0RIC 股票財務分析 - 荷蘭國際集團 (LSE) Stock

概覽

ING Groep NV 總部位於荷蘭，是一家源自荷蘭的著名全球金融機構，透過其營運公司 ING Bank 提供銀行服務。該機構致力於零售和商業銀行業務以及財富管理服務，為歐洲、北美、拉丁美洲、亞洲和澳洲的各種客戶群提供服務。其主要產業圍繞著提供多元化的金融解決方案，包括商業銀行、投資和保險服務。 ING Groep 領導的著名項目包括旨在增強行動銀行介面的數位銀行創新以及將環境因素納入其投資策略的可持續金融舉措。該公司對簡化營運和促進永續發展的承諾反映了其在不斷變化的全球金融格局中的適應性策略。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的收入為19,594.00百萬。
截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的營業收入為7,392.00百萬。
截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的淨利為4,793.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	19,594.00	7,392.00	4,793.00
2025-03-31	20,054.00	8,038.00	5,211.00
2024-12-31	20,054.00	8,206.00	5,334.00
2024-09-30	17,208.00	5,610.73	3,650.00
2024-06-30	19,575.00	8,038.73	5,390.00
2024-03-31	17,536.00	6,274.73	4,127.00
2023-12-31	17,627.00	6,326.73	4,140.00
2023-09-30	34,055.00	22,978.93	15,268.00
2023-06-30	23,039.00	12,007.93	7,587.00
2023-03-31	31,294.00	20,268.93	13,288.00
2022-12-31	29,423.00	18,473.93	12,126.00
2022-09-30	26,549.00	15,857.08	10,843.00
2022-06-30	27,105.00	16,336.08	11,231.00
2022-03-31	17,036.00	6,207.07	4,200.00
2021-12-31	19,506.00	8,648.00	5,951.00
2021-09-30	17,714.00	7,285.67	4,560.00
2021-06-30	16,924.00	6,235.67	3,981.00
2021-03-31	15,648.00	5,041.67	2,820.00
2020-12-31	14,607.00	4,163.00	2,250.00
2020-09-30	13,754.00	2,948.00	1,759.00
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.98
2024-09-30	1.11	1.11
2024-06-30	1.58	1.58
2024-03-31	1.18	1.18
2023-12-31	1.16	1.16
2023-09-30	4.37	4.37
2023-06-30	2.14	2.14
2023-03-31	3.67	3.68
2022-12-31	3.35	3.35
2022-09-30	2.87	2.87
2022-06-30	2.94	2.94
2022-03-31	1.09	1.09
2021-12-31	1.53	1.53
2021-09-30	1.17	1.17
2021-06-30	1.02	1.02
2021-03-31	0.72	0.73
2020-12-31	0.58	0.58
2020-09-30	0.45	0.45
2020-06-30	1.04	1.04
2020-03-31	0.89	0.88

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的經營活動產生的現金為-68,636.00百萬。
截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的投資活動產生的現金為-8,330.00百萬。
截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的融資活動產生的現金為54,329.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-68,636.00	-8,330.00	54,329.00
2025-03-31
2024-12-31	-55,816.00	-6,033.00	38,646.00
2024-09-30
2024-06-30	-12,524.00	-9,271.00	9,781.00
2024-03-31
2023-12-31	11,951.00	-8,545.00	-4,887.00
2023-09-30
2023-06-30	-12,875.00	-9,150.00	10,783.00
2023-03-31
2022-12-31	-9,193.00	-5,307.00	2,730.00
2022-09-30
2022-06-30	-18,765.00	1,004.00	26,339.00
2022-03-31
2021-12-31	-33,720.00	6,220.00	24,164.00
2021-09-30
2021-06-30	-40,868.00	4,393.00	33,437.00
2021-03-31
2020-12-31	18,459.00	-8,487.00	47,988.00
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的本益比為10.82。
截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的p/書為1.07。
截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的p/待定值為1.12。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	10.82	1.07	1.12
2025-03-31	8.81	1.10	1.14
2024-12-31	12.70	0.89	0.91
2024-09-30	10.77	1.03	1.05
2024-06-30	17.19	1.31	1.37
2024-03-31	9.85	1.38	1.44
2023-12-31	8.24	1.43	1.49
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	14.70	1.02	1.06
2021-03-31	20.75	1.05	1.08
2020-12-31	23.52	1.05	1.09
2020-09-30	22.16	1.06	1.10
2020-06-30	14.46	1.12	1.16
2020-03-31	13.49	1.06	1.11

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的息稅前利潤/EV為0.03。
截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.03。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.03	0.03
2025-03-31	0.04	0.05
2024-12-31	0.03	0.04
2024-09-30	0.04	0.06
2024-06-30	0.02	0.04
2024-03-31	0.04	0.03
2023-12-31	0.06	0.04
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.06	0.06
2021-03-31	0.02	0.03
2020-12-31	0.02	0.04
2020-09-30	0.02	0.03
2020-06-30	0.09	0.10
2020-03-31	0.02	0.02

管理效益

截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的長的為0.01。
截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的魚子為0.09。
截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的羅伊克為0.02。
截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的汽缸為-0.07。
截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的奧克羅伊克為-0.17。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.09	0.02	-0.07	-0.17
2025-03-31	0.01	0.12	0.02	-0.08	-0.18
2024-12-31	0.00	0.12	0.01	-0.05	-0.04
2024-09-30	0.00	0.07	0.02	-0.05	-0.05
2024-06-30	0.00	0.08	0.01	-0.01	0.04
2024-03-31	0.01	0.14	0.02	-0.01	0.04
2023-12-31	0.01	0.18	0.03	-0.04	-0.13
2023-09-30	0.01	0.15	0.03	-0.05	-0.15
2023-06-30	0.01	0.15	0.03	-0.04	-0.14
2023-03-31	0.00	0.25	0.05	-0.05	-0.04
2022-12-31	0.00	0.06	0.02	0.00	0.00
2022-09-30	0.00	0.06	0.02	0.04	-0.08
2022-06-30	0.00	0.07	0.01	0.03	-0.07
2022-03-31	0.00	0.08	0.02	-0.01	-0.12
2021-12-31	0.00	0.09	0.02	-0.02	0.00
2021-09-30	0.00	0.08	0.02	-0.01	-0.16
2021-06-30	0.00	0.08	0.02	-0.02	-0.18
2021-03-31	0.00	0.05	0.01	0.20	0.07
2020-12-31	0.00	0.05	0.01	0.22	0.07
2020-09-30	0.00	0.05	0.01	0.23	0.16
2020-06-30	0.00	0.08	0.02	0.40	0.28
2020-03-31	0.00	0.08	0.01	0.02	-0.01

Gross Margins

截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的淨利潤率為0.26。
截至2025年6月30日，荷蘭國際集團的營業利益率為0.40。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.26	0.40
2025-03-31	1.00	0.30	0.44
2024-12-31	1.00	0.21	0.33
2024-09-30	1.00	0.26	0.39
2024-06-30	1.00	0.24	0.36
2024-03-31	1.00	0.33	0.48
2023-12-31	1.00	0.36	0.56
2023-09-30	1.00	0.33	0.52
2023-06-30	1.00	0.33	0.52
2023-03-31	1.00	0.42	0.65
2022-12-31	1.00	0.21	0.34
2022-09-30	1.00	0.21	0.34
2022-06-30	1.00	0.23	0.36
2022-03-31	1.00	0.23	0.42
2021-12-31	1.00	0.27	0.38
2021-09-30	1.00	0.26	0.41
2021-06-30	1.00	0.24	0.37
2021-03-31	1.00	0.18	0.32
2020-12-31	1.00	0.17	0.25
2020-09-30	1.00	0.18	0.27
2020-06-30	1.00	0.24	0.38
2020-03-31	1.00	0.28	0.41

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