TBCG 股票財務分析 - TBC 銀行集團 (LSE) Stock

概覽

TBC Bank Group PLC 是一家位於喬治亞州的著名金融實體，主要從事銀行業和相關金融服務。作為格魯吉亞市場的領先銀行，TBC 經營多個業務部門，包括企業銀行業務、零售銀行業務以及微型、小型和中型企業 (MSME) 銀行業務。值得注意的是，該銀行不僅透過傳統銀行業務，還透過創新的數位銀行服務，在喬治亞的金融格局中發揮重要作用。在其關鍵項目中，TBC 銀行在格魯吉亞金融服務的數位轉型中發揮了重要作用，透過廣泛實施線上和行動銀行解決方案，提高了銀行業務的可及性和效率。該舉措與其增強客戶體驗和擴大國內和區域市場覆蓋範圍的策略重點相一致。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，TBC 銀行集團的收入為2,780.27百萬。
截至2025年6月30日，TBC 銀行集團的營業收入為1,591.74百萬。
截至2025年6月30日，TBC 銀行集團的淨利為1,324.07百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	2,780.27	1,591.74	1,324.07
2025-03-31	2,707.65	1,576.30	1,307.80
2024-12-31	2,624.78	1,551.70	1,284.05
2024-09-30	2,510.76	1,490.74	1,244.99
2024-06-30	2,381.44	1,423.54	1,204.12
2024-03-31	2,288.86	1,382.71	1,168.32
2023-12-31	2,194.89	1,335.96	1,124.18
2023-09-30	2,173.11	1,366.03	1,054.24
2023-06-30	2,146.62	1,380.96	1,074.20
2023-03-31	2,020.44	1,294.32	1,019.21
2022-12-31	1,939.81	1,245.77	995.21
2022-09-30	1,756.82	1,113.22	974.17
2022-06-30	1,588.14	982.72	860.08
2022-03-31	1,584.76	1,011.12	874.22
2021-12-31	1,479.70	933.34	800.78
2021-09-30	1,332.49	811.26	703.43
2021-06-30	1,236.40	741.08	649.29
2021-03-31	1,049.15	589.97	526.45
2020-12-31	800.51	325.27	317.75
2020-09-30	864.60	388.09	377.80
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	23.41	23.27
2024-09-30	22.81	22.79
2024-06-30	22.17	22.11
2024-03-31	21.57	21.45
2023-12-31	20.74	20.58
2023-09-30	19.38	19.07
2023-06-30	19.68	19.35
2023-03-31	18.60	18.38
2022-12-31	18.14	17.86
2022-09-30
2022-06-30	15.74	15.31
2022-03-31	16.03	15.57
2021-12-31	14.70	14.30
2021-09-30
2021-06-30	11.93	11.79
2021-03-31
2020-12-31	5.84	5.80
2020-09-30	6.93	6.91
2020-06-30	6.45	6.42

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，TBC 銀行集團的經營活動產生的現金為-3,761.69百萬。
截至2025年6月30日，TBC 銀行集團的投資活動產生的現金為-1,322.77百萬。
截至2025年6月30日，TBC 銀行集團的融資活動產生的現金為4,988.37百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-3,761.69	-1,322.77	4,988.37
2025-03-31
2024-12-31	-3,523.74	-2,352.06	5,081.32
2024-09-30
2024-06-30	-1,797.06	-1,467.71	3,866.24
2024-03-31
2023-12-31	-1,860.19	-617.41	2,415.50
2023-09-30
2023-06-30	-1,750.20	-1,284.77	3,567.33
2023-03-31
2022-12-31	-1,380.50	-1,402.52	5,315.92
2022-09-30
2022-06-30	-1,727.53	-19.34	3,260.01
2022-03-31
2021-12-31	-1,558.94	540.27	1,200.06
2021-09-30	-483.65	299.30	1,654.94
2021-06-30	-1,038.90	244.84	1,189.84
2021-03-31	-821.03	-348.10	2,479.08
2020-12-31	-945.83	-711.97	2,209.38
2020-09-30	-1,889.36	-697.20	1,709.42
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

管理效益

截至2025年6月30日，TBC 銀行集團的長的為0.04。
截至2025年6月30日，TBC 銀行集團的魚子為0.26。
截至2025年6月30日，TBC 銀行集團的羅伊克為0.08。
截至2025年6月30日，TBC 銀行集團的汽缸為-0.04。
截至2025年6月30日，TBC 銀行集團的奧克羅伊克為-0.21。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.04	0.26	0.08	-0.04	-0.21
2025-03-31	0.04	0.26	0.08	0.00	0.00
2024-12-31	0.04	0.27	0.08	0.05	-0.12
2024-09-30	0.04	0.28	0.10	0.06	-0.15
2024-06-30	0.04	0.28	0.09	-0.01	-0.15
2024-03-31	0.04	0.28	0.10	-0.01	-0.16
2023-12-31	0.04	0.25	0.10	0.02	-0.16
2023-09-30	0.04	0.27	0.12	0.02	-0.20
2023-06-30	0.04	0.27	0.11	0.02	-0.18
2023-03-31	0.04	0.26	0.10	0.00	0.00
2022-12-31	0.04	0.28	0.10	0.00	0.00
2022-09-30	0.04	0.28	0.10	0.14	-0.21
2022-06-30	0.04	0.26	0.09	0.13	-0.20
2022-03-31	0.03	0.28	0.09	0.01	-0.19
2021-12-31	0.03	0.27	0.09	0.01	-0.05
2021-09-30	0.03	0.25	0.08	0.06	-0.12
2021-06-30	0.03	0.24	0.07	0.05	-0.12
2021-03-31	0.03	0.20	0.06	0.14	-0.09
2020-12-31	0.02	0.12	0.03	0.06	-0.10
2020-09-30	0.02	0.15	0.04	0.01	-0.20
2020-06-30	0.02	0.15	0.04	-0.07	-0.18

Gross Margins

截至2025年6月30日，TBC 銀行集團的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，TBC 銀行集團的淨利潤率為0.48。
截至2025年6月30日，TBC 銀行集團的營業利益率為0.58。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.48	0.58
2025-03-31	1.00	0.49	0.59
2024-12-31	1.00	0.50	0.59
2024-09-30	1.00	0.51	0.60
2024-06-30	1.00	0.51	0.60
2024-03-31	1.00	0.51	0.61
2023-12-31	1.00	0.48	0.63
2023-09-30	1.00	0.50	0.64
2023-06-30	1.00	0.50	0.64
2023-03-31	1.00	0.50	0.64
2022-12-31	1.00	0.55	0.63
2022-09-30	1.00	0.55	0.63
2022-06-30	1.00	0.54	0.62
2022-03-31	1.00	0.55	0.64
2021-12-31	1.00	0.54	0.63
2021-09-30	1.00	0.53	0.60
2021-06-30	1.00	0.53	0.59
2021-03-31	1.00	0.50	0.56
2020-12-31	1.00	0.40	0.41
2020-09-30	1.00	0.44	0.45
2020-06-30	1.00	0.42	0.43