0R9H 股票財務分析 - 系統銀行 (LSE) Stock

概覽

Banca Sistema SpA 總部位於義大利，主要經營金融服務業。該機構成立於 2011 年，專注於信貸服務業，主要關注保理市場，其中包括傳統保理和應收稅保理，對義大利公共部門尤其有吸引力。此外，Banca Sistema 在「Cessione del Quinto」計畫下提供薪資和退休金支援的貸款方面也佔據了一定的地位。該銀行還提供一系列銀行產品，包括儲蓄帳戶、債券投資和網路銀行設施，以滿足個人客戶和中小企業的需求。多年來，該銀行對專業金融產品的一貫關注使其在競爭激烈的義大利銀行業中處於獨特地位。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，系統銀行的收入為134.57百萬。
截至2025年6月30日，系統銀行的營業收入為56.91百萬。
截至2025年6月30日，系統銀行的淨利為33.83百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	134.57	56.91	33.83
2025-03-31	133.72	55.25	32.66
2024-12-31	120.09	43.05	25.20
2024-09-30	111.39	29.91	17.47
2024-06-30	103.30	25.36	15.01
2024-03-31	100.19	27.51	16.93
2023-12-31	98.98	26.33	16.51
2023-09-30	90.46	25.06	15.54
2023-06-30	94.32	27.66	17.28
2023-03-31	99.30	33.49	21.37
2022-12-31	97.39	34.28	22.03
2022-09-30	105.97	41.66	26.31
2022-06-30	104.49	41.67	26.97
2022-03-31	97.65	36.02	23.08
2021-12-31	97.33	35.51	23.25
2021-09-30	91.72	30.11	21.14
2021-06-30	92.46	32.73	22.33
2021-03-31	94.42	38.42	26.12
2020-12-31	92.13	38.63	26.15
2020-09-30	91.60	40.10	28.08
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0.21	0.21
2023-09-30
2023-06-30	0.22	0.22
2023-03-31	0.27	0.27
2022-12-31	0.28	0.28
2022-09-30
2022-06-30	0.33	0.33
2022-03-31
2021-12-31	0.29	0.29
2021-09-30
2021-06-30	0.28	0.27
2021-03-31
2020-12-31	0.32	0.32
2020-09-30
2020-06-30	0.38	0.38

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，系統銀行的經營活動產生的現金為-96.64百萬。
截至2025年6月30日，系統銀行的投資活動產生的現金為-16.54百萬。
截至2025年6月30日，系統銀行的融資活動產生的現金為-5.12百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-96.64	-16.54	-5.12
2025-03-31	-59.34	-16.10	-4.97
2024-12-31	-136.50	-15.59	-4.97
2024-09-30	-42.78	-1.87	0.24
2024-06-30	99.83	-1.81	0.25
2024-03-31	200.20	-2.13	-5.01
2023-12-31	130.68	-1.76	-5.01
2023-09-30	15.03	-3.95	-5.01
2023-06-30	110.58	-4.35	-5.01
2023-03-31	-157.73	-3.84	-4.95
2022-12-31	-38.51	-4.41	-6.33
2022-09-30	127.25	-2.06	-20.24
2022-06-30	38.58	-2.58	-20.24
2022-03-31	136.04	-2.20	22.21
2021-12-31	94.59	-11.21	23.59
2021-09-30	-44.39	-11.82	37.50
2021-06-30	3.98	-43.87	37.50
2021-03-31	51.40	-44.38
2020-12-31	47.70	-35.37
2020-09-30	40.60	-34.66	0.27
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

管理效益

截至2025年6月30日，系統銀行的長的為0.01。
截至2025年6月30日，系統銀行的魚子為0.12。
截至2025年6月30日，系統銀行的羅伊克為0.05。
截至2025年6月30日，系統銀行的汽缸為-0.13。
截至2025年6月30日，系統銀行的奧克羅伊克為-0.10。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.12	0.05	-0.13	-0.10
2025-03-31	0.01	0.09	0.04	-0.07	-0.06
2024-12-31	0.00	0.09	0.02	-0.06	-0.06
2024-09-30	0.00	0.07	0.02	0.00	0.00
2024-06-30	0.00	0.06	0.02	0.24	0.24
2024-03-31	0.00	0.06	0.01	0.08	0.08
2023-12-31	0.00	0.06	0.01	0.00	0.01
2023-09-30	0.00	0.07	0.01	0.05	0.06
2023-06-30	0.01	0.07	0.01	0.08	0.08
2023-03-31	0.01	0.08	0.02	-0.15	-0.14
2022-12-31	0.01	0.10	0.01	0.06	0.07
2022-09-30	0.01	0.10	0.02	0.07	0.09
2022-06-30	0.01	0.13	0.02	0.01	0.02
2022-03-31	0.01	0.11	0.02	0.15	0.13
2021-12-31	0.01	0.11	0.02	0.09	-0.02
2021-09-30	0.01	0.10	0.02	-0.00	0.01
2021-06-30	0.01	0.12	0.02	0.00	0.01
2021-03-31	0.01	0.14	0.02	0.00	0.03
2020-12-31	0.01	0.15	0.02	0.00	0.02
2020-09-30	0.01	0.17	0.02	0.00	0.02
2020-06-30	0.01	0.19	0.02	0.00	0.00

Gross Margins

截至2025年6月30日，系統銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，系統銀行的淨利潤率為0.24。
截至2025年6月30日，系統銀行的營業利益率為0.41。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.24	0.41
2025-03-31	1.00	0.21	0.35
2024-12-31	1.00	0.16	0.27
2024-09-30	1.00	0.15	0.24
2024-06-30	1.00	0.17	0.27
2024-03-31	1.00	0.17	0.26
2023-12-31	1.00	0.17	0.28
2023-09-30	1.00	0.18	0.29
2023-06-30	1.00	0.18	0.29
2023-03-31	1.00	0.22	0.34
2022-12-31	1.00	0.25	0.38
2022-09-30	1.00	0.25	0.38
2022-06-30	1.00	0.26	0.39
2022-03-31	1.00	0.24	0.36
2021-12-31	1.00	0.24	0.35
2021-09-30	1.00	0.23	0.35
2021-06-30	1.00	0.24	0.36
2021-03-31	1.00	0.27	0.41
2020-12-31	1.00	0.28	0.40
2020-09-30	1.00	0.31	0.44
2020-06-30	1.00	0.32	0.46