0QF8 股票財務分析 - 阿克蒂亞銀行 (LSE) Stock

概覽

Aktia Pankki Oyj 總部位於芬蘭，主要從事金融服務業。該銀行深深紮根於芬蘭金融領域，主要專注於銀行、資產管理和保險服務，為個人消費者和企業客戶提供服務。 Aktia 以其為滿足不同客戶需求而量身定制的全面儲蓄、支付和投資解決方案而聞名。體現 Aktia 策略意圖的關鍵項目是其積極的數位轉型議程，旨在增強客戶體驗和營運效率。該計劃包括開發先進的線上銀行平台和行動應用程序，確保 Aktia 在快速發展的數位環境中保持競爭力。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的收入為289.66百萬。
截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的營業收入為106.28百萬。
截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的淨利為64.90百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	289.66	106.28	64.90
2025-03-31	294.36	113.28	70.50
2024-12-31	298.16	119.58	75.90
2024-09-30	296.87	120.87	98.72
2024-06-30	291.27	117.87	95.04
2024-03-31	285.68	114.97	90.44
2023-12-31	280.48	103.77	81.34
2023-09-30	261.23	87.09	66.93
2023-06-30	259.82	86.29	67.73
2023-03-31	283.23	109.69	87.83
2022-12-31	292.73	123.29	98.33
2022-09-30	247.10	69.90	109.26
2022-03-31	220.40	40.40	81.96
2021-12-31	195.90	21.50	67.36
2021-09-30	204.31	45.24	66.22
2021-03-31	171.71	27.74	54.52
2020-12-31	156.21	14.34	42.62
2020-09-30	120.29	-20.21	43.42
2020-06-30

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.04	1.04
2024-09-30	1.36	1.36
2024-06-30	1.35	1.35
2024-03-31	1.29	1.29
2023-12-31	1.16	1.16
2023-09-30	0.93	0.93
2023-06-30	0.94	0.94
2023-03-31	1.22	1.22
2022-12-31	1.37	1.37
2022-09-30	1.52	1.52
2022-03-31	1.15	1.15
2021-12-31	0.95	0.95
2021-09-30	0.94	0.94
2021-03-31	0.78	0.78
2020-12-31	0.61	0.61
2020-09-30	0.62	0.62
2020-06-30	0.61	0.61

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的經營活動產生的現金為572.76百萬。
截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的投資活動產生的現金為-28.98百萬。
截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的融資活動產生的現金為-528.02百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	572.76	-28.98	-528.02
2025-03-31	520.76	-29.88	-518.62
2024-12-31	500.46	-30.18	-487.42
2024-09-30	1,187.63	-42.31	-1,204.17
2024-06-30	1,209.63	-48.91	-1,204.17
2024-03-31	1,227.93	-45.61	-1,184.77
2023-12-31	1,209.33	-43.71	-1,216.37
2023-09-30	-628.85	-27.50	614.88
2023-06-30	-1,299.05	-17.30	612.48
2023-03-31	-1,262.25	-14.70	593.88
2022-12-31	-1,156.35	-14.80	580.68
2022-09-30	-673.80	-13.81	211.11
2022-03-31	283.00	-127.11	317.31
2021-12-31	312.80	-126.41	262.41
2021-09-30	-355.98	-126.20	482.31
2021-03-31	-460.88	-6.00	405.01
2020-12-31	-453.48	-5.60	449.61
2020-09-30	322.05	-7.24	32.78
2020-06-30

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的本益比為12.36。
截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的p/書為1.14。
截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的p/待定值為1.43。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	12.36	1.14	1.43
2025-03-31	11.51	1.18	1.49
2024-12-31	8.80	1.17	1.54
2024-09-30	8.86	1.22	1.61
2024-06-30	9.28	1.18	1.53
2024-03-31	10.26	1.22	1.60
2023-12-31	38.38	1.26	1.68
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-03-31	15.19	1.30	1.42
2020-12-31	19.44	1.24	1.36
2020-09-30	19.24	1.29	1.42
2020-06-30	19.85	1.33	1.47

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的息稅前利潤/EV為0.02。
截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.02。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.02	0.02
2025-03-31	0.02	0.02
2024-12-31	0.02	0.02
2024-09-30	0.02	0.01
2024-06-30	0.02	0.02
2024-03-31	0.02	0.02
2023-12-31	0.01	0.01
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-03-31	0.02	0.02
2020-12-31	0.01	0.02
2020-09-30	0.01	0.02
2020-06-30	0.01	0.02

管理效益

截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的長的為0.01。
截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的魚子為0.09。
截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的羅伊克為0.01。
截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的汽缸為-0.01。
截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的奧克羅伊克為0.01。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.09	0.01	-0.01	0.01
2025-03-31	0.01	0.10	0.01	-0.00	0.01
2024-12-31	0.01	0.11	0.02	-0.01	0.23
2024-09-30	0.01	0.14	0.02	-0.01	0.23
2024-06-30	0.01	0.14	0.02	-0.00	0.23
2024-03-31	0.01	0.12	0.02	-0.01	0.00
2023-12-31	0.00	0.03	0.00	-0.01	-0.14
2023-09-30	0.00	0.03	0.01	-0.16	-0.29
2023-06-30	0.00	0.03	0.00	-0.14	-0.25
2023-03-31	0.00	0.06	0.01	-0.14	-0.26
2022-12-31	0.01		0.01	-0.12	-0.17
2022-09-30	0.01	0.08	0.01	-0.12	-0.17
2022-03-31	0.01	0.10	0.01	0.10	0.06
2021-12-31	0.01	0.10	0.02	0.11	-0.09
2021-09-30	0.01	0.10	0.02	0.00	-0.01
2021-03-31	0.01	0.09	0.01	-0.02	-0.11
2020-12-31	0.00	0.07	0.01	-0.00	0.01
2020-09-30	0.00	0.07	0.01	0.09	0.08
2020-06-30	0.00	0.07	0.01	0.05	0.03

Gross Margins

截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的淨利潤率為0.24。
截至2025年6月30日，阿克蒂亞銀行的營業利益率為0.38。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.24	0.38
2025-03-31	1.00	0.25	0.40
2024-12-31	1.00	0.33	0.41
2024-09-30	1.00	0.33	0.41
2024-06-30	1.00	0.32	0.41
2024-03-31	1.00	0.30	0.38
2023-12-31	1.00	0.14	-0.19
2023-09-30	1.00	0.15	-0.19
2023-06-30	1.00	0.15	-0.19
2023-03-31	1.00	0.23	-0.05
2022-12-31	1.00	0.31	0.04
2022-09-30	1.00	0.31	0.04
2022-03-31	1.00	0.32	0.11
2021-12-31	1.00	0.26	0.32
2021-09-30	1.00	0.32	0.22
2021-03-31	1.00	0.32	0.16
2020-12-31	1.00	0.21	0.29
2020-09-30	1.00	0.36	-0.16
2020-06-30	1.00	0.35	-0.17