0RLA 股票財務分析 - BPM 銀行 (LSE) Stock

概覽

Banco BPM SpA 總部位於義大利，主要經營銀行和金融服務業。該銀行由 Banco Popolare 和 Banca Popolare di Milano 於 2017 年合併而成，現已發展成為該國最大的銀行集團之一。 Banco BPM 專注於多元化的金融服務，包括零售、企業和投資銀行業務，在義大利市場佔有重要地位。該銀行積極參與數位轉型項目，旨在提高客戶體驗和營運效率，同時策略重點是永續銀行實踐，這符合當今金融領域普遍存在的更廣泛的 ESG 標準。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，BPM 銀行的收入為5,765.27百萬。
截至2025年6月30日，BPM 銀行的營業收入為2,899.25百萬。
截至2025年6月30日，BPM 銀行的淨利為2,384.73百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	5,765.27	2,899.25	2,384.73
2025-03-31	5,503.56	2,713.99	2,060.89
2024-12-31	5,453.96	2,561.59	1,920.39
2024-09-30	4,992.84	2,764.76	2,016.85
2024-06-30	4,851.77	2,084.19	1,390.14
2024-03-31	4,820.64	2,088.36	1,369.35
2023-12-31	4,585.64	1,905.32	1,264.45
2023-09-30	4,409.05	1,783.10	1,158.57
2023-06-30	4,063.82	1,368.16	958.48
2023-03-31	3,860.92	1,258.38	790.11
2022-12-31	3,764.73	1,027.13	685.05
2022-09-30	3,433.25	894.15	656.67
2022-06-30	3,521.79	971.89	558.75
2022-03-31	3,422.66	849.08	646.78
2021-12-31	3,296.95	714.51	569.07
2021-09-30	3,242.27	348.15	321.78
2021-06-30	2,869.05	50.70	276.97
2021-03-31	2,760.27	-200.85	-30.62
2020-12-31	2,586.77	-192.38	20.88
2020-09-30	3,076.44	445.68	358.31
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.28	1.28
2024-09-30
2024-06-30	0.92	0.93
2024-03-31
2023-12-31	0.84	0.84
2023-09-30
2023-06-30	0.63	0.63
2023-03-31
2022-12-31	0.45	0.45
2022-09-30
2022-06-30	0.37	0.37
2022-03-31
2021-12-31	0.38	0.38
2021-09-30
2021-06-30	0.18	0.18
2021-03-31
2020-12-31	0.01	0.01
2020-09-30
2020-06-30	0.20	0.20

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，BPM 銀行的經營活動產生的現金為3,604.36百萬。
截至2025年6月30日，BPM 銀行的投資活動產生的現金為-1,889.00百萬。
截至2025年6月30日，BPM 銀行的融資活動產生的現金為-1,388.77百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	3,604.36	-1,889.00	-1,388.77
2025-03-31
2024-12-31	-4,889.34	-26.88	-1,460.75
2024-09-30
2024-06-30	-9,442.60	-164.87	-831.03
2024-03-31
2023-12-31	5,893.44	-142.84	-379.61
2023-09-30
2023-06-30	-10,532.81	-274.06	-457.71
2023-03-31
2022-12-31	-15,675.73	-250.44	-96.34
2022-09-30
2022-06-30	12,079.48	-140.97	-86.67
2022-03-31
2021-12-31	19,681.27	-180.49	241.85
2021-09-30
2021-06-30	19,440.98	-182.72	252.04
2021-03-31
2020-12-31	7,445.71	-211.36	354.73
2020-09-30
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，BPM 銀行的本益比為7.22。
截至2025年6月30日，BPM 銀行的p/書為1.00。
截至2025年6月30日，BPM 銀行的p/待定值為1.09。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	7.22	1.00	1.09
2025-03-31	7.47	0.98	1.08
2024-12-31	5.79	0.78	0.85
2024-09-30	6.69	0.68	0.75
2024-06-30	11.43	1.09	1.19
2024-03-31	12.38	1.11	1.22
2023-12-31	16.04	1.15	1.26
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	33.57	0.72	0.80
2021-03-31	-302.85	0.74	0.82
2020-12-31	444.62	0.76	0.85
2020-09-30	24.88	0.75	0.83
2020-06-30	31.02	0.76	0.85

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，BPM 銀行的息稅前利潤/EV為0.07。
截至2025年6月30日，BPM 銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.05。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.07	0.05
2025-03-31	0.08	0.06
2024-12-31	0.06	0.04
2024-09-30	0.05	0.04
2024-06-30	0.04	0.03
2024-03-31	0.04	0.03
2023-12-31	0.03	0.02
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.00	0.00
2021-03-31	-0.00	0.00
2020-12-31	0.00	0.00
2020-09-30	0.01	-0.00
2020-06-30	0.01	-0.00

管理效益

截至2025年6月30日，BPM 銀行的長的為0.01。
截至2025年6月30日，BPM 銀行的魚子為0.17。
截至2025年6月30日，BPM 銀行的羅伊克為0.04。
截至2025年6月30日，BPM 銀行的汽缸為-0.12。
截至2025年6月30日，BPM 銀行的奧克羅伊克為-0.09。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.17	0.04	-0.12	-0.09
2025-03-31	0.01	0.13	0.04	0.00	0.00
2024-12-31	0.01	0.14	0.04	-0.19	-0.17
2024-09-30	0.01	0.15	0.02	-0.19	-0.17
2024-06-30	0.01	0.10	0.03	0.10	0.11
2024-03-31	0.01	0.10	0.02	0.09	0.09
2023-12-31	0.00	0.08	0.02	-0.18	-0.17
2023-09-30	0.00	0.08	0.02	-0.19	-0.17
2023-06-30	0.00	0.08	0.01	-0.16	-0.15
2023-03-31	0.00	0.06	0.01	0.00	0.00
2022-12-31	0.00	0.05	0.01	0.00	0.00
2022-09-30	0.00	0.05	0.01	0.14	0.15
2022-06-30	0.00	0.05	0.01	0.14	0.15
2022-03-31	0.00	0.05	0.01	0.25	0.25
2021-12-31	0.00	0.05	0.01	0.24	0.00
2021-09-30	0.00	0.03	0.00	0.25	0.25
2021-06-30	0.00	0.02	0.00	0.30	0.30
2021-03-31	-0.00	-0.00	-0.00	0.10	0.09
2020-12-31	0.00	0.00	0.00	0.11	0.11
2020-09-30	0.00	0.03	0.01	0.00	-0.00
2020-06-30	0.00	0.03	0.01	0.00	-0.00

Gross Margins

截至2025年6月30日，BPM 銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，BPM 銀行的淨利潤率為0.37。
截至2025年6月30日，BPM 銀行的營業利益率為0.49。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.37	0.49
2025-03-31	1.00	0.37	0.53
2024-12-31	1.00	0.40	0.55
2024-09-30	1.00	0.29	0.43
2024-06-30	1.00	0.28	0.43
2024-03-31	1.00	0.26	0.42
2023-12-31	1.00	0.23	0.35
2023-09-30	1.00	0.24	0.36
2023-06-30	1.00	0.24	0.36
2023-03-31	1.00	0.21	0.29
2022-12-31	1.00	0.19	0.26
2022-09-30	1.00	0.19	0.26
2022-06-30	1.00	0.17	0.27
2022-03-31	1.00	0.19	0.25
2021-12-31	1.00	0.16	0.27
2021-09-30	1.00	0.10	0.12
2021-06-30	1.00	0.09	0.06
2021-03-31	1.00	-0.01	-0.10
2020-12-31	1.00	0.01	0.10
2020-09-30	1.00	0.12	0.15
2020-06-30	1.00	0.10	0.14

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