8334 股票財務分析 - 群馬銀行 (TSE) Stock

概覽

群馬銀行有限公司是一家總部位於日本的區域銀行，主要在群馬縣境內運作。其主要產業為金融服務，向個人和企業客戶提供存款、貸款、外匯和證券投資等一系列銀行產品和服務。該銀行也從事房地產租賃和軟體開發業務。群馬銀行的一個關鍵項目是增強其數位銀行能力，反映了更廣泛的行業數位化趨勢。這包括開發網上銀行服務和實施新技術以提高客戶服務和營運效率。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，群馬銀行的收入為164,381.00百萬。
截至2025年6月30日，群馬銀行的營業收入為65,682.00百萬。
截至2025年6月30日，群馬銀行的淨利為46,798.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	164,381.00	65,682.00	46,798.00
2025-03-31	167,121.00	61,709.00	43,900.00
2024-12-31	150,428.00	54,931.00	38,367.00
2024-09-30	159,551.00	56,252.00	39,184.00
2024-06-30	133,844.00	47,205.00	33,271.00
2024-03-31	135,221.00	43,768.00	31,125.00
2023-12-31	163,522.00	42,154.00	30,343.00
2023-09-30	161,761.00	39,402.00	28,998.00
2023-06-30	162,040.00	39,955.00	28,337.00
2023-03-31	161,054.00	39,311.00	27,933.00
2022-12-31	155,046.00	36,537.00	25,239.00
2022-09-30	151,737.00	37,035.00	24,858.00
2022-06-30	139,580.00	35,890.00	23,581.00
2022-03-31	139,178.00	41,166.00	26,436.00
2021-12-31	126,784.00	30,141.00	18,448.00
2021-09-30	124,780.00	27,019.00	16,564.00
2021-06-30	127,348.00	29,978.00	19,476.00
2021-03-31	115,699.00	19,816.00	13,501.00
2020-12-31	125,165.00	25,903.00	18,811.00
2020-09-30	128,588.00	28,910.00	21,182.00
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	98.83	98.83
2024-09-30	100.15	100.15
2024-06-30	84.51	84.51
2024-03-31	78.43
2023-12-31	75.77	75.77
2023-09-30	71.73	71.73
2023-06-30	69.50	69.50
2023-03-31	68.19
2022-12-31	61.45	61.45
2022-09-30	60.25	60.25
2022-06-30	56.82	56.82
2022-03-31	63.33
2021-12-31	43.96	43.96
2021-09-30	39.40	39.40
2021-06-30	46.34	46.33
2021-03-31	32.14
2020-12-31	44.80	44.78
2020-09-30	50.47	50.44
2020-06-30	46.33	46.28
2020-03-31	52.79	52.70

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-746,615.00	54,957.00	117,210.00
2024-12-31
2024-09-30	-458,763.00	75,740.00	164,522.00
2024-06-30
2024-03-31	-627,928.00	411,002.00	217,475.00
2023-12-31
2023-09-30	-1,221.00	48,210.00	175,466.00
2023-06-30
2023-03-31	-731,832.00	-153,319.00	67,600.00
2022-12-31
2022-09-30	-1,160,430.00	65,817.00	181,755.00
2022-06-30
2022-03-31	200,333.00	-127,807.00	249,974.00
2021-12-31
2021-09-30	1,344,826.00	-475,790.00	336,524.00
2021-06-30
2021-03-31	1,282,164.00	-498,369.00	699,850.00
2020-12-31
2020-09-30	193,186.00	-245,647.00	462,850.00
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，群馬銀行的本益比為10.54。
截至2025年6月30日，群馬銀行的p/書為0.82。
截至2025年6月30日，群馬銀行的p/待定值為0.83。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	10.54	0.82	0.83
2025-03-31	12.87	0.87	0.88
2024-12-31	10.41	0.72	0.73
2024-09-30	9.94	0.59	0.60
2024-06-30	12.83	0.70	0.71
2024-03-31	11.53	0.65	0.66
2023-12-31	9.34	0.52	0.53
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	7.48	0.25	0.25
2021-12-31	8.83	0.26	0.26
2021-09-30	7.79	0.27	0.28
2021-06-30	7.60	0.26	0.27
2021-03-31	10.96	0.27	0.27
2020-12-31	21.94	0.90	0.92
2020-09-30	6.99	0.29	0.29
2020-06-30	7.58	0.29	0.30
2020-03-31	6.63	0.30	0.31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，群馬銀行的息稅前利潤/EV為0.14。
截至2025年6月30日，群馬銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.11。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.14	0.11
2025-03-31	0.12	0.10
2024-12-31	0.17	0.14
2024-09-30	0.65	0.57
2024-06-30	0.20	0.19
2024-03-31	0.59	0.51
2023-12-31	0.40	0.35
2023-09-30	11.87	10.40
2023-06-30	0.18	0.16
2023-03-31	-1.07	-0.94
2022-12-31	-0.48	-0.40
2022-09-30	-0.15	-0.13
2022-06-30	-0.34	-0.27
2022-03-31	-0.18	-0.17
2021-12-31	-0.35	-0.38
2021-09-30	-0.11	-0.11
2021-06-30	-0.03	-0.03
2021-03-31	-0.17	-0.24
2020-12-31	0.35	0.39
2020-09-30	-0.12	-0.13
2020-06-30	-0.08	-0.09
2020-03-31	-0.67	-0.78

管理效益

截至2025年6月30日，群馬銀行的長的為0.00。
截至2025年6月30日，群馬銀行的魚子為0.08。
截至2025年6月30日，群馬銀行的羅伊克為0.02。
截至2025年6月30日，群馬銀行的汽缸為-0.32。
截至2025年6月30日，群馬銀行的奧克羅伊克為-0.41。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.00	0.08	0.02	-0.32	-0.41
2025-03-31	0.00	0.07	0.02	-0.12	-0.24
2024-12-31	0.00	0.08	0.02	-0.11	-0.22
2024-09-30	0.00	0.08	0.02	0.00	-0.29
2024-06-30	0.00	0.06	0.01	0.00	-0.28
2024-03-31	0.00	0.06	0.01	0.10	-0.00
2023-12-31	0.00	0.06	0.01	0.10	-0.00
2023-09-30	0.00	0.06	0.01	0.00	0.00
2023-06-30	0.00	0.06	0.01	-0.35	-0.31
2023-03-31	0.00	0.05	0.01	-0.43	-0.38
2022-12-31	0.00	0.04	0.01	-0.52	-0.66
2022-09-30	0.00	0.04	0.01	-0.46	-0.58
2022-06-30	0.00	0.04	0.01	0.11	0.07
2022-03-31	0.00	0.05	0.01	0.11	0.07
2021-12-31	0.00	0.03	0.01	0.43	0.48
2021-09-30	0.00	0.03	0.01	0.45	0.00
2021-06-30	0.00	0.04	0.01	0.73	0.63
2021-03-31	0.00	0.03	0.01	0.57	0.49
2020-12-31	0.00	0.04	0.02	0.29	0.14
2020-09-30	0.00	0.04	0.02	0.29	0.14
2020-06-30	0.00	0.04	0.02	0.08	0.08
2020-03-31	0.00	0.04	0.02	0.08	0.08

Gross Margins

截至2025年6月30日，群馬銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，群馬銀行的淨利潤率為0.28。
截至2025年6月30日，群馬銀行的營業利益率為0.40。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.28	0.40
2025-03-31	1.00	0.26	0.37
2024-12-31	1.00	0.29	0.42
2024-09-30	1.00	0.25	0.35
2024-06-30	1.00	0.23	0.32
2024-03-31	1.00	0.23	0.31
2023-12-31	1.00	0.22	0.30
2023-09-30	1.00	0.21	0.30
2023-06-30	1.00	0.21	0.30
2023-03-31	1.00	0.21	0.30
2022-12-31	1.00	0.18	0.27
2022-09-30	1.00	0.18	0.27
2022-06-30	1.00	0.16	0.25
2022-03-31	1.00	0.19	0.29
2021-12-31	1.00	0.13	0.22
2021-09-30	1.00	0.14	0.22
2021-06-30	1.00	0.16	0.24
2021-03-31	1.00	0.12	0.17
2020-12-31	1.00	0.16	0.22
2020-09-30	1.00	0.16	0.22
2020-06-30	1.00	0.15	0.21
2020-03-31	1.00	0.17	0.24