0QVF 股票財務分析 - FinecoBank Banca Fineco SpA (LSE) Stock

概覽

FinecoBank Banca Fineco SpA 總部位於義大利，是銀行和金融服務業的知名實體。它是裕信銀行集團的一部分，在提供廣泛的銀行產品和服務方面佔據一席之地，其中包括線上經紀、銀行、投資和金融諮詢服務。作為歐洲領先的金融科技銀行之一，FinecoBank 以其綜合業務模式而聞名，該模式同時滿足個人投資者和企業客戶的需求，利用先進的數位平台來提升用戶體驗和營運效率。關鍵項目的重點是擴大其數位銀行能力並增強其國際影響力，特別是在歐洲市場，以利用跨境金融機會並推動資產管理和經紀服務的成長。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的收入為1,297.80百萬。
截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的營業收入為948.54百萬。
截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的淨利為649.80百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	1,297.80	948.54	649.80
2025-03-31	1,313.55	970.76	669.47
2024-12-31	1,313.25	944.12	652.28
2024-09-30	1,299.07	936.95	644.90
2024-06-30	1,290.14	892.44	620.54
2024-03-31	1,265.56	881.25	608.86
2023-12-31	1,230.69	881.04	609.10
2023-09-30	1,171.95	834.11	580.31
2023-06-30	1,074.42	741.88	515.02
2023-03-31	985.84	648.00	452.31
2022-12-31	938.24	613.79	428.50
2022-09-30	884.37	563.35	393.85
2022-06-30	859.61	554.29	386.40
2022-03-31	827.24	543.75	409.47
2021-12-31	799.69	503.72	380.71
2021-09-30	793.26	483.46	367.48
2021-06-30	765.99	474.62	360.07
2021-03-31	779.35	472.36	326.88
2020-12-31	761.23	468.60	323.57
2020-09-30	752.31	459.96	338.55
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	1.02	1.02
2024-03-31
2023-12-31	1.00	1.00
2023-09-30
2023-06-30	0.84	0.84
2023-03-31
2022-12-31	0.70	0.70
2022-09-30
2022-06-30	0.63	0.62
2022-03-31
2021-12-31	0.62	0.62
2021-09-30
2021-06-30	0.59	0.59
2021-03-31
2020-12-31	0.53	0.53
2020-09-30
2020-06-30	0.55	0.55

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的經營活動產生的現金為-582.30百萬。
截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的投資活動產生的現金為-22.99百萬。
截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的融資活動產生的現金為-615.36百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	-582.30	-22.99	-615.36
2025-03-31
2024-12-31	154.93	-18.64	-451.82
2024-09-30
2024-06-30	1,643.50	-15.53	-315.26
2024-03-31
2023-12-31	1,137.65	-15.72	-321.30
2023-09-30
2023-06-30	314.54	-11.67	-319.46
2023-03-31
2022-12-31	269.10	-12.40	-258.52
2022-09-30
2022-06-30	240.44	-6.06	-581.70
2022-03-31
2021-12-31	-215.26	-15.86	-343.78
2021-09-30
2021-06-30	705.85	-29.26	-20.59
2021-03-31
2020-12-31	1,071.53	-29.38	-20.18
2020-09-30
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的本益比為17.37。
截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的p/書為4.57。
截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的p/待定值為4.81。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	17.37	4.57	4.81
2025-03-31	17.40	4.75	5.01
2024-12-31	15.81	4.29	4.53
2024-09-30	14.98	4.20	4.45
2024-06-30	18.11	4.13	4.33
2024-03-31	18.09	5.02	5.32
2023-12-31	18.98	5.36	5.70
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	24.95	4.74	5.08
2021-03-31	27.47	5.03	5.43
2020-12-31	27.75	5.32	5.76
2020-09-30	26.49	5.54	6.01
2020-06-30	26.82	5.77	6.27

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的息稅前利潤/EV為0.09。
截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.08。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.09	0.08
2025-03-31	0.09	0.08
2024-12-31	0.11	0.10
2024-09-30	0.12	0.10
2024-06-30	0.10	0.08
2024-03-31	0.09	0.07
2023-12-31	0.08	0.06
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.05	0.05
2021-03-31	0.06	0.05
2020-12-31	0.06	0.05
2020-09-30	0.06	0.05
2020-06-30	0.05	0.04

管理效益

截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的長的為0.02。
截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的羅伊克為0.19。
截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的汽缸為-0.09。
截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的奧克羅伊克為0.04。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.02		0.19	-0.09	0.04
2025-03-31	0.02	0.24	0.20	-0.09	0.05
2024-12-31	0.02	0.30	0.20	0.40	0.50
2024-09-30	0.02	0.31	0.20	0.43	0.53
2024-06-30	0.02	0.32	0.17	0.23	0.32
2024-03-31	0.02	0.32	0.20	0.26	0.37
2023-12-31	0.02	0.32	0.20	-0.01	0.11
2023-09-30	0.01	0.30	0.19	-0.01	0.11
2023-06-30	0.01	0.30	0.21	-0.01	0.13
2023-03-31	0.01	0.26	0.18	0.00	0.11
2022-12-31	0.01	0.20	0.17	0.00	0.00
2022-09-30	0.01	0.20	0.17	-0.14	0.10
2022-06-30	0.01	0.20	0.16	-0.14	0.10
2022-03-31	0.01	0.23	0.18	0.00	0.00
2021-12-31	0.01	0.23	0.12	-0.18	0.00
2021-09-30	0.01	0.23	0.11	0.20	0.22
2021-06-30	0.01	0.23	0.11	0.21	0.23
2021-03-31	0.01	0.22	0.16	0.52	0.55
2020-12-31	0.01	0.23	0.15	0.47	0.51
2020-09-30	0.01	0.26	0.18	-0.22	-0.34
2020-06-30	0.01	0.36	0.13	-0.16	-0.25

Gross Margins

截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的淨利潤率為0.51。
截至2025年6月30日，FinecoBank Banca Fineco SpA的營業利益率為0.74。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.51	0.74
2025-03-31	1.00	0.50	0.71
2024-12-31	1.00	0.50	0.72
2024-09-30	1.00	0.48	0.70
2024-06-30	1.00	0.48	0.70
2024-03-31	1.00	0.49	0.71
2023-12-31	1.00	0.50	0.71
2023-09-30	1.00	0.48	0.69
2023-06-30	1.00	0.48	0.69
2023-03-31	1.00	0.46	0.66
2022-12-31	1.00	0.45	0.64
2022-09-30	1.00	0.45	0.64
2022-06-30	1.00	0.45	0.65
2022-03-31	1.00	0.49	0.66
2021-12-31	1.00	0.47	0.62
2021-09-30	1.00	0.46	0.61
2021-06-30	1.00	0.46	0.61
2021-03-31	1.00	0.42	0.61
2020-12-31	1.00	0.44	0.62
2020-09-30	1.00	0.45	0.61
2020-06-30	1.00	0.46	0.63