0LJN 股票財務分析 - 烏納姆集團 (LSE) Stock

概覽

Unum Group 是一家總部位於美國的主要透過工作場所提供財務保護福利的提供者。該公司總部位於田納西州查塔努加，從事保險業業務，提供一系列產品，包括殘障保險、人壽保險、事故保險、重大疾病保險、牙科保險和視力保險，以幫助保護個人及其家庭。 Unum Group 為美國和英國的數百萬消費者提供服務，並透過針對不斷變化的勞動力動態量身定制的全面福利解決方案，不僅致力於支持個別工人，還致力於支持他們的家庭成員。 Unum 發起的關鍵項目圍繞著殘疾福利管理創新、為客戶提供全面數位體驗以及擴大自願福利以滿足不斷增長的員工需求。這些策略舉措顯示了他們致力於增強客戶體驗，同時適應新的市場挑戰和機會。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，烏納姆集團的收入為12,906.60百萬。
截至2025年6月30日，烏納姆集團的營業收入為2,141.70百萬。
截至2025年6月30日，烏納姆集團的淨利為1,519.10百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	12,906.60	2,141.70	1,519.10
2025-03-31	12,778.60	2,218.10	1,573.00
2024-12-31	12,887.30	2,467.70	1,779.10
2024-09-30	12,795.80	2,447.60	1,761.00
2024-06-30	12,671.30	1,878.80	1,317.30
2024-03-31	12,550.10	1,880.70	1,320.70
2023-12-31	12,385.90	1,834.90	1,283.80
2023-09-30	12,245.60	1,777.70	1,242.40
2023-06-30	12,112.20	2,160.20	1,550.70
2023-03-31	12,039.60	2,099.50	1,525.10
2022-12-31	11,984.10	1,942.70	1,407.20
2022-09-30	11,958.40	1,764.30	1,277.70
2022-06-30	11,969.00	1,552.10	1,096.00
2022-03-31	11,922.40	1,440.70	911.60
2021-12-31	12,007.80	1,538.90	981.00
2021-09-30	13,308.20	1,269.30	799.90
2021-06-30	13,334.80	1,150.40	702.40
2021-03-31	13,363.00	1,160.30	785.00
2020-12-31	13,162.10	1,164.90	793.00
2020-09-30	11,923.20	1,420.70	953.80
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	9.49	9.46
2024-09-30	9.22	9.19
2024-06-30	6.81	6.79
2024-03-31	6.76	6.73
2023-12-31	6.53	6.50
2023-09-30	6.29	6.25
2023-06-30	7.81	7.76
2023-03-31	7.64	7.59
2022-12-31	7.01	6.96
2022-09-30	6.33	6.29
2022-06-30	5.40	5.37
2022-03-31	4.47	4.45
2021-12-31	4.80	4.79
2021-09-30	3.92	3.90
2021-06-30	3.44	3.43
2021-03-31	3.85	3.85
2020-12-31	3.89	3.89
2020-09-30	4.67	4.67
2020-06-30	4.70	4.70
2020-03-31	4.74	4.73

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，烏納姆集團的經營活動產生的現金為1,577.40百萬。
截至2025年6月30日，烏納姆集團的投資活動產生的現金為889.70百萬。
截至2025年6月30日，烏納姆集團的融資活動產生的現金為-1,405.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	1,577.40	889.70	-1,405.00
2025-03-31	1,568.50	-374.20	-1,235.70
2024-12-31	1,513.20	-344.40	-1,152.00
2024-09-30	1,370.90	-620.40	-753.00
2024-06-30	1,376.00	-726.10	-625.50
2024-03-31	1,350.50	-667.70	-526.80
2023-12-31	1,202.80	-725.90	-450.10
2023-09-30	1,216.20	-763.30	-430.30
2023-06-30	1,098.30	-714.80	-426.60
2023-03-31	1,243.50	-804.00	-423.00
2022-12-31	1,418.70	-955.90	-418.60
2022-09-30	1,541.90	-1,126.00	-394.30
2022-06-30	1,689.90	-1,348.20	-313.40
2022-03-31	1,907.10	-2,121.60	-240.70
2021-12-31	1,387.50	-1,340.60	-168.90
2021-09-30	97.90	-83.40	3.40
2021-06-30	99.10	316.30	-457.90
2021-03-31	55.60	198.30	-29.30
2020-12-31	469.30	-267.70	-88.70
2020-09-30	1,763.60	-1,277.70	-459.10
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，烏納姆集團的本益比為8.93。
截至2025年6月30日，烏納姆集團的p/書為1.25。
截至2025年6月30日，烏納姆集團的p/待定值為1.29。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	8.93	1.25	1.29
2025-03-31	7.96	1.29	1.82
2024-12-31	7.63	1.23	1.73
2024-09-30	8.31	1.07	1.55
2024-06-30	10.21	1.40	1.45
2024-03-31	10.60	1.41	1.46
2023-12-31	11.94	1.43	1.48
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	18.63	1.20	1.57
2021-03-31	16.66	1.24	1.64
2020-12-31	16.45	1.20	1.58
2020-09-30	13.67	1.20	1.58
2020-06-30	13.51	1.23	1.65
2020-03-31	13.28	1.31	1.79

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，烏納姆集團的息稅前利潤/EV為0.11。
截至2025年6月30日，烏納姆集團的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.10。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.11	0.10
2025-03-31	0.12	0.10
2024-12-31	0.13	0.11
2024-09-30	0.12	0.11
2024-06-30	0.10	0.09
2024-03-31	0.10	0.08
2023-12-31	0.09	0.08
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.05	0.06
2021-03-31	0.06	0.06
2020-12-31	0.06	0.06
2020-09-30	0.07	0.06
2020-06-30	0.07	0.07
2020-03-31	0.08	0.07

管理效益

截至2025年6月30日，烏納姆集團的長的為0.03。
截至2025年6月30日，烏納姆集團的魚子為0.15。
截至2025年6月30日，烏納姆集團的羅伊克為0.10。
截至2025年6月30日，烏納姆集團的汽缸為-0.00。
截至2025年6月30日，烏納姆集團的奧克羅伊克為0.10。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.03	0.15	0.10	-0.00	0.10
2025-03-31	0.03	0.16	0.12	0.00	0.10
2024-12-31	0.03	0.18	0.12	-0.00	0.09
2024-09-30	0.02	0.18	0.10	0.00	0.10
2024-06-30	0.02	0.14	0.10	0.01	0.10
2024-03-31	0.02	0.14	0.10	0.00	0.09
2023-12-31	0.02	0.13	0.09	0.00	0.09
2023-09-30	0.02	0.15	0.11	-0.00	0.09
2023-06-30	0.02	0.15	0.11	-0.00	0.09
2023-03-31	0.02	0.13	0.11	0.00	0.10
2022-12-31	0.02	0.11	0.10	0.00	0.13
2022-09-30	0.02	0.11	0.10	0.00	0.13
2022-06-30	0.01	0.10	0.08	0.00	0.13
2022-03-31	0.01	0.09	0.07	-0.03	0.14
2021-12-31	0.01	0.08	0.06	-0.01	0.02
2021-09-30	0.01	0.07	0.05	0.00	0.02
2021-06-30	0.01	0.07	0.05	-0.00	0.02
2021-03-31	0.01	0.08	0.06	0.02	0.02
2020-12-31	0.01	0.08	0.05	0.01	0.04
2020-09-30	0.01	0.10	0.06	0.00	0.12
2020-06-30	0.01	0.10	0.07	0.01	0.12
2020-03-31	0.02	0.11	0.07	0.02	0.10

Gross Margins

截至2025年6月30日，烏納姆集團的毛利率為0.36。
截至2025年6月30日，烏納姆集團的淨利潤率為0.12。
截至2025年6月30日，烏納姆集團的營業利益率為0.17。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	0.36	0.12	0.17
2025-03-31	0.38	0.14	0.19
2024-12-31	0.38	0.14	0.19
2024-09-30	0.33	0.10	0.15
2024-06-30	0.33	0.11	0.15
2024-03-31	0.33	0.10	0.15
2023-12-31	0.32	0.09	0.14
2023-09-30	0.35	0.12	0.17
2023-06-30	0.34	0.12	0.17
2023-03-31	0.33	0.12	0.16
2022-12-31	0.31	0.10	0.14
2022-09-30	0.30	0.10	0.14
2022-06-30	0.29	0.09	0.13
2022-03-31	0.27	0.08	0.12
2021-12-31	0.24	0.07	0.11
2021-09-30	0.23	0.06	0.09
2021-06-30	0.23	0.05	0.09
2021-03-31	0.23	0.06	0.09
2020-12-31	0.24	0.06	0.09
2020-09-30	0.28	0.08	0.12
2020-06-30	0.28	0.08	0.12
2020-03-31	0.28	0.08	0.12