0QNU 股票財務分析 - 盧澤納州銀行 (LSE) Stock

概覽

Luzerner Kantonalbank AG 是一家總部位於瑞士的銀行機構，主要為盧塞恩州提供服務。它在銀行和金融服務業運營，提供全面的服務，包括零售銀行、企業銀行和資產管理。該銀行特別專注於為私人客戶提供抵押貸款和儲蓄帳戶，並為企業客戶提供金融解決方案。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的收入為666.98百萬。
截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的營業收入為328.07百萬。
截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的淨利為288.42百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-03-31	666.98	328.07	288.42
2024-12-31	650.52	292.77	286.64
2024-09-30	644.44	289.72	283.37
2024-06-30	629.70	288.33	282.17
2024-03-31	623.49	284.95	279.05
2023-12-31	614.86	303.48	265.40
2023-09-30	613.58	289.84	256.65
2023-06-30	587.02	276.40	243.64
2023-03-31	589.50	264.74	232.12
2022-12-31	585.72	259.62	226.60
2022-09-30	579.64	258.17	221.78
2022-06-30	585.64	258.22	221.41
2022-03-31	580.75	258.61	222.17
2021-12-31	581.30	257.68	221.38
2021-09-30	575.02	256.53	219.88
2021-06-30	571.48	254.66	218.25
2021-03-31	557.80	255.95	218.85
2020-12-31	531.09	242.24	210.87
2020-09-30	515.04	242.74	211.74

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-03-31
2024-12-31	5.81
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	5.38
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	5.34
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	5.22
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	4.97
2020-09-30

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-03-31
2024-12-31	-561.34	-112.24	447.67
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	-4,378.75	-55.69	3,245.91
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	1,536.62	-817.07	-617.54
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	-3,165.68	14.84	5,033.65
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	-1,147.48	-1,397.25	4,694.83
2020-09-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的本益比為12.10。
截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的p/書為0.86。
截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的p/待定值為0.86。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-03-31	12.10	0.86	0.86
2024-12-31	10.96	0.78	0.78
2024-09-30	11.03	0.80	0.80
2024-06-30	12.53	0.91	0.91
2024-03-31	13.17	0.91	0.91
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	2.55	0.19	0.19
2021-03-31	2.54	0.19	0.19
2020-12-31	2.64	0.19	0.19
2020-09-30	2.62	0.19	0.19

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的息稅前利潤/EV為0.01。
截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.01。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-03-31	0.01	0.01
2024-12-31	0.02	0.01
2024-09-30	0.02	0.01
2024-06-30	0.02	0.01
2024-03-31	0.02	0.01
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.02	0.02
2021-03-31	0.02	0.02
2020-12-31	0.02	0.02
2020-09-30	0.02	0.02

管理效益

截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的長的為0.00。
截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的魚子為0.07。
截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的羅伊克為0.01。
截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的汽缸為-0.01。
截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的奧克羅伊克為-0.02。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-03-31	0.00	0.07	0.01	-0.01	-0.02
2024-12-31	0.00	0.07	0.01	0.00	0.00
2024-09-30	0.00	0.08	0.01	-0.04	-0.15
2024-06-30	0.00	0.09	0.01	-0.04	-0.16
2024-03-31	0.00	0.08	0.01	-0.04	-0.16
2023-12-31	0.00	0.08	0.01	0.00	0.00
2023-09-30	0.00	0.08	0.01	0.00	0.00
2023-06-30	0.00	0.08	0.01	0.00	0.00
2023-03-31	0.00	0.08	0.01	0.01	0.05
2022-12-31	0.00	0.07	0.01	0.00	0.00
2022-09-30	0.00	0.07	0.01	0.00	0.00
2022-06-30	0.00	0.07	0.01	0.08	-0.13
2022-03-31	0.00	0.07	0.01	0.08	-0.13
2021-12-31	0.00	0.07	0.01	0.08	0.00
2021-09-30	0.00	0.07	0.01	0.00	0.00
2021-06-30	0.00	0.07	0.01	0.10	-0.05
2021-03-31	0.01	0.08	0.01	0.09	-0.05
2020-12-31	0.00	0.07	0.01	0.09	-0.05
2020-09-30	0.01	0.08	0.01	0.00	0.00

Gross Margins

截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的毛利率為1.00。
截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的淨利潤率為0.46。
截至2025年3月31日，盧澤納州銀行的營業利益率為0.47。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-03-31	1.00	0.46	0.47
2024-12-31	1.00	0.44	0.45
2024-09-30	1.00	0.45	0.46
2024-06-30	1.00	0.45	0.46
2024-03-31	1.00	0.46	0.52
2023-12-31	1.00	0.42	0.47
2023-09-30	1.00	0.40	0.46
2023-06-30	1.00	0.40	0.46
2023-03-31	1.00	0.39	0.45
2022-12-31	1.00	0.40	0.47
2022-09-30	1.00	0.40	0.47
2022-06-30	1.00	0.38	0.44
2022-03-31	1.00	0.38	0.45
2021-12-31	1.00	0.38	0.44
2021-09-30	1.00	0.38	0.45
2021-06-30	1.00	0.39	0.46
2021-03-31	1.00	0.39	0.46
2020-12-31	1.00	0.40	0.46
2020-09-30	1.00	0.41	0.47