0O5V 股票財務分析 - 德西奧與德拉布里亞銀行 (LSE) Stock

概覽

Banco di Desio e della Brianza SpA 總部位於義大利，在金融服務業運營，主要專注於零售和企業銀行業務。該銀行於 1909 年在倫巴第大區德西奧成立，現已擴大其投資組合，提供個人、中小企業和大型企業的全面金融產品和服務。主要項目和措施包括數位銀行轉型，旨在增強線上和行動銀行平台，以改善客戶體驗和營運效率。此外，Banco di Desio e della Brianza 積極開展永續金融項目，強調支持環境和社會治理 (ESG) 標準的投資和貸款實踐，強調其支持經濟成長同時促進永續發展的承諾。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的收入為552.70百萬。
截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的營業收入為140.03百萬。
截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的淨利為131.08百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2024-09-30	552.70	140.03	131.08
2024-06-30	555.51	175.33	125.10
2024-03-31	537.88	122.83	121.02
2023-12-31	502.72	148.19	240.36
2023-09-30	492.15	212.71	243.17
2023-06-30	452.84	130.10	220.69
2023-03-31	432.91	175.43	207.02
2022-12-31	413.18	116.95	81.46
2022-09-30	387.00	98.41	63.33
2022-06-30	374.63	97.41	72.18
2022-03-31	369.45	90.47	67.82
2021-12-31	354.36	65.79	54.90
2021-09-30	363.09	85.19	52.72
2021-06-30	357.68	68.57	50.94
2021-03-31	348.40	76.09	38.60
2020-12-31	323.57	47.45	23.69
2020-09-30	327.97	55.43	33.01
2020-06-30	314.98	52.62	26.28
2020-03-31	326.35	56.03	33.24

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2024-09-30
2024-06-30	0.93	0.93
2024-03-31
2023-12-31	1.79	1.79
2023-09-30
2023-06-30	1.64	1.65
2023-03-31
2022-12-31	0.61	0.61
2022-09-30
2022-06-30	0.54	0.54
2022-03-31
2021-12-31	0.41	0.41
2021-09-30	0.39	0.39
2021-06-30	0.38	0.38
2021-03-31
2020-12-31	0.18	0.18
2020-09-30
2020-06-30	0.19	0.19
2020-03-31

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2024-09-30
2024-06-30	-816.86	50.80	-35.39
2024-03-31
2023-12-31	747.13	51.75	-26.46
2023-09-30
2023-06-30	1,901.79	-9.74	-26.46
2023-03-31
2022-12-31	822.33	-11.98	-18.34
2022-09-30
2022-06-30	29.91	-12.00	-17.29
2022-03-31
2021-12-31	-25.20	-5.59	-8.36
2021-09-30
2021-06-30	23.57	-5.85	-9.41
2021-03-31
2020-12-31	17.41	-4.87
2020-09-30
2020-06-30	4.64	-4.14	0.00
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的本益比為3.90。
截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的p/書為0.35。
截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的p/待定值為0.36。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2024-09-30	3.90	0.35	0.36
2024-06-30	4.03	0.35	0.36
2024-03-31	2.03	0.36	0.37
2023-12-31	2.01	0.37	0.38
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	9.69	0.46	0.47
2021-03-31	12.78	0.46	0.47
2020-12-31	20.83	0.50	0.51
2020-09-30	14.95	0.51	0.51
2020-06-30	16.96	0.46	0.47
2020-03-31	13.40	0.46	0.47

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的息稅前利潤/EV為0.03。
截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.04。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2024-09-30	0.03	0.04
2024-06-30	0.06	0.04
2024-03-31	0.05	0.03
2023-12-31	0.06	0.03
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.01	0.01
2021-03-31	0.01	0.01
2020-12-31	0.01	0.01
2020-09-30	0.01	0.01
2020-06-30	0.01	0.01
2020-03-31	0.01	0.01

管理效益

截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的長的為0.01。
截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的魚子為0.10。
截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的羅伊克為0.02。
截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的汽缸為-0.15。
截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的奧克羅伊克為-0.15。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2024-09-30	0.01	0.10	0.02	-0.15	-0.15
2024-06-30	0.01	0.09	0.02	0.15	0.14
2024-03-31	0.01	0.21	0.04	0.12	0.11
2023-12-31	0.01	0.22	0.04	0.28	0.28
2023-09-30	0.01	0.20	0.04	0.30	0.31
2023-06-30	0.00	0.20	0.04	0.30	0.31
2023-03-31	0.00	0.19	0.03	0.00	0.00
2022-12-31	0.00	0.06	0.01	0.00	0.00
2022-09-30	0.00	0.06	0.01	0.00	0.00
2022-06-30	0.00	0.07	0.01	0.00	0.00
2022-03-31	0.00	0.06	0.01	0.00	0.00
2021-12-31	0.00	0.06	0.01	-0.01	0.00
2021-09-30	0.00	0.05	0.01	-0.00	0.00
2021-06-30	0.00	0.05	0.01	-0.00	0.00
2021-03-31	0.00	0.04	0.01	-0.00	-0.00
2020-12-31	0.00	0.02	0.00	0.00	-0.00
2020-09-30	0.00	0.03	0.01	0.00	0.00
2020-06-30	0.00	0.03	0.01	0.00	0.00
2020-03-31	0.00	0.04	0.01	-0.00	0.00

Gross Margins

截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的毛利率為0.98。
截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的淨利潤率為0.23。
截至2024年9月30日，德西奧與德拉布里亞銀行的營業利益率為0.32。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2024-09-30	0.98	0.23	0.32
2024-06-30	0.98	0.22	0.23
2024-03-31	0.98	0.48	0.29
2023-12-31	0.98	0.50	0.42
2023-09-30	0.98	0.49	0.30
2023-06-30	1.00	0.49	0.30
2023-03-31	1.00	0.49	0.37
2022-12-31	0.98	0.17	0.24
2022-09-30	0.98	0.17	0.24
2022-06-30	0.98	0.19	0.28
2022-03-31	0.98	0.18	0.24
2021-12-31	0.98	0.15	0.22
2021-09-30	0.98	0.15	0.22
2021-06-30	0.98	0.14	0.23
2021-03-31	0.98	0.11	0.20
2020-12-31	0.97	0.07	0.14
2020-09-30	0.98	0.10	0.17
2020-06-30	0.97	0.08	0.14
2020-03-31	0.98	0.10	0.17