MONETK 股票財務分析 - MONETA 貨幣銀行 (BATS-CHIXE) Stock

概覽

MONETA Money Bank 總部位於捷克共和國，主要在金融服務領域運作。該組織成立於 GE Money Bank，並於 2016 年更名，專注於提供零售和小型企業銀行產品和服務。主要產品包括個人帳戶、貸款和信貸便利，並以數位銀行平台為基礎，以提高客戶服務和營運效率。 MONETA 也積極尋求策略併購以擴大其市場份額，特別是最近嘗試收購 Air Bank 和 Home Credit 的捷克和斯洛伐克業務，旨在在捷克銀行業市場打造強大的挑戰者。這些舉措反映了該銀行為應對不斷變化的市場動態和技術進步而採取的適應性策略。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，MONETA 貨幣銀行的收入為13,166.00百萬。
截至2025年6月30日，MONETA 貨幣銀行的營業收入為7,784.00百萬。
截至2025年6月30日，MONETA 貨幣銀行的淨利為6,781.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	13,166.00	7,784.00	6,781.00
2025-03-31	12,874.00	7,502.00	6,571.00
2024-12-31	12,629.00	7,302.00	6,391.00
2024-09-30	11,793.00	6,462.00	5,644.00
2024-06-30	11,700.00	6,423.00	5,606.00
2024-03-31	11,579.00	6,335.00	5,451.00
2023-12-31	11,557.00	6,293.00	5,380.00
2023-09-30	11,668.00	6,378.00	5,036.00
2023-06-30	11,528.00	6,158.00	4,793.00
2023-03-31	11,867.00	6,565.00	5,112.00
2022-12-31	12,026.00	6,700.00	5,187.00
2022-09-30	11,997.00	6,675.00	5,210.00
2022-06-30	12,179.00	6,951.00	5,425.00
2022-03-31	11,328.00	6,034.00	4,676.00
2021-12-31	10,473.00	5,171.00	3,984.00
2021-09-30	9,953.00	4,600.00	3,582.00
2021-06-30	9,080.00	3,606.00	2,832.00
2021-03-31	7,430.00	1,935.00	2,468.00
2020-12-31	7,406.00	2,041.00	2,601.00
2020-09-30	7,636.00	2,427.00	2,865.00
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	11.37	11.37
2024-09-30	10.69	10.70
2024-06-30	10.62	10.62
2024-03-31	10.32	10.32
2023-12-31	10.18	10.18
2023-09-30	9.86	9.85
2023-06-30	9.38	9.38
2023-03-31	10.00	10.00
2022-12-31	10.15	10.15
2022-09-30	10.20	10.20
2022-06-30	10.62	10.62
2022-03-31	9.15	9.15
2021-12-31	7.80	7.80
2021-09-30	7.01	7.01
2021-06-30	5.54	5.54
2021-03-31	4.83	4.83
2020-12-31	5.09
2020-09-30	5.61	5.61
2020-06-30	6.28	6.28
2020-03-31	7.37	7.37

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，MONETA 貨幣銀行的經營活動產生的現金為-4,163.00百萬。
截至2025年6月30日，MONETA 貨幣銀行的投資活動產生的現金為-23,839.00百萬。
截至2025年6月30日，MONETA 貨幣銀行的融資活動產生的現金為13,434.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-4,163.00	-23,839.00	13,434.00
2025-03-31	-5,675.00	-21,442.00	28,932.00
2024-12-31	-5,533.00	-14,541.00	31,977.00
2024-09-30	605.00	-15,455.00	30,790.00
2024-06-30	3,391.00	-21,579.00	51,429.00
2024-03-31	6,512.00	-21,198.00	51,711.00
2023-12-31	10,666.00	-44,256.00	61,708.00
2023-09-30	7,246.00	-35,080.00	70,441.00
2023-06-30	-9,676.00	-27,818.00	64,469.00
2023-03-31	-18,062.00	-32,939.00	48,089.00
2022-12-31	-12,133.00	-11,156.00	46,920.00
2022-09-30	-25,560.00	-6,507.00	48,628.00
2022-06-30	-5,266.00	-5,427.00	30,555.00
2022-03-31	-5,085.00	-8,832.00	31,427.00
2021-12-31	-12,262.00	-16,960.00	25,939.00
2021-09-30	53,964.00	-27,008.00	-67,305.00
2021-06-30	35,795.00	-23,054.00	-67,607.00
2021-03-31	-13,082.00	-16,096.00	8,196.00
2020-12-31	-15,143.00	-3,971.00	18,665.00
2020-09-30	-71,136.00	4,725.00	82,779.00
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，MONETA 貨幣銀行的長的為0.01。
截至2025年6月30日，MONETA 貨幣銀行的魚子為0.22。
截至2025年6月30日，MONETA 貨幣銀行的羅伊克為0.09。
截至2025年6月30日，MONETA 貨幣銀行的汽缸為0.03。
截至2025年6月30日，MONETA 貨幣銀行的奧克羅伊克為-0.08。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.22	0.09	0.03	-0.08
2025-03-31	0.01	0.20	0.09	0.18	-0.08
2024-12-31	0.01	0.18	0.09	0.26	0.00
2024-09-30	0.01	0.18	0.11	0.65	0.06
2024-06-30	0.01	0.16	0.09	0.65	0.11
2024-03-31	0.01	0.17	0.09	0.50	0.19
2023-12-31	0.01	0.17	0.10	0.83	0.13
2023-09-30	0.01	0.17	0.10	0.56	-0.20
2023-06-30	0.01	0.17	0.09	0.52	-0.19
2023-03-31	0.01	0.17	0.10	-0.06	-0.35
2022-12-31	0.02	0.17	0.11	0.36	-0.56
2022-09-30	0.02	0.17	0.11	0.36	-0.56
2022-06-30	0.02	0.19	0.09	0.33	-0.09
2022-03-31	0.01	0.17	0.07	0.27	-0.08
2021-12-31	0.01	0.15	0.09	-0.07	-0.27
2021-09-30	0.01	0.14	0.07	-0.74	0.99
2021-06-30	0.01	0.11	0.06	-1.13	0.74
2021-03-31	0.01	0.10	0.05	-0.42	-0.26
2020-12-31	0.01	0.11	0.06	-0.01	-0.35
2020-09-30	0.01	0.11	0.05	0.31	-1.03
2020-06-30	0.02	0.13	0.05	0.58	-0.98
2020-03-31	0.02	0.14	0.06	0.32	-0.15

Gross Margins

截至2025年6月30日，MONETA 貨幣銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，MONETA 貨幣銀行的淨利潤率為0.51。
截至2025年6月30日，MONETA 貨幣銀行的營業利益率為0.58。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.51	0.58
2025-03-31	1.00	0.46	0.56
2024-12-31	1.00	0.45	0.54
2024-09-30	1.00	0.45	0.54
2024-06-30	1.00	0.44	0.54
2024-03-31	1.00	0.44	0.54
2023-12-31	1.00	0.43	0.55
2023-09-30	1.00	0.42	0.53
2023-06-30	1.00	0.42	0.53
2023-03-31	1.00	0.43	0.55
2022-12-31	1.00	0.43	0.56
2022-09-30	1.00	0.43	0.56
2022-06-30	1.00	0.45	0.57
2022-03-31	1.00	0.41	0.53
2021-12-31	1.00	0.38	0.49
2021-09-30	1.00	0.36	0.46
2021-06-30	1.00	0.35	0.31
2021-03-31	1.00	0.33	0.26
2020-12-31	1.00	0.35	0.27
2020-09-30	1.00	0.33	0.40
2020-06-30	1.00	0.36	0.45
2020-03-31	1.00	0.39	0.50