0MYY 股票財務分析 - Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA (LSE) Stock

概覽

Powszechny Zakład Ubezpieczeń SA (PZU SA) 是一家波蘭公司，也是中歐和東歐最大的保險集團之一。 PZU 提供全面的保險產品，包括人壽、健康、財產、意外傷害和汽車保險。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的收入為61,752.00百萬。
截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的營業收入為25,305.00百萬。
截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的淨利為5,848.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-03-31	61,752.00	25,305.00	5,848.00
2024-12-31	60,884.00	24,473.00	5,342.00
2024-09-30	60,727.00	24,689.00	5,273.00
2024-06-30	59,901.00	24,995.00	5,538.00
2024-03-31	59,914.00	25,810.00	5,874.00
2023-12-31	58,636.00	25,492.00	5,780.00
2023-09-30	55,480.00	23,462.00	5,389.00
2023-06-30	50,845.00	19,371.00	4,636.00
2023-03-31	47,608.00	15,758.00	4,057.00
2022-12-31	43,970.00	13,169.00	3,781.00
2022-09-30	41,557.00	10,735.00	3,523.00
2022-06-30	41,040.00	10,336.00	3,535.00
2022-03-31	39,006.00	9,047.00	3,340.00
2021-12-31	38,752.00	8,006.00	3,336.00
2021-09-30	38,212.00	7,203.10	3,094.00
2021-06-30	37,807.00	6,910.10	3,245.00
2021-03-31	37,113.00	6,703.00	2,676.00
2020-12-31	36,385.00	6,569.00	1,912.00
2020-09-30	36,021.00	8,045.90	2,126.00
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	6.09	6.09
2024-06-30	6.40	6.40
2024-03-31	6.79	6.79
2023-12-31	6.68
2023-09-30	6.24	6.24
2023-06-30	5.37	5.37
2023-03-31	4.70	4.70
2022-12-31	4.38
2022-09-30	4.08	4.08
2022-06-30	4.09	4.09
2022-03-31	3.87	3.87
2021-12-31	3.86
2021-09-30	3.58	3.58
2021-06-30	3.76	3.76
2021-03-31	3.10	3.10
2020-12-31	2.21
2020-09-30	2.46	2.46
2020-06-30	2.45	2.45
2020-03-31	3.09	3.09

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的經營活動產生的現金為28,561.00百萬。
截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的投資活動產生的現金為-19,090.00百萬。
截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的融資活動產生的現金為-7,098.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-03-31	28,561.00	-19,090.00	-7,098.00
2024-12-31	28,341.00	-26,785.00	-4,098.00
2024-09-30	10,116.00	-2,576.00	1,720.00
2024-06-30	21,469.00	-14,004.00	-3,073.00
2024-03-31	15,882.00	-15,334.00	-1,171.00
2023-12-31	28,249.00	-24,334.00	-1,922.00
2023-09-30	53,749.00	-58,996.00	-4,047.00
2023-06-30	36,991.00	-34,736.00	-7,830.00
2023-03-31	33,695.00	-26,908.00	-6,702.00
2022-12-31	21,690.00	-17,358.00	2,114.00
2022-09-30	6,543.00	9,049.00	-1,445.00
2022-06-30	5,722.00	-1,539.00	4,635.00
2022-03-31	7,158.00	-1,655.00	3,838.00
2021-12-31	7,412.00	1,853.00	-7,823.00
2021-09-30	5,572.00	-2,225.00	-2,108.00
2021-06-30	3,118.00	-5,438.00	-3,055.00
2021-03-31	26,608.00	-26,885.00	-1,621.00
2020-12-31	28,579.00	-27,627.00	-981.00
2020-09-30	30,920.00	-30,754.00	-255.00
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的本益比為6.80。
截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的p/書為0.56。
截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的p/待定值為0.62。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-03-31	6.80	0.56	0.62
2024-12-31	6.91	0.58	0.65
2024-09-30		0.62	0.70
2024-06-30	6.19	0.57	1.45
2024-03-31	6.30	0.60	1.53
2023-12-31	7.31	0.64	1.61
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	11.07	0.87	1.07
2021-03-31	13.49	0.83	1.00
2020-12-31	19.01	0.84	1.01
2020-09-30	17.09	0.86	1.04
2020-06-30	17.18	0.89	1.09
2020-03-31	13.64	0.92	1.16

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的息稅前利潤/EV為0.17。
截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.15。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-03-31	0.17	0.15
2024-12-31	0.18	0.15
2024-09-30	0.00	0.08
2024-06-30	0.19	0.13
2024-03-31	0.18	0.12
2023-12-31	0.16	0.10
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.09	0.09
2021-03-31	0.07	0.08
2020-12-31	0.05	0.07
2020-09-30	0.06	0.08
2020-06-30	0.08	0.09
2020-03-31	0.08	0.09

管理效益

截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的長的為0.01。
截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的魚子為0.08。
截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的羅伊克為0.05。
截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的汽缸為-0.02。
截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的奧克羅伊克為0.27。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-03-31	0.01	0.08	0.05	-0.02	0.27
2024-12-31	0.01	0.09	0.05	0.09	0.09
2024-09-30	0.00	0.09	0.00	0.00	0.00
2024-06-30	0.01	0.11	0.06	-0.01	0.15
2024-03-31	0.01	0.15	0.06	0.02	0.29
2023-12-31	0.01	0.14	0.05	-0.10	0.55
2023-09-30	0.01	0.12	0.05	-0.06	0.40
2023-06-30	0.01	0.12	0.04	-0.05	0.32
2023-03-31	0.01	0.09	0.04	0.00	0.33
2022-12-31	0.01	0.07	0.04	0.17	0.08
2022-09-30	0.01	0.07	0.03	0.16	0.07
2022-06-30	0.01	0.08	0.04	0.11	0.07
2022-03-31	0.01	0.07	0.05	0.16	0.12
2021-12-31	0.01	0.08	0.05	0.02	0.08
2021-09-30	0.01	0.07	0.05	0.02	0.05
2021-06-30	0.01	0.08	0.05	-0.09	0.05
2021-03-31	0.01	0.07	0.04	-0.03	0.37
2020-12-31	0.01	0.05	0.03	0.00	0.39
2020-09-30	0.01	0.06	0.03	-0.00	0.43
2020-06-30	0.01	0.06	0.03	0.08	0.49
2020-03-31	0.01	0.07	0.04	0.04	0.12

Gross Margins

截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的毛利率為0.58。
截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的淨利潤率為0.09。
截至2025年3月31日，Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA的營業利益率為0.40。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-03-31	0.58	0.09	0.40
2024-12-31	0.57	0.09	0.41
2024-09-30
2024-06-30	0.59	0.10	0.43
2024-03-31	0.60	0.10	0.43
2023-12-31	0.64	0.09	0.41
2023-09-30	0.62	0.08	0.37
2023-06-30	0.55	0.08	0.37
2023-03-31	0.55	0.07	0.31
2022-12-31	0.55	0.07	0.24
2022-09-30	0.54	0.07	0.24
2022-06-30	0.51	0.08	0.25
2022-03-31	0.47	0.08	0.22
2021-12-31	0.48	0.09	0.21
2021-09-30	0.47	0.08	0.19
2021-06-30	0.47	0.09	0.19
2021-03-31	0.47	0.07	0.18
2020-12-31	0.48	0.06	0.15
2020-09-30	0.49	0.06	0.22
2020-06-30	0.50	0.06	0.23
2020-03-31	0.55	0.06	0.23