BIRG 股票財務分析 - 愛爾蘭銀行集團有限公司 (LSE) Stock

概覽

愛爾蘭銀行集團有限公司是一家傑出的金融機構，總部位於愛爾蘭都柏林。該組織主要在銀行業運營，提供全面的金融服務，包括零售銀行業務、企業和資金銀行業務以及財富管理。作為愛爾蘭和國際市場的重要參與者，愛爾蘭銀行特別參與了旨在提高其服務範圍內的數位轉型的正在進行的項目，以增強客戶體驗和營運效率。該銀行在整合各分行和線上平台的創新數位解決方案方面取得了重大進展，從而將自己定位為金融服務領域具有前瞻性的領導者。這些措施強調了該銀行致力於維持銀行業領先地位，同時保持穩健的安全和客戶服務標準。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的收入為4,021.00百萬。
截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的營業收入為1,869.00百萬。
截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的淨利為1,262.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	4,021.00	1,869.00	1,262.00
2025-03-31	4,169.00	2,023.00	1,396.50
2024-12-31	4,317.00	2,177.00	1,531.00
2024-09-30	4,266.50	2,212.00	1,577.00
2024-06-30	4,216.00	2,247.00	1,623.00
2024-03-31	4,152.50	2,207.00	1,609.00
2023-12-31	4,089.00	2,167.00	1,595.00
2023-09-30	3,898.00	2,028.00	1,502.50
2023-06-30	3,707.00	1,889.00	1,410.00
2023-03-31	3,332.00	1,539.50	1,130.00
2022-12-31	2,957.00	1,190.00	850.00
2022-09-30	3,019.50	1,264.00	925.00
2022-06-30	3,082.00	1,338.00	1,000.00
2022-03-31	3,133.50	1,408.50	1,024.00
2021-12-31	3,185.00	1,479.00	1,048.00
2021-09-30	2,901.50	1,198.00	700.00
2021-06-30	2,618.00	917.00	352.00
2021-03-31	2,071.50	359.50	-195.00
2020-12-31	1,525.00	-198.00	-742.00
2020-09-30	1,568.00	-164.00	-625.50
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.42	1.42
2024-09-30	1.44	1.44
2024-06-30	1.47	1.47
2024-03-31	1.43	1.43
2023-12-31	1.40	1.40
2023-09-30	1.32	1.32
2023-06-30	1.23	1.23
2023-03-31	0.98	0.98
2022-12-31	0.73	0.73
2022-09-30	0.80	0.80
2022-06-30	0.87	0.87
2022-03-31	0.89	0.89
2021-12-31	0.91	0.91
2021-09-30	0.59	0.59
2021-06-30	0.27	0.27
2021-03-31	-0.23	-0.23
2020-12-31	-0.72	-0.72
2020-09-30
2020-06-30	-0.48	-0.48
2020-03-31	-0.04	-0.04

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的經營活動產生的現金為-597.00百萬。
截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的投資活動產生的現金為-6,522.00百萬。
截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的融資活動產生的現金為1,795.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-597.00	-6,522.00	1,795.00
2025-03-31	616.00	-3,539.50	561.00
2024-12-31	1,829.00	-557.00	-673.00
2024-09-30	2,733.00	-545.00	-1,925.00
2024-06-30	3,637.00	-533.00	-3,177.00
2024-03-31	-521.50	-746.50	-1,850.00
2023-12-31	-4,680.00	-960.00	-523.00
2023-09-30	-5,014.50	-575.00	-965.50
2023-06-30	-5,349.00	-190.00	-1,408.00
2023-03-31	-810.00	2,248.00	-2,041.00
2022-12-31	3,729.00	4,686.00	-2,674.00
2022-09-30	4,762.50	5,196.00	-252.00
2022-06-30	5,796.00	5,706.00	2,170.00
2022-03-31	5,994.50	3,274.00	8,013.50
2021-12-31	6,193.00	842.00	13,857.00
2021-09-30	4,965.50	-161.50	14,171.50
2021-06-30	3,738.00	-1,165.00	14,486.00
2021-03-31	840.00	-1,638.00	10,243.00
2020-12-31	-2,058.00	-2,111.00	6,000.00
2020-09-30	-2,081.00	-1,462.00	6,689.00
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的本益比為7.94。
截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的p/書為0.93。
截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的p/待定值為1.06。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	7.94	0.93	1.06
2025-03-31	7.23	0.85	0.96
2024-12-31	5.35	0.69	0.78
2024-09-30	6.53	0.84	0.95
2024-06-30	7.38	0.94	1.07
2024-03-31	7.72	0.98	1.10
2023-12-31	8.19	0.98	1.10
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	29.22	1.06	1.15
2021-03-31	-62.57	1.06	1.15
2020-12-31	-15.10	1.22	1.33
2020-09-30	-17.67	1.22	1.33
2020-06-30	-19.21	1.09	1.18
2020-03-31	-120.99	1.09	1.18

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的息稅前利潤/EV為-0.37。
截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為-0.37。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	-0.37	-0.37
2025-03-31	-0.31	-0.29
2024-12-31	-0.25	-0.21
2024-09-30	-0.34	-0.28
2024-06-30	-0.42	-0.33
2024-03-31	-0.35	-0.25
2023-12-31	-0.33	-0.23
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-0.06	-0.03
2021-03-31	0.04	-0.05
2020-12-31	-0.07	0.02
2020-09-30	-0.06	0.03
2020-06-30	-0.05	0.03
2020-03-31	0.01	0.04

管理效益

截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的魚子為0.10。
截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的羅伊克為0.06。
截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的汽缸為0.02。
截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的奧克羅伊克為0.07。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.10	0.06	0.02	0.07
2025-03-31	0.01	0.11	0.06	0.02	0.07
2024-12-31	0.01	0.12	0.06	-0.00	0.13
2024-09-30	0.01	0.13	0.06	-0.00	0.13
2024-06-30	0.01	0.13	0.06	-0.11	-0.02
2024-03-31	0.01	0.13	0.06	-0.23	-0.18
2023-12-31	0.01	0.13	0.06	-0.25	-0.19
2023-09-30	0.01	0.12	0.06	-0.26	-0.20
2023-06-30	0.01	0.12	0.06	-0.27	-0.21
2023-03-31	0.01	0.10	0.05	-0.02	-0.03
2022-12-31	0.01	0.08	0.03	0.35	0.20
2022-09-30	0.01	0.08	0.03	0.35	0.20
2022-06-30	0.01	0.10	0.04	0.54	0.31
2022-03-31	0.01	0.10	0.04	0.68	0.28
2021-12-31	0.00	0.12	0.05	0.90	0.20
2021-09-30	0.01	0.08	0.03	0.81	0.20
2021-06-30	0.00	0.04	0.02	0.84	0.22
2021-03-31	-0.00	-0.02	-0.01	0.40	0.06
2020-12-31	-0.01	-0.07	-0.04	0.10	-0.07
2020-09-30	-0.00	-0.06	-0.03	0.16	-0.19
2020-06-30	-0.00	-0.06	-0.03	0.23	-0.11
2020-03-31	-0.00	-0.01	-0.00	0.16	-0.05

Gross Margins

截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的淨利潤率為0.35。
截至2025年6月30日，愛爾蘭銀行集團有限公司的營業利益率為0.50。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.35	0.50
2025-03-31	1.00	0.35	0.50
2024-12-31	1.00	0.38	0.53
2024-09-30	1.00	0.38	0.53
2024-06-30	1.00	0.39	0.53
2024-03-31	1.00	0.39	0.53
2023-12-31	1.00	0.39	0.52
2023-09-30	1.00	0.38	0.50
2023-06-30	1.00	0.38	0.50
2023-03-31	1.00	0.34	0.45
2022-12-31	1.00	0.30	0.41
2022-09-30	1.00	0.30	0.41
2022-06-30	1.00	0.32	0.43
2022-03-31	1.00	0.32	0.44
2021-12-31	1.00	0.33	0.46
2021-09-30	1.00	0.24	0.41
2021-06-30	1.00	0.14	0.35
2021-03-31	1.00	-0.08	0.17
2020-12-31	1.00	-0.48	-0.14
2020-09-30	1.00	-0.39	-0.11
2020-06-30	1.00	-0.35	-0.08
2020-03-31	1.00	-0.04	0.17