	0.08
2024-03-31	0.00	0.07	0.02	0.00	0.08
2023-12-31	0.01	0.09	0.03	-0.04	0.07
2023-09-30	0.01	0.10	0.03	-0.02	0.07
2023-06-30	0.01	0.10	0.02	-0.02	0.06
2023-03-31	0.01	0.10	0.02	0.01	0.07
2022-12-31	0.01	0.11	0.03	0.02	0.12
2022-09-30	0.01	0.11	0.03	0.02	0.14
2022-06-30	0.01	0.12	0.03	-0.04	0.17
2022-03-31	0.01	0.14	0.05	-0.05	0.17
2021-12-31	0.01	0.13	0.05	-0.01	0.13
2021-09-30	0.01	0.12	0.04	0.02	0.12
2021-06-30	0.01	0.13	0.05	0.07	0.17
2021-03-31	0.01	0.13	0.03	0.03	0.12
2020-12-31	0.01	0.07	0.02	0.02	0.09
2020-09-30	0.01	0.07	0.03	0.02	0.11
2020-06-30	0.01	0.07	0.05	-0.01	0.16

Gross Margins

截至2025年6月30日，聯合銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，聯合銀行的淨利潤率為0.25。
截至2025年6月30日，聯合銀行的營業利益率為0.37。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.25	0.37
2025-03-31	1.00	0.24	0.37
2024-12-31	1.00	0.20	0.35
2024-09-30	1.00	0.20	0.35
2024-06-30	1.00	0.20	0.35
2024-03-31	1.00	0.20	0.35
2023-12-31	1.00	0.25	0.36
2023-09-30	1.00	0.28	0.40
2023-06-30	1.00	0.28	0.40
2023-03-31	1.00	0.29	0.41
2022-12-31	1.00	0.37	0.40
2022-09-30	1.00	0.37	0.40
2022-06-30	1.00	0.38	0.41
2022-03-31	1.00	0.40	0.44
2021-12-31	1.00	0.42	0.47
2021-09-30	1.00	0.38	0.53
2021-06-30	1.00	0.38	0.53
2021-03-31	1.00	0.37	0.51
2020-12-31		0.28	0.38
2020-09-30	1.00	0.29	0.38
2020-06-30	1.00	0.29	0.39