BAC 股票財務分析 - 美國銀行公司 (NYSE) Stock

概覽

美國銀行公司總部位於美國，是一家跨國投資銀行和金融服務控股公司，主要經營銀行和金融業。它是世界上最大的金融機構之一，提供廣泛的服務，包括投資、企業和消費銀行業務以及財富管理和保險產品。主要項目著重於數位銀行創新、旨在支持向低碳經濟轉型的永續發展舉措，以及擴大全球業務以佔領新興經濟體的市場份額。其策略工作也強調加強網路安全措施並開發穩健的金融解決方案，以滿足全球多元化客戶群不斷變化的需求。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，美國銀行公司的收入為98,455.00百萬。
截至2025年6月30日，美國銀行公司的營業收入為30,236.00百萬。
截至2025年6月30日，美國銀行公司的淨利為28,073.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	98,455.00	30,236.00	28,073.00
2025-03-31	97,453.00	30,108.00	27,854.00
2024-12-31	96,066.00	29,254.00	27,132.00
2024-09-30	94,626.00	28,970.00	23,611.00
2024-06-30	94,756.00	29,741.00	24,517.00
2024-03-31	94,959.00	30,215.00	25,028.00
2023-12-31	95,787.00	32,042.00	26,515.00
2023-09-30	96,772.00	33,115.00	30,503.00
2023-06-30	96,443.00	33,321.00	29,783.00
2023-03-31	94,536.00	32,179.00	28,622.00
2022-12-31	92,407.00	30,969.00	27,528.00
2022-09-30	91,516.00	30,890.00	27,409.00
2022-06-30	91,302.00	31,539.00	28,018.00
2022-03-31	92,224.00	32,689.00	30,995.00
2021-12-31	93,707.00	33,976.00	31,978.00
2021-09-30	91,204.00	32,277.00	30,435.00
2021-06-30	86,761.00	27,873.00	27,625.00
2021-03-31	80,883.00	23,630.00	21,934.00
2020-12-31	74,208.00	18,995.00	17,894.00
2020-09-30	75,570.00	21,045.00	19,418.00

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，美國銀行公司的基本每股收益為3.45。
截至2025年6月30日，美國銀行公司的攤薄每股收益為3.41。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	3.45	3.41
2025-03-31	3.39	3.35
2024-12-31	3.25	3.21
2024-09-30	2.77	2.75
2024-06-30	2.87	2.84
2024-03-31	2.92	2.89
2023-12-31	3.10	3.08
2023-09-30	3.59	3.57
2023-06-30	3.50	3.48
2023-03-31	3.34	3.33
2022-12-31	3.21	3.19
2022-09-30	3.18	3.15
2022-06-30	3.23	3.20
2022-03-31	3.54	3.51
2021-12-31	3.60	3.57
2021-09-30	3.36	3.34
2021-06-30	3.01	3.00
2021-03-31	2.35	2.33
2020-12-31	1.88	1.87
2020-09-30	2.04	2.03

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，美國銀行公司的經營活動產生的現金為-22,678.00百萬。
截至2025年6月30日，美國銀行公司的投資活動產生的現金為-163,776.00百萬。
截至2025年6月30日，美國銀行公司的融資活動產生的現金為127,902.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-22,678.00	-163,776.00	127,902.00
2025-03-31	4,550.00	-108,381.00	64,543.00
2024-12-31	-8,805.00	-90,693.00	60,369.00
2024-09-30	-1,995.00	-164,286.00	108,428.00
2024-06-30	47,053.00	-196,962.00	99,277.00
2024-03-31	40,743.00	-137,555.00	35,882.00
2023-12-31	44,982.00	-35,387.00	93,345.00
2023-09-30	43,256.00	43,176.00	57,669.00
2023-06-30	44,638.00	137,871.00	-7,848.00
2023-03-31	27,803.00	96,725.00	-20,804.00
2022-12-31	-6,327.00	-2,529.00	-106,039.00
2022-09-30	7,326.00	-75,816.00	1,386.00
2022-06-30	3,967.00	-143,275.00	82,938.00
2022-03-31	-295.00	-268,619.00	218,909.00
2021-12-31	-7,193.00	-313,291.00	291,650.00
2021-09-30	2,750.00	-308,266.00	286,548.00
2021-06-30	-39,683.00	-220,591.00	230,487.00
2021-03-31	-33,378.00	-200,334.00	308,299.00
2020-12-31	37,993.00	-177,665.00	355,819.00
2020-09-30	42,502.00	-167,062.00	266,015.00

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，美國銀行公司的本益比為12.83。
截至2025年6月30日，美國銀行公司的p/書為1.21。
截至2025年6月30日，美國銀行公司的p/待定值為1.73。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	12.83	1.21	1.73
2025-03-31		1.06	1.38
2024-12-31		1.14	1.48
2024-09-30	12.22	1.04	1.36
2024-06-30	12.26	1.05	1.37
2024-03-31	11.25	1.02	1.34
2023-12-31	8.73	0.93	1.22
2023-09-30	7.31	0.77	1.02
2023-06-30	7.98	0.82	1.08
2023-03-31	8.30	0.84
2022-12-31		0.99	1.32
2022-09-30		0.90	1.21
2022-06-30		0.94	1.27
2022-03-31	10.40	1.23	1.65
2021-12-31	11.96	1.34	1.79
2021-09-30	12.93	1.29	1.72
2021-06-30
2021-03-31	14.71	1.18	1.57
2020-12-31	18.16	1.19	1.59
2020-09-30	16.75	1.21	1.63

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，美國銀行公司的息稅前利潤/EV為0.03。
截至2025年6月30日，美國銀行公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.03。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.03	0.03
2025-03-31	0.04	0.04
2024-12-31	0.03	0.03
2024-09-30	0.04	0.04
2024-06-30	0.04	0.04
2024-03-31	0.04	0.05
2023-12-31	0.05	0.05
2023-09-30	0.06	0.06
2023-06-30	0.05	0.05
2023-03-31	0.05	0.05
2022-12-31	0.05	0.04
2022-09-30	0.05	0.05
2022-06-30	0.06	0.05
2022-03-31	0.06	0.05
2021-12-31	0.05	0.04
2021-09-30	0.04	0.04
2021-06-30
2021-03-31	0.04	0.05
2020-12-31	0.04	0.06
2020-09-30	0.04	0.05

管理效益

截至2025年6月30日，美國銀行公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，美國銀行公司的魚子為0.09。
截至2025年6月30日，美國銀行公司的羅伊克為0.03。
截至2025年6月30日，美國銀行公司的汽缸為-0.04。
截至2025年6月30日，美國銀行公司的奧克羅伊克為0.00。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.09	0.03	-0.04	0.00
2025-03-31	0.01	0.09	0.03	-0.04	-0.01
2024-12-31	0.01	0.08	0.02	-0.05	-0.00
2024-09-30	0.01	0.09	0.02	-0.06	0.04
2024-06-30	0.01	0.09	0.02	-0.06	0.04
2024-03-31	0.01	0.10	0.03	0.10	0.05
2023-12-31	0.01	0.11	0.03	0.15	0.04
2023-09-30	0.01	0.11	0.03	0.18	0.05
2023-06-30	0.01	0.11	0.03	0.18	0.04
2023-03-31	0.01	0.10	0.03	0.12	0.03
2022-12-31	0.01	0.10	0.03	-0.09	0.01
2022-09-30	0.01	0.10	0.03	-0.09	0.01
2022-06-30	0.01	0.11	0.03	-0.07	0.00
2022-03-31	0.01	0.12	0.04	-0.06	-0.00
2021-12-31	0.01	0.11	0.04	-0.04	0.00
2021-09-30	0.01	0.10	0.04	-0.03	-0.05
2021-06-30	0.01	0.10	0.05	-0.05	-0.07
2021-03-31	0.01	0.08	0.03	0.09	-0.04
2020-12-31	0.01	0.07	0.02	0.27	0.05
2020-09-30	0.01	0.07	0.02	0.18	0.05

Gross Margins

截至2025年6月30日，美國銀行公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，美國銀行公司的淨利潤率為0.29。
截至2025年6月30日，美國銀行公司的營業利益率為0.31。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.29	0.31
2025-03-31	1.00	0.28	0.30
2024-12-31	1.00	0.25	0.31
2024-09-30	1.00	0.26	0.32
2024-06-30	1.00	0.27	0.28
2024-03-31	1.00	0.28	0.30
2023-12-31	1.00	0.32	0.34
2023-09-30	1.00	0.31	0.35
2023-06-30	1.00	0.31	0.35
2023-03-31	1.00	0.30	0.34
2022-12-31	1.00	0.30	0.34
2022-09-30	1.00	0.30	0.34
2022-06-30	1.00	0.31	0.35
2022-03-31	1.00	0.34	0.35
2021-12-31	1.00	0.34	0.36
2021-09-30	1.00	0.33	0.35
2021-06-30	1.00	0.32	0.32
2021-03-31	1.00	0.27	0.29
2020-12-31		0.24	0.26
2020-09-30	1.00	0.26	0.28