ADBKF 股票財務分析 - 阿迪科銀行 (OTCPK) Stock

概覽

Addiko Bank AG 總部位於奧地利，主要從事銀行和金融服務業。該銀行主要為中東歐（CEE）市場提供服務，並專注於零售和中小企業（SME）領域。它的結構圍繞著提供簡單的銀行解決方案，重點是消費貸款和支付服務。 Addiko Bank AG 的主要項目包括其專業的數位銀行方法，提供高效、直接的銀行管道，從而增強客戶體驗和營運效率。值得注意的是，該銀行正在進行持續轉型，最近的戰略重點是擴大其數位產品和提高成本效率，以加強其在競爭激烈的歐洲銀行業格局中的市場地位。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，阿迪科銀行的收入為275.40百萬。
截至2025年6月30日，阿迪科銀行的營業收入為76.00百萬。
截至2025年6月30日，阿迪科銀行的淨利為43.90百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	275.40	76.00	43.90
2025-03-31	278.00	77.30	44.30
2024-12-31	277.10	77.50	45.40
2024-09-30	280.80	84.40	48.70
2024-06-30	287.30	90.10	47.10
2024-03-31	286.40	94.60	47.00
2023-12-31	276.60	88.00	41.10
2023-09-30	265.70	66.40	36.20
2023-06-30	250.40	70.10	32.60
2023-03-31	234.60	59.60	28.90
2022-12-31	229.30	57.40	25.70
2022-09-30	227.60	53.00	23.60
2022-06-30	223.70	52.40	20.10
2022-03-31	224.70	52.60	15.10
2021-12-31	222.30	47.00	13.60
2021-09-30	212.10	39.00	17.40
2021-06-30	212.40	36.10	19.70
2021-03-31	198.10	24.60	14.80
2020-12-31	191.50	19.00	1.40
2020-09-30	227.80	56.40	5.30
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2.35
2024-09-30	2.52	2.52
2024-06-30	2.44	2.44
2024-03-31	2.42	2.42
2023-12-31	2.12
2023-09-30	1.86	1.86
2023-06-30	1.68	1.68
2023-03-31
2022-12-31	1.32
2022-09-30	1.22	1.22
2022-06-30	1.03	1.04
2022-03-31
2021-12-31	0.70	0.70
2021-09-30
2021-06-30	1.01	1.01
2021-03-31
2020-12-31	0.07	0.07
2020-09-30
2020-06-30	0.14	0.13

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，阿迪科銀行的經營活動產生的現金為204.80百萬。
截至2025年6月30日，阿迪科銀行的投資活動產生的現金為-267.20百萬。
截至2025年6月30日，阿迪科銀行的融資活動產生的現金為-5.10百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	204.80	-267.20	-5.10
2025-03-31
2024-12-31	363.50	-333.80	-33.00
2024-09-30
2024-06-30	268.80	-237.00	-33.90
2024-03-31
2023-12-31	174.60	-271.70	-31.60
2023-09-30
2023-06-30	326.30	-351.20	-31.90
2023-03-31
2022-12-31	211.40	-182.90	-6.70
2022-09-30
2022-06-30	79.30	0.30	-45.10
2022-03-31
2021-12-31	258.60	-2.70	-52.50
2021-09-30
2021-06-30	199.30	-6.40	-13.10
2021-03-31
2020-12-31	277.70	-7.90	-6.90
2020-09-30
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

管理效益

截至2025年6月30日，阿迪科銀行的長的為0.01。
截至2025年6月30日，阿迪科銀行的魚子為0.05。
截至2025年6月30日，阿迪科銀行的羅伊克為0.05。
截至2025年6月30日，阿迪科銀行的汽缸為-0.00。
截至2025年6月30日，阿迪科銀行的奧克羅伊克為0.41。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.05	0.05	-0.00	0.41
2025-03-31	0.01	0.06	0.05	-0.00	0.42
2024-12-31	0.01	0.06	0.06	-0.00	0.32
2024-09-30	0.01	0.06	0.06	-0.00	0.32
2024-06-30		0.06
2024-03-31		0.06
2023-12-31			0.05	-0.07
2023-09-30			0.04	-0.07
2023-06-30		0.04
2023-03-31		0.04
2022-12-31
2022-09-30		0.00
2022-06-30		0.00	0.00
2022-03-31		0.00
2021-12-31			0.00
2021-09-30	0.00	0.02
2021-06-30	0.00		0.02	0.21	0.22
2021-03-31	0.00	0.02	0.02	0.29	0.31
2020-12-31	0.00		0.05	9.81	10.24
2020-09-30	0.00	0.01	0.01	0.08	0.11
2020-06-30	0.00	0.00	0.00	0.08	0.11

Gross Margins

截至2025年6月30日，阿迪科銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，阿迪科銀行的淨利潤率為0.16。
截至2025年6月30日，阿迪科銀行的營業利益率為0.28。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.16	0.28
2025-03-31	1.00	0.16	0.28
2024-12-31	1.00	0.17	0.30
2024-09-30	1.00	0.16	0.31
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30		0.13	0.28
2023-06-30		0.13	0.28
2023-03-31		0.12	0.25
2022-12-31
2022-09-30		0.00	0.00
2022-06-30		0.00	0.00
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	1.00	0.09	0.16
2021-03-31	1.00	0.07	0.14
2020-12-31	1.00	0.01	0.03
2020-09-30	1.00	0.02	0.25
2020-06-30	1.00	0.01	0.14