0R03 股票財務分析 - 旅行者公司 (LSE) Stock

概覽

The Travelers Companies, Inc. 總部位於美國，主要在保險業運營，特別專注於財產傷亡保險。作為道瓊工業指數的成分股，Travelers 是商業和個人財產以及傷亡保險產品的領先提供者之一。該公司以其廣泛的服務而聞名，其中包括汽車、房主以及海洋、旅遊和再生能源項目等各種專業領域。 Travelers 的主要舉措包括利用技術加強索賠處理和風險評估實踐、透過數位轉型提高客戶參與度，以及透過永續保險產品和投資積極應對氣候相關風險。這些策略努力突顯了 Travelers 致力於適應行業動態，同時強調創新和永續發展的承諾。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，旅行者公司的收入為47,838.00百萬。
截至2025年6月30日，旅行者公司的營業收入為6,897.00百萬。
截至2025年6月30日，旅行者公司的淨利為5,246.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	47,838.00	6,897.00	5,246.00
2025-03-31	47,005.00	5,671.00	4,271.00
2024-12-31	46,423.00	6,572.00	4,999.00
2024-09-30	45,342.00	5,997.00	4,543.00
2024-06-30	44,073.00	4,909.00	3,687.00
2024-03-31	42,888.00	4,199.00	3,139.00
2023-12-31	41,364.00	3,747.00	2,991.00
2023-09-30	40,073.00	2,705.00	2,184.00
2023-06-30	38,741.00	2,751.00	2,234.00
2023-03-31	37,779.00	3,452.00	2,799.00
2022-12-31	36,884.00	3,705.00	2,842.00
2022-09-30	36,259.00	4,368.00	3,356.00
2022-06-30	35,761.00	4,625.00	3,564.00
2022-03-31	35,312.00	5,094.00	3,947.00
2021-12-31	34,816.00	4,798.00	3,662.00
2021-09-30	34,202.00	4,759.00	3,639.00
2021-06-30	33,672.00	4,851.00	3,804.00
2021-03-31	32,386.00	3,637.00	2,830.00
2020-12-31	31,981.00	3,576.00	2,697.00
2020-09-30	31,647.00	3,034.00	2,260.00
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	21.76	21.47
2024-09-30	19.74	19.49
2024-06-30	15.99	15.81
2024-03-31	13.61	13.45
2023-12-31	12.93	12.79
2023-09-30	9.40	9.29
2023-06-30	9.54	9.43
2023-03-31	11.84	11.70
2022-12-31	11.91	11.77
2022-09-30	13.90	13.76
2022-06-30	14.58	14.42
2022-03-31	15.95	15.78
2021-12-31	14.63	14.49
2021-09-30	14.39	14.28
2021-06-30	14.96	14.87
2021-03-31	11.12	11.08
2020-12-31	10.56	10.52
2020-09-30	8.82	8.77
2020-06-30	7.10	7.06
2020-03-31	9.33	9.24

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，旅行者公司的經營活動產生的現金為9,633.00百萬。
截至2025年6月30日，旅行者公司的投資活動產生的現金為-7,608.00百萬。
截至2025年6月30日，旅行者公司的融資活動產生的現金為-2,113.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	9,633.00	-7,608.00	-2,113.00
2025-03-31	8,976.00	-7,035.00	-1,883.00
2024-12-31	9,074.00	-7,264.00	-1,747.00
2024-09-30	9,114.00	-7,355.00	-1,598.00
2024-06-30	8,285.00	-6,689.00	-1,467.00
2024-03-31	8,157.00	-7,403.00	-857.00
2023-12-31	7,711.00	-6,821.00	-1,051.00
2023-09-30	6,947.00	-5,711.00	-1,436.00
2023-06-30	6,385.00	-4,673.00	-1,823.00
2023-03-31	6,211.00	-3,526.00	-2,649.00
2022-12-31	6,465.00	-3,728.00	-2,669.00
2022-09-30	6,817.00	-3,828.00	-2,989.00
2022-06-30	6,876.00	-3,778.00	-3,049.00
2022-03-31	7,350.00	-5,079.00	-2,173.00
2021-12-31	7,274.00	-5,196.00	-2,037.00
2021-09-30	7,483.00	-5,337.00	-1,923.00
2021-06-30	7,266.00	-5,863.00	-1,363.00
2021-03-31	7,081.00	-5,750.00	-1,243.00
2020-12-31	6,519.00	-4,892.00	-1,416.00
2020-09-30	6,030.00	-4,832.00	-1,132.00
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，旅行者公司的本益比為14.02。
截至2025年6月30日，旅行者公司的p/書為2.12。
截至2025年6月30日，旅行者公司的p/待定值為2.54。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	14.02	2.12	2.54
2025-03-31	11.96	2.15	3.02
2024-12-31	12.12	1.99	2.83
2024-09-30	14.78	2.19	3.26
2024-06-30	19.30	2.42	3.56
2024-03-31	20.18	2.42	3.48
2023-12-31	27.66	3.02	4.87
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	15.99	2.09	2.73
2021-03-31	21.73	2.18	2.86
2020-12-31	22.82	2.11	2.73
2020-09-30	27.32	2.22	2.91
2020-06-30	33.75	2.29	3.04
2020-03-31	25.24	2.43	3.28

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，旅行者公司的息稅前利潤/EV為0.08。
截至2025年6月30日，旅行者公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.06。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.08	0.06
2025-03-31	0.09	0.07
2024-12-31	0.09	0.07
2024-09-30	0.07	0.06
2024-06-30	0.06	0.06
2024-03-31	0.05	0.06
2023-12-31	0.03	0.05
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.07	0.05
2021-03-31	0.05	0.05
2020-12-31	0.05	0.05
2020-09-30	0.04	0.04
2020-06-30	0.03	0.04
2020-03-31	0.04	0.04

管理效益

截至2025年6月30日，旅行者公司的長的為0.03。
截至2025年6月30日，旅行者公司的魚子為0.21。
截至2025年6月30日，旅行者公司的羅伊克為0.12。
截至2025年6月30日，旅行者公司的汽缸為0.00。
截至2025年6月30日，旅行者公司的奧克羅伊克為0.25。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.03	0.21	0.12	0.00	0.25
2025-03-31	0.04	0.17	0.14	0.00	0.25
2024-12-31	0.04	0.20	0.13	0.01	0.26
2024-09-30	0.03	0.23	0.11	0.00	0.25
2024-06-30	0.03	0.14	0.09	-0.00	0.24
2024-03-31	0.03	0.14	0.09	-0.00	0.23
2023-12-31	0.02	0.11	0.08	-0.01	0.25
2023-09-30	0.02	0.10	0.07	-0.00	0.21
2023-06-30	0.02	0.10	0.08	-0.00	0.22
2023-03-31	0.02	0.11	0.09	0.00	0.20
2022-12-31	0.03	0.12	0.12	-0.00	0.25
2022-09-30	0.03	0.12	0.12	-0.00	0.25
2022-06-30	0.03	0.12	0.12	0.00	0.23
2022-03-31	0.03	0.14	0.12	0.00	0.22
2021-12-31	0.03	0.13	0.10	0.00	0.21
2021-09-30	0.03	0.13	0.10	0.01	0.20
2021-06-30	0.03	0.14	0.10	0.00	0.20
2021-03-31	0.03	0.11	0.08	0.00	0.20
2020-12-31	0.02	0.10	0.07	0.01	0.18
2020-09-30	0.02	0.09	0.06	0.00	0.17
2020-06-30	0.02	0.07	0.05	0.01	0.17
2020-03-31	0.02	0.10	0.08	0.01	0.16

Gross Margins

截至2025年6月30日，旅行者公司的毛利率為0.25。
截至2025年6月30日，旅行者公司的淨利潤率為0.09。
截至2025年6月30日，旅行者公司的營業利益率為0.12。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.25	0.09	0.12
2025-03-31	0.27	0.11	0.14
2024-12-31	0.26	0.10	0.13
2024-09-30	0.24	0.08	0.11
2024-06-30	0.22	0.07	0.10
2024-03-31	0.22	0.07	0.09
2023-12-31	0.19	0.05	0.07
2023-09-30	0.20	0.06	0.07
2023-06-30	0.22	0.06	0.07
2023-03-31	0.23	0.07	0.09
2022-12-31	0.25	0.09	0.12
2022-09-30	0.26	0.09	0.12
2022-06-30	0.28	0.10	0.13
2022-03-31	0.27	0.11	0.14
2021-12-31	0.28	0.11	0.14
2021-09-30	0.28	0.11	0.14
2021-06-30	0.28	0.11	0.15
2021-03-31	0.26	0.09	0.12
2020-12-31	0.25	0.08	0.11
2020-09-30	0.24	0.07	0.10
2020-06-30	0.22	0.06	0.08
2020-03-31	0.24	0.08	0.10