AMTB 股票財務分析 - Amerant 銀行公司 (NYSE) Stock

概覽

Amerant Bancorp Inc. 總部位於美國，主要從事銀行業業務。它最初是在佛羅裡達州成立的 Mercantil Commercebank，自成立以來已經發生了巨大的發展，從地區銀行轉變為全國性銀行實體。 Amerant Bancorp Inc.主要專注於提供個人銀行、商業銀行和財富管理等銀行服務。其關鍵項目通常圍繞著擴大數位銀行能力、增強客戶體驗以及透過策略性收購實現成長。此外，該公司還明確致力於擴大其在新市場和現有市場的實體和數位業務，以加強其客戶群並提高營運效率。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的收入為305.48百萬。
截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的營業收入為17.96百萬。
截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的淨利為3.68百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	305.48	17.96	3.68
2025-03-31	280.72	-6.58	-14.36
2024-12-31	273.79	-9.29	-15.75
2024-09-30	255.64	-54.69	-49.76
2024-06-30	327.31	25.46	20.53
2024-03-31	315.85	23.54	22.87
2023-12-31	312.60	22.91	32.49
2023-09-30	308.57	69.33	71.59
2023-06-30	301.62	67.27	67.00
2023-03-31	306.46	80.75	68.12
2022-12-31	309.32	90.28	63.31
2022-09-30	370.59	159.59	106.81
2022-06-30	362.31	155.86	106.30
2022-03-31	362.68	163.41	113.84
2021-12-31	344.75	158.25	112.92
2021-09-30	265.35	91.63	55.92
2021-06-30	242.73	72.99	40.60
2021-03-31	187.06	27.14	9.36
2020-12-31	174.47	12.70	-1.72
2020-09-30	183.28	11.09	3.28

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的基本每股收益為0.09。
截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的攤薄每股收益為0.09。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	0.09	0.09
2025-03-31	-0.38	-0.38
2024-12-31	-0.44	-0.44
2024-09-30	-1.48	-1.49
2024-06-30	0.61	0.61
2024-03-31	0.68	0.67
2023-12-31	0.97	0.96
2023-09-30	2.14	2.11
2023-06-30	2.00	1.98
2023-03-31	2.03	2.01
2022-12-31	1.87	1.85
2022-09-30	3.08	3.06
2022-06-30	2.99	2.96
2022-03-31	3.12	3.09
2021-12-31	3.04	3.01
2021-09-30	1.46	1.45
2021-06-30	1.03	1.03
2021-03-31	0.23	0.23
2020-12-31	-0.04	-0.04
2020-09-30	0.08	0.09

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的經營活動產生的現金為159.55百萬。
截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的投資活動產生的現金為-960.65百萬。
截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的融資活動產生的現金為1,127.63百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	159.55	-960.65	1,127.63
2025-03-31	99.61	-1,086.49	975.57
2024-12-31	82.19	-576.66	762.96
2024-09-30	-9.61	-652.94	1,025.44
2024-06-30	35.01	-394.32	224.57
2024-03-31	48.31	-137.78	263.37
2023-12-31	26.72	-606.62	611.17
2023-09-30	23.96	-615.92	598.77
2023-06-30	-8.26	-1,238.14	1,337.40
2023-03-31	-55.84	-1,393.16	1,658.58
2022-12-31	-49.16	-1,397.25	1,462.80
2022-09-30	-4.88	-898.96	1,039.74
2022-06-30	-13.33	-261.64	457.52
2022-03-31	48.29	131.61	-137.20
2021-12-31	67.43	385.32	-392.93
2021-09-30	47.11	452.19	-560.23
2021-06-30	62.30	549.27	-657.40
2021-03-31	61.09	279.06	-377.71
2020-12-31	57.25	286.34	-250.52
2020-09-30	52.84	10.79	62.21

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的本益比為-53.12。
截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的p/書為0.84。
截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的p/待定值為0.86。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	-53.12	0.84	0.86
2025-03-31	-54.75	0.97	0.99
2024-12-31		1.04	1.07
2024-09-30	42.08	1.18	1.22
2024-06-30	31.99	0.99	1.02
2024-03-31	23.76	1.05	1.08
2023-12-31	11.47	1.14	1.18
2023-09-30	8.63	0.81	0.84
2023-06-30	8.82	0.82	0.84
2023-03-31	11.51	1.03
2022-12-31		1.30	1.34
2022-09-30		1.18	1.22
2022-06-30		1.28	1.31
2022-03-31	9.68	1.31	1.35
2021-12-31	22.91	1.58	1.62
2021-09-30	22.72	1.15	1.18
2021-06-30
2021-03-31	111.60	1.33	1.36
2020-12-31	-605.00	1.33	1.36
2020-09-30	353.75	1.40	1.43

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的息稅前利潤/EV為-0.02。
截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.03。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	-0.02	0.03
2025-03-31	-0.02	0.03
2024-12-31	-0.04	0.02
2024-09-30	0.02	0.05
2024-06-30	0.03	0.09
2024-03-31	0.03	0.06
2023-12-31	0.06	0.07
2023-09-30	0.07	0.08
2023-06-30	0.08	0.07
2023-03-31	0.04	0.04
2022-12-31	0.07	0.04
2022-09-30	0.09	0.04
2022-06-30	0.06	0.03
2022-03-31	0.06	0.03
2021-12-31	0.03	0.02
2021-09-30	0.02	0.02
2021-06-30
2021-03-31	0.00	0.02
2020-12-31	-0.00	0.02
2020-09-30	0.00	0.02

管理效益

截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的長的為-0.00。
截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的魚子為-0.02。
截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的羅伊克為-0.01。
截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的汽缸為-0.01。
截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的奧克羅伊克為0.05。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	-0.00	-0.02	-0.01	-0.01	0.05
2025-03-31	-0.00	-0.02	-0.01	0.14	0.04
2024-12-31	-0.01	-0.07	-0.02	0.17	-0.00
2024-09-30	0.00	0.03	0.01	-0.07	0.02
2024-06-30	0.00	0.03	0.01	0.09	0.03
2024-03-31	0.00	0.05	0.02	0.02	0.02
2023-12-31	0.01	0.10	0.04	0.00	0.01
2023-09-30	0.01	0.10	0.04	0.05	-0.00
2023-06-30	0.01	0.09	0.03	0.04	-0.00
2023-03-31	0.01	0.08	0.03	0.09	-0.02
2022-12-31	0.01	0.14	0.05	0.06	-0.00
2022-09-30	0.01	0.13	0.06	0.07	-0.00
2022-06-30	0.02	0.14	0.04	0.07	-0.01
2022-03-31	0.01	0.14	0.05	0.02	0.02
2021-12-31	0.01	0.07	0.05	0.02	0.02
2021-09-30	0.01	0.05	0.02	-0.03	0.03
2021-06-30	0.00	0.05	0.02	-0.03	0.03
2021-03-31	0.00	0.01	0.00	-0.01	0.02
2020-12-31	-0.00	-0.00	-0.00	0.04	0.02
2020-09-30	0.00	0.00	0.00	0.06	0.02

Gross Margins

截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的淨利潤率為-0.05。
截至2025年6月30日，Amerant 銀行公司的營業利益率為-0.02。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	-0.05	-0.02
2025-03-31	1.00	-0.06	0.02
2024-12-31	1.00	-0.19	-0.16
2024-09-30	1.00	0.06	0.09
2024-06-30	1.00	0.07	0.07
2024-03-31	1.00	0.10	0.19
2023-12-31	1.00	0.23	0.22
2023-09-30	1.00	0.22	0.21
2023-06-30	1.00	0.22	0.21
2023-03-31	1.00	0.21	0.32
2022-12-31	1.00	0.29	0.41
2022-09-30	1.00	0.29	0.41
2022-06-30	1.00	0.29	0.41
2022-03-31	1.00	0.31	0.44
2021-12-31	1.00	0.33	0.46
2021-09-30	1.00	0.21	0.33
2021-06-30	1.00	0.17	0.28
2021-03-31	1.00	0.05	0.15
2020-12-31	1.00	-0.01	0.07
2020-09-30	1.00	0.02	0.06