7186 股票財務分析 - 康考迪亞金融集團有限公司 (TSE) Stock

概覽

Concordia Financial Group, Ltd. 是一家主要從事銀行業務的日本金融機構。該公司透過兩個部門運作：銀行部門和其他部門。銀行業務分部提供存款、貸款、境內外匯、證券投資、債券承銷與登記、信託等銀行服務。其他分部從事信用卡及信用擔保業務。康考迪亞金融集團是日本金融領域的重要參與者，專注於地區振興計畫和促進金融普惠。該公司致力於透過向客戶提供廣泛的金融服務，為日本經濟的可持續成長做出貢獻。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的收入為320,944.00百萬。
截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的營業收入為121,554.00百萬。
截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的淨利為82,805.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-03-31	320,944.00	121,554.00	82,805.00
2024-12-31	313,820.00	113,356.00	75,771.00
2024-09-30	300,607.00	107,814.00	73,399.00
2024-06-30	301,299.00	101,930.00	69,231.00
2024-03-31	295,738.00	76,155.00	66,931.00
2023-12-31	279,447.00	68,155.00	64,295.00
2023-09-30	278,999.00	68,412.00	64,638.00
2023-06-30	268,545.00	60,461.00	59,209.00
2023-03-31	266,986.00	78,569.00	56,159.00
2022-12-31	264,648.00	72,415.00	49,618.00
2022-09-30	262,237.00	70,085.00	47,357.00
2022-06-30	264,313.00	75,070.00	50,475.00
2022-03-31	268,370.00	78,839.00	53,881.00
2021-12-31	261,562.00	58,621.00	39,640.00
2021-09-30	260,184.00	55,029.00	37,471.00
2021-06-30	261,572.00	50,623.00	34,618.00
2021-03-31	250,765.00	38,193.00	25,326.00
2020-12-31	257,629.00	61,557.00	41,162.00
2020-09-30	256,925.00	60,791.00	40,181.00

收益表：每股盈利

截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的基本每股收益為71.64。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-03-31	71.64
2024-12-31	65.24	65.23
2024-09-30	62.96	62.96
2024-06-30	59.25	59.25
2024-03-31	57.16	57.16
2023-12-31	54.72	54.71
2023-09-30	54.85	54.85
2023-06-30	50.13	50.13
2023-03-31	47.40	47.39
2022-12-31	41.67	41.67
2022-09-30	39.58	39.58
2022-06-30	42.00	41.99
2022-03-31	44.68	44.67
2021-12-31	32.85	32.85
2021-09-30	31.06	31.05
2021-06-30	28.69	28.69
2021-03-31	20.99	20.99
2020-12-31	34.12	34.12
2020-09-30	33.31	33.30

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的經營活動產生的現金為43,896.00百萬。
截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的投資活動產生的現金為21,589.00百萬。
截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的融資活動產生的現金為261,750.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-03-31	43,896.00	21,589.00	261,750.00
2024-12-31
2024-09-30	263,661.00	12,912.00	-296,006.00
2024-06-30
2024-03-31	-2,217,487.00	37,479.00	-51,025.00
2023-12-31
2023-09-30	-1,243,997.00	-49,939.00	113,556.00
2023-06-30
2023-03-31	575,612.00	-148,046.00	332,994.00
2022-12-31
2022-09-30	-543,352.00	-22,603.00	905,939.00
2022-06-30
2022-03-31	89,844.00	218,750.00	1,113,533.00
2021-12-31
2021-09-30	702,306.00	-153,813.00	1,004,572.00
2021-06-30
2021-03-31	346,884.00	-480,586.00	1,692,730.00
2020-12-31
2020-09-30	-566,007.00	-173,586.00	1,539,532.00

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的本益比為15.00。
截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的p/書為0.89。
截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的p/待定值為0.90。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-03-31	15.00	0.89	0.90
2024-12-31	13.54	0.76	0.78
2024-09-30	13.02	0.70	0.71
2024-06-30	16.35	0.85	0.86
2024-03-31	14.21	0.74	0.76
2023-12-31	11.71	0.62	0.63
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	13.94	0.47	0.47
2021-12-31	13.46	0.42	0.43
2021-09-30	15.41	0.45	0.46
2021-06-30	16.28	0.48	0.49
2021-03-31	22.25	0.49	0.49
2020-12-31	28.36	1.00	1.02
2020-09-30	14.02	0.49	0.50

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的息稅前利潤/EV為-0.40。
截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為-0.34。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-03-31	-0.40	-0.34
2024-12-31	-0.22	-0.18
2024-09-30	-0.16	-0.13
2024-06-30	-0.16	-0.15
2024-03-31	-0.16	-0.14
2023-12-31	-0.13	-0.11
2023-09-30	-0.07	-0.06
2023-06-30	-0.06	-0.05
2023-03-31	-0.05	-0.04
2022-12-31	-0.05	-0.04
2022-09-30	-0.04	-0.03
2022-06-30	-0.04	-0.04
2022-03-31	-0.04	-0.04
2021-12-31	-0.03	-0.04
2021-09-30	-0.03	-0.03
2021-06-30	-0.02	-0.03
2021-03-31	-0.02	-0.04
2020-12-31	-0.07	-0.09
2020-09-30	-0.04	-0.05

管理效益

截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的長的為0.00。
截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的魚子為0.06。
截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的羅伊克為0.02。
截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的汽缸為-0.00。
截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的奧克羅伊克為0.06。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-03-31	0.00	0.06	0.02	-0.00	0.06
2024-12-31	0.00	0.06	0.02	-0.01	0.07
2024-09-30	0.00	0.06	0.02	-0.51	-0.51
2024-06-30	0.00	0.06	0.02	-0.59	-0.59
2024-03-31	0.00	0.06	0.02	-0.32	-0.34
2023-12-31	0.00	0.06	0.02	-0.32	-0.34
2023-09-30	0.00	0.05	0.02	0.00	0.00
2023-06-30	0.00	0.05	0.01	0.13	0.10
2023-03-31	0.00	0.04	0.01	0.16	0.12
2022-12-31	0.00	0.04	0.01	0.08	-0.13
2022-09-30	0.00	0.04	0.01	0.08	-0.13
2022-06-30	0.00	0.04	0.01	0.32	0.02
2022-03-31	0.00	0.05	0.01	0.31	0.02
2021-12-31	0.00	0.03	0.01	0.41	0.19
2021-09-30	0.00	0.03	0.01	0.51	0.00
2021-06-30	0.00	0.03	0.01	0.57	0.13
2021-03-31	0.00	0.02	0.01	0.51	0.11
2020-12-31	0.00	0.03	0.02	0.34	-0.24
2020-09-30	0.00	0.03	0.02	0.34	-0.24

Gross Margins

截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的毛利率為1.00。
截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的淨利潤率為0.24。
截至2025年3月31日，康考迪亞金融集團有限公司的營業利益率為0.36。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-03-31	1.00	0.24	0.36
2024-12-31	1.00	0.24	0.35
2024-09-30	1.00	0.23	0.34
2024-06-30	1.00	0.23	0.26
2024-03-31	1.00	0.22	0.24
2023-12-31	1.00	0.23	0.24
2023-09-30	1.00	0.22	0.22
2023-06-30	1.00	0.22	0.22
2023-03-31	1.00	0.21	0.29
2022-12-31	1.00	0.18	0.26
2022-09-30	1.00	0.18	0.26
2022-06-30	1.00	0.19	0.28
2022-03-31	1.00	0.20	0.29
2021-12-31	1.00	0.14	0.21
2021-09-30	1.00	0.14	0.21
2021-06-30	1.00	0.13	0.19
2021-03-31	1.00	0.10	0.15
2020-12-31	1.00	0.16	0.24
2020-09-30	1.00	0.16	0.24