FOBANC 股票財務分析 - 福羅亞銀行 (BATS-CHIXE) Stock

概覽

Føroya Banki，俗稱法羅群島銀行，是法羅群島著名的金融機構。它主要從事提供零售銀行、公司銀行、保險服務和資產管理等綜合銀行服務。 Føroya Banki 透過為個人和企業客戶提供適合其需求的金融解決方案，在當地經濟中發揮至關重要的作用。重點項目著重於增強數位銀行能力，以改善客戶體驗和可及性。該銀行也強調永續銀行實踐，將環境因素納入其金融產品和決策流程中，以支持法羅群島經濟的永續發展。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，福羅亞銀行的收入為656.36百萬。
截至2025年6月30日，福羅亞銀行的營業收入為392.80百萬。
截至2025年6月30日，福羅亞銀行的淨利為322.38百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	656.36	392.80	322.38
2025-03-31	646.89	383.43	316.32
2024-12-31	636.86	377.87	310.43
2024-09-30	655.73	399.15	326.64
2024-06-30	636.66	387.76	318.48
2024-03-31	625.78	370.66	301.22
2023-12-31	627.14	374.23	307.53
2023-09-30	566.41	335.56	272.84
2023-06-30	487.59	251.67	205.51
2023-03-31	442.87	214.72	177.53
2022-12-31	431.54	201.19	164.41
2022-09-30	463.21	231.25	188.47
2022-06-30	486.24	258.11	209.17
2022-03-31	505.98	295.49	226.65
2021-12-31	477.23	237.19	272.34
2021-09-30	442.58	182.57	237.70
2021-06-30	479.87	218.09	261.30
2021-03-31	419.96	139.96	284.38
2020-12-31	381.62	129.03	166.19
2020-09-30	165.58	65.95	171.32
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	34.11	34.11
2024-06-30	33.26	33.26
2024-03-31	31.46	31.46
2023-12-31	32.12	32.12
2023-09-30	28.50	28.50
2023-06-30	21.47	21.47
2023-03-31	18.54	18.54
2022-12-31	17.17	17.17
2022-09-30	19.70	19.70
2022-06-30	21.85	21.85
2022-03-31	23.69	23.69
2021-12-31	28.46	28.46
2021-09-30	24.80	24.82
2021-06-30	27.29	27.31
2021-03-31	29.89	29.90
2020-12-31	17.43	17.43
2020-09-30	18.36	18.36
2020-06-30	15.56	15.52
2020-03-31	13.65	13.65

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，福羅亞銀行的經營活動產生的現金為-616.55百萬。
截至2025年6月30日，福羅亞銀行的投資活動產生的現金為21.56百萬。
截至2025年6月30日，福羅亞銀行的融資活動產生的現金為853.52百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-616.55	21.56	853.52
2025-03-31	-143.61	13.20	843.42
2024-12-31	-357.17	6.44	1,302.07
2024-09-30	154.19	19.69	1,182.96
2024-06-30	-250.41	23.08	1,042.06
2024-03-31	42.35	7.01	529.60
2023-12-31	-330.48	23.98	529.61
2023-09-30	-363.50	7.74	134.24
2023-06-30	-1,214.95	4.24	-731.12
2023-03-31	-1,002.64	14.62	493.31
2022-12-31	-156.12	4.77	247.04
2022-09-30	1,094.06	-2.95	-338.43
2022-06-30	1,300.59	-0.33	826.92
2022-03-31	1,144.64	-2.84	106.38
2021-12-31	3,775.95	-3,305.99	-186.63
2021-09-30	2,214.33	-3,298.87	771.74
2021-06-30	3,608.34	-3,302.43	114.62
2021-03-31	3,900.93	-3,296.62	-161.13
2020-12-31	1,340.83	5.31	-1,022.38
2020-09-30	1,043.41	4.50	-682.72
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

管理效益

截至2025年6月30日，福羅亞銀行的長的為0.02。
截至2025年6月30日，福羅亞銀行的羅伊克為0.08。
截至2025年6月30日，福羅亞銀行的汽缸為0.18。
截至2025年6月30日，福羅亞銀行的奧克羅伊克為-0.04。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.02		0.08	0.18	-0.04
2025-03-31	0.02	0.16	0.08	0.23	-0.09
2024-12-31	0.03	0.16	0.08	0.34	0.04
2024-09-30	0.03	0.17	0.08	0.21	-0.07
2024-06-30	0.02	0.17	0.07	0.14	0.01
2024-03-31	0.03	0.16	0.08	0.06	-0.08
2023-12-31	0.02	0.14	0.08	-0.06	-0.11
2023-09-30	0.02	0.11	0.06	-0.54	-0.34
2023-06-30	0.02	0.11	0.05	-0.50	-0.31
2023-03-31	0.01	0.10	0.05	-0.14	-0.28
2022-12-31	0.02	0.07	0.06	0.22	0.32
2022-09-30	0.02	0.07	0.06	0.22	0.32
2022-06-30	0.02	0.08	0.05	0.55	0.34
2022-03-31	0.02	0.09	0.06	0.33	0.30
2021-12-31	0.02	0.11	0.08	0.08	1.05
2021-09-30	0.01	0.10	0.07	-0.09	0.62
2021-06-30	0.02	0.11	0.07	0.11	0.93
2021-03-31	0.02	0.13	0.07	0.11	0.97
2020-12-31	0.01	0.07	0.06	0.12	0.48
2020-09-30	0.01	0.08	0.06	0.14	0.39
2020-06-30	0.01	0.07	0.05	-0.05	0.29
2020-03-31	0.01	0.07	0.04	-0.10	0.13

Gross Margins

截至2025年6月30日，福羅亞銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，福羅亞銀行的淨利潤率為0.49。
截至2025年6月30日，福羅亞銀行的營業利益率為0.59。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.49	0.59
2025-03-31	1.00	0.60	0.73
2024-12-31	1.00	0.49	0.60
2024-09-30	1.00	0.49	0.60
2024-06-30	1.00	0.48	0.59
2024-03-31	1.00	0.49	0.60
2023-12-31	1.00	0.46	0.56
2023-09-30	1.00	0.40	0.49
2023-06-30	1.00	0.40	0.49
2023-03-31	1.00	0.38	0.46
2022-12-31	1.00	0.41	0.50
2022-09-30	1.00	0.41	0.50
2022-06-30	1.00	0.43	0.53
2022-03-31	1.00	0.45	0.58
2021-12-31	1.00	0.57	0.50
2021-09-30	1.00	0.54	0.41
2021-06-30	1.00	0.54	0.45
2021-03-31	1.00	0.42	0.36
2020-12-31	1.00	0.44	0.34
2020-09-30	1.00	0.84	0.30
2020-06-30	1.00	0.23	0.28
2020-03-31	1.00	0.20	0.26