0RJN 股票財務分析 - 葡萄牙商業銀行, SA (LSE) Stock

概覽

Banco Comercial Português, SA，俗稱 Millennium BCP，是一家總部位於葡萄牙的著名金融機構，主要從事銀行業業務。該銀行成立於 1985 年，現已發展成為國內最大的私人銀行。該機構提供廣泛的銀行服務和產品，包括零售、企業和投資銀行以及私人銀行和保險。 Millennium BCP 在國際上佔有重要地位，特別是在波蘭、莫三比克和安哥拉，這反映了其對具有成長潛力的市場的戰略擴張。重點項目著重於數位化和永續發展，旨在增強客戶體驗和營運效率，同時支持更綠色的商業實踐。該銀行在金融科技和網路銀行解決方案方面的舉措凸顯了其對金融服務創新的承諾。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的收入為3,490.04百萬。
截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的營業收入為2,191.08百萬。
截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的淨利為923.37百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	3,490.04	2,191.08	923.37
2025-03-31	3,433.30	2,121.92	915.52
2024-12-31	3,359.96	2,107.51	906.38
2024-09-30	3,417.57	2,093.02	919.43
2024-06-30	3,422.54	2,097.88	918.08
2024-03-31	3,359.52	2,209.73	874.23
2023-12-31	3,473.73	2,397.26	856.05
2023-09-30	3,283.49	2,203.70	758.27
2023-06-30	3,120.24	1,847.02	558.45
2023-03-31	2,830.91	1,940.31	306.81
2022-12-31	2,555.78	1,574.42	197.39
2022-09-30	2,438.25	1,245.62	168.44
2022-06-30	2,196.12	1,292.88	188.00
2022-03-31	2,191.74	877.45	186.97
2021-12-31	2,004.11	879.92	138.08
2021-09-30	1,848.86	561.29	96.19
2021-06-30	1,851.54	663.94	119.32
2021-03-31	1,699.77	604.98	205.53
2020-12-31	1,741.19	371.13	183.01
2020-09-30	1,793.45	551.04	177.98
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.06	0.06
2024-09-30	0.06	0.06
2024-06-30	0.06	0.06
2024-03-31	0.06	0.06
2023-12-31	0.05	0.05
2023-09-30	0.05	0.05
2023-06-30	0.03	0.03
2023-03-31	0.02	0.02
2022-12-31	0.01	0.01
2022-09-30	0.01	0.01
2022-06-30	0.01	0.01
2022-03-31	0.01	0.01
2021-12-31	0.01	0.01
2021-09-30	0.00	0.00
2021-06-30	0.01	0.00
2021-03-31	0.01	0.01
2020-12-31	0.01	0.01
2020-09-30	0.01	0.01
2020-06-30	0.01	0.01
2020-03-31	0.01	0.01

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	-4,067.82	-5,406.73	10,215.35
2024-06-30	-376.23	-7,802.51	7,976.50
2024-03-31	-903.02	-7,117.76	8,988.19
2023-12-31	-953.06	-6,598.65	6,140.47
2023-09-30	10,058.73	-3,842.71	-5,937.06
2023-06-30	-112.47	-1,988.28	-2,048.05
2023-03-31	-941.40	-2,921.11	-2,998.99
2022-12-31	286.15	-565.58	-1,655.81
2022-09-30	-6,166.05	-1,216.88	4,823.29
2022-06-30	1,232.16	-172.68	2,208.92
2022-03-31	2,272.49	-1,161.26	2,139.05
2021-12-31	3,835.94	-2,698.68	1,344.99
2021-09-30	3,608.45	-1,982.15	220.79
2021-06-30	4,002.80	-3,478.12	-213.56
2021-03-31	5,834.51	-3,277.47	696.97
2020-12-31	3,485.14	-2,077.38	-1,072.42
2020-09-30	7,214.81	-2,116.31	-4,855.43
2020-06-30	6,793.98	-2,240.44	-3,632.58
2020-03-31	3,532.30	1,597.63	-3,951.78

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的本益比為10.88。
截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的p/書為1.16。
截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的p/待定值為1.40。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	10.88	1.16	1.40
2025-03-31	9.35	1.03	1.08
2024-12-31	7.59	0.87	0.90
2024-09-30	6.73	0.81	0.84
2024-06-30	11.92	1.38	1.64
2024-03-31	14.55	1.71	2.05
2023-12-31	13.56	1.52	1.82
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	57.59	0.93	0.98
2021-03-31	33.43	0.94	0.97
2020-12-31	37.54	0.93	0.98
2020-09-30	18.66	0.92	0.95
2020-06-30	381.53	0.92	0.95
2020-03-31	37.45	0.95	1.00

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的息稅前利潤/EV為0.10。
截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.09。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.10	0.09
2025-03-31	0.15	0.12
2024-12-31	0.15	0.12
2024-09-30	0.16	0.11
2024-06-30	0.11	0.06
2024-03-31	0.11	0.05
2023-12-31	0.11	0.05
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.02	0.02
2021-03-31	0.02	0.02
2020-12-31	0.02	0.03
2020-09-30	0.03	0.03
2020-06-30	0.01	0.02
2020-03-31	0.03	0.03

管理效益

截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的長的為0.01。
截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的羅伊克為0.06。
截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的汽缸為-0.06。
截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的奧克羅伊克為0.26。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01		0.06	-0.06	0.26
2025-03-31	0.01	0.12	0.07	0.07	0.18
2024-12-31	0.01	0.12	0.06	0.06	-0.29
2024-09-30	0.01	0.13	0.07	-0.01	-0.03
2024-06-30	0.01	0.14	0.07	0.08	-0.07
2024-03-31	0.01	0.14	0.07	-0.11	-0.07
2023-12-31	0.01	0.13	0.06	0.02	0.54
2023-09-30	0.01	0.09	0.06	-0.41	-0.01
2023-06-30	0.00	0.09	0.05	-0.38	-0.01
2023-03-31	0.00	0.05	0.02	-0.53	-0.07
2022-12-31	0.00	0.02	0.01	-0.12	-0.29
2022-09-30	0.00	0.02	0.01	-0.12	-0.30
2022-06-30	0.00	0.03	0.01	0.15	0.05
2022-03-31	0.00	0.03	0.01	0.16	0.11
2021-12-31	0.00	0.02	0.01	0.12	0.16
2021-09-30	0.00	0.01	0.00	0.09	0.18
2021-06-30	0.00	0.02	0.01	0.01	0.19
2021-03-31	0.00	0.03	0.01	0.15	0.27
2020-12-31	0.00	0.02	0.01	0.00	0.17
2020-09-30	0.00	0.05	0.02	0.00	0.34
2020-06-30	0.00	0.00	0.00	0.04	0.12
2020-03-31	0.00	0.02	0.01	0.05	0.19

Gross Margins

截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的毛利率為0.99。
截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的淨利潤率為0.27。
截至2025年6月30日，葡萄牙商業銀行, SA的營業利益率為0.62。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.99	0.27	0.62
2025-03-31	0.99	0.28	0.43
2024-12-31	0.99	0.27	0.70
2024-09-30	0.99	0.27	0.67
2024-06-30	0.99	0.26	0.70
2024-03-31	0.99	0.25	0.43
2023-12-31	0.99	0.23	0.84
2023-09-30	0.99	0.18	0.58
2023-06-30	0.99	0.18	0.58
2023-03-31	1.00	0.11	0.58
2022-12-31	0.99	0.07	0.26
2022-09-30	0.99	0.07	0.26
2022-06-30	0.99	0.09	0.18
2022-03-31	0.99	0.09	0.16
2021-12-31	0.99	0.07	0.20
2021-09-30	0.99	0.05	0.23
2021-06-30	0.99	0.06	0.26
2021-03-31	0.99	0.12	0.33
2020-12-31	0.99	0.11	0.31
2020-09-30	0.99	0.17	0.30
2020-06-30	0.99	0.01	0.19
2020-03-31	0.99	0.09	0.33