ADM 股票財務分析 - 海軍上將集團有限公司 (LSE) Stock

概覽

Admiral Group plc 是一家總部位於英國威爾斯卡迪夫的保險公司。它主要專注於汽車保險，但也提供家庭、旅遊和寵物保險。該公司成立於 1993 年，現已進行國際擴張，在西班牙、義大利、法國和美國等多個國家設有業務和子公司。 Admiral Group 以其創新的商業模式而聞名，專注於直接銷售和線上服務以保持較低的營運成本。主要項目包括推出 Admiral Rewards，這是一項提供現金返還和折扣的忠誠度計劃，以及對數位技術的持續投資，以增強客戶互動並簡化索賠流程。該公司也積極參與環境永續發展實踐，旨在減少碳足跡。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的收入為5,244.10百萬。
截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的營業收入為1,123.90百萬。
截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的淨利為826.90百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	5,244.10	1,123.90	826.90
2025-03-31	5,026.20	1,013.40	745.10
2024-12-31	4,808.30	902.90	663.30
2024-09-30	4,340.05	738.00	532.10
2024-06-30	3,996.00	575.40	400.90
2024-03-31	3,753.60	532.55	369.45
2023-12-31	3,511.20	489.70	338.00
2023-09-30	3,374.85	446.15	308.30
2023-06-30	3,238.50	402.60	278.60
2023-03-31	3,130.80	394.20	282.55
2022-12-31	3,023.10	385.80	286.50
2022-09-30	2,677.85	430.80	329.60
2022-06-30	2,332.60	475.80	372.70
2022-03-31	1,943.05	603.65	685.30
2021-12-31	1,553.50	731.50	997.90
2021-09-30	1,518.40	782.35	1,045.30
2021-06-30	1,483.30	833.20	1,092.70
2021-03-31	1,394.00	730.45	810.75
2020-12-31	1,304.70	627.70	528.80

收益表：每股盈利

截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的基本每股收益為2.70。
截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的攤薄每股收益為2.70。

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30	2.70	2.70
2025-03-31	2.43	2.43
2024-12-31	2.17	2.17
2024-09-30	1.74	1.74
2024-06-30	1.31	1.31
2024-03-31	1.21	1.21
2023-12-31	1.11	1.11
2023-09-30	1.02	1.01
2023-06-30	0.92	0.92
2023-03-31	0.94	0.93
2022-12-31	0.95	0.95
2022-09-30	1.10	1.10
2022-06-30	1.25	1.24
2022-03-31	2.30	2.29
2021-12-31	3.36	3.34
2021-09-30	3.52	3.51
2021-06-30	3.69	3.69
2021-03-31	2.75	2.74
2020-12-31	1.80	1.79

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的經營活動產生的現金為349.70百萬。
截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的投資活動產生的現金為-58.70百萬。
截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的融資活動產生的現金為-353.20百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	349.70	-58.70	-353.20
2025-03-31	359.35	-101.45	-305.55
2024-12-31	369.00	-144.20	-257.90
2024-09-30	398.25	-146.20	-309.95
2024-06-30	427.50	-148.20	-362.00
2024-03-31	353.25	-112.05	-266.90
2023-12-31	279.00	-75.90	-171.80
2023-09-30	263.55	-89.30	-185.20
2023-06-30	248.10	-102.70	-198.60
2023-03-31	362.50	-101.85	-311.80
2022-12-31	476.90	-101.00	-425.00
2022-09-30	597.50	-93.50	-470.10
2022-06-30	718.10	-86.00	-515.20
2022-03-31	481.35	150.90	-540.00
2021-12-31	244.60	387.80	-564.80
2021-09-30	266.60	394.85	-604.40
2021-06-30	288.60	401.90	-644.00
2021-03-31	448.70	179.40	-571.05
2020-12-31	608.80	-43.10	-498.10

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的本益比為15.05。
截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的p/書為7.28。
截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的p/待定值為9.51。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	15.05	7.28	9.51
2025-03-31	12.85	6.22	8.12
2024-12-31	19.64	7.09	10.16
2024-09-30	21.05	7.60	10.88
2024-06-30	21.27	7.07	10.14
2024-03-31	25.15	8.56	11.23
2023-12-31	22.11	8.69	11.75
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	757.13	536.42	614.96
2021-12-31	841.46	549.92	615.19
2021-09-30	833.19	544.52	609.15
2021-06-30	612.77	400.46	447.99
2021-03-31	825.87	400.46	447.99
2020-12-31	1,266.21	596.02	699.88

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的息稅前利潤/EV為0.08。
截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.06。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.08	0.06
2025-03-31	0.09	0.06
2024-12-31	0.06	0.05
2024-09-30	0.06	0.05
2024-06-30	0.06	0.06
2024-03-31	0.05	0.06
2023-12-31	0.05	0.07
2023-09-30	0.06	0.08
2023-06-30	0.07	0.09
2023-03-31	0.07	0.09
2022-12-31	0.00	0.00
2022-09-30	0.00	0.00
2022-06-30	0.00	0.00
2022-03-31	0.00	0.00
2021-12-31	0.00	0.00
2021-09-30	0.00	0.00
2021-06-30	0.00	0.00
2021-03-31	0.00	0.00
2020-12-31	0.00	0.00

管理效益

截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的長的為0.09。
截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的魚子為0.60。
截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的羅伊克為0.24。
截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的汽缸為-0.01。
截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的奧克羅伊克為0.13。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.09	0.60	0.24	-0.01	0.13
2025-03-31	0.09	0.60	0.24	-0.01	0.13
2024-12-31	0.06	0.67	0.17	-0.04	0.18
2024-09-30	0.06	0.54	0.17	-0.04	0.18
2024-06-30	0.05	0.40	0.15	-0.01	0.15
2024-03-31	0.04	0.35	0.15	0.03	0.13
2023-12-31	0.04	0.38	0.16	0.00	0.12
2023-09-30	0.04	0.32	0.17	-0.02	0.11
2023-06-30	0.04	0.32	0.19	-0.02	0.12
2023-03-31	0.04	0.32	0.19	-0.03	0.18
2022-12-31	0.05	0.28	0.20	0.01	0.31
2022-09-30	0.05	0.28	0.20	0.01	0.30
2022-06-30	0.12	0.23	0.20	0.06	0.38
2022-03-31	0.12	0.42	0.36	0.03	0.25
2021-12-31	0.14	0.97	0.48	0.01	0.12
2021-09-30	0.13	0.93	0.51	0.00	0.12
2021-06-30	0.14	1.04	0.47	-0.00	0.13
2021-03-31	0.11	0.77	0.35	0.01	0.19
2020-12-31	0.07	0.58	0.30	0.04	0.35

Gross Margins

截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的毛利率為0.39。
截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的淨利潤率為0.14。
截至2025年6月30日，海軍上將集團有限公司的營業利益率為0.19。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.39	0.14	0.19
2025-03-31	0.39	0.14	0.19
2024-12-31	0.35	0.10	0.14
2024-09-30	0.35	0.10	0.14
2024-06-30	0.31	0.09	0.14
2024-03-31	0.38	0.10	0.14
2023-12-31	0.59	0.21	0.31
2023-09-30	0.59	0.21	0.30
2023-06-30	0.65	0.21	0.31
2023-03-31	0.65	0.23	0.32
2022-12-31	0.68	0.26	0.33
2022-09-30	0.68	0.26	0.33
2022-06-30	0.78	0.26	0.34
2022-03-31	0.78	0.46	0.41
2021-12-31	0.82	0.64	0.47
2021-09-30	0.82	0.69	0.52
2021-06-30	0.82	0.74	0.56
2021-03-31	0.79	0.58	0.52
2020-12-31	0.76	0.41	0.48

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