0KV3 股票財務分析 - 地區金融公司 (LSE) Stock

概覽

Regions Financial Corporation 總部位於美國，主要在銀行業營運。作為標準普爾 500 指數的成員，它專注於廣泛的銀行和金融服務。這些服務包括零售和商業銀行、抵押貸款和財富管理，為個人、企業和機構客戶提供服務。各地區的一項關鍵措施是重點關注數位銀行轉型，旨在提高客戶體驗和營運效率。此外，公司積極參與社區發展項目和永續發展計劃，體現了其對企業社會責任的承諾。總體而言，Regions Financial Corporation 的策略任務凸顯了其對金融領域創新、客戶服務和社區參與的承諾。

質量，價值，動能分數

下表顯示了該公司的質量，價值和動能分數。

質量

QualityScore 是一種專有的評分模型，可根據現金產生效率來識別高品質公司。

價值

根據公司的相對估值對公司進行排名的專有評分模型。分數範圍從 0 到 100，其中 100 分是最被低估的。

動能

專有的評分模型，根據公司六個月的勢頭進行排名。

基金情緒

基金情緒 (fka 所有權) 評分是一種專有的定量模型，根據所有權累積程度對公司進行排名。

QVM模型

QVM 分數是一種專有的評分模型，它將品質、價值和動量結合成一個指標，對公司進行從 0 到 100 的排名。

收益表：收入、營運收入、淨收益

截至2025年6月30日，地區金融公司的收入為6,811.00百萬。
截至2025年6月30日，地區金融公司的營業收入為2,593.00百萬。
截至2025年6月30日，地區金融公司的淨利為2,077.00百萬。

期末 (TTM)	收入 (MM)	營業收入 (MM)	淨利 (MM)
2025-06-30	6,811.00	2,593.00	2,077.00
2025-03-31	6,661.00	2,513.00	2,015.00
2024-12-31	6,596.00	2,357.00	1,893.00
2024-09-30	6,558.00	2,170.00	1,750.00
2024-06-30	6,593.00	2,182.00	1,750.00
2024-03-31	6,803.00	2,285.00	1,830.00
2023-12-31	7,023.00	2,610.00	2,074.00
2023-09-30	7,205.00	3,148.00	2,368.00
2023-06-30	7,225.00	3,090.00	2,307.00
2023-03-31	7,074.00	3,095.00	2,309.00
2022-12-31	6,894.00	2,829.00	2,245.00
2022-09-30	6,578.00	2,641.00	1,998.00
2022-06-30	6,613.00	2,925.00	2,220.00
2022-03-31	6,844.00	3,214.00	2,427.00
2021-12-31	6,960.00	3,259.00	2,521.00
2021-09-30	7,160.00	3,493.00	2,699.00
2021-06-30	6,923.00	3,285.00	2,578.00
2021-03-31	5,667.00	2,019.00	1,574.00
2020-12-31	4,955.00	1,485.00	1,094.00
2020-09-30	4,614.00	1,126.00	867.00
2020-06-30
2020-03-31

收益表：每股盈利

期末 (TTM)	基本每股收益	稀釋每股收益
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.94	1.93
2024-09-30	1.77	1.78
2024-06-30	1.78	1.78
2024-03-31	1.86	1.86
2023-12-31	2.11	2.11
2023-09-30	2.42	2.41
2023-06-30	2.36	2.35
2023-03-31	2.37	2.35
2022-12-31	2.30	2.28
2022-09-30	2.02	2.01
2022-06-30	2.24	2.23
2022-03-31	2.43	2.41
2021-12-31	2.51	2.49
2021-09-30	2.69	2.67
2021-06-30	2.55	2.54
2021-03-31	1.53	1.52
2020-12-31	1.03	1.03
2020-09-30	0.80	0.79
2020-06-30	0.68	0.67
2020-03-31	1.29	1.28

現金流：營運活動、投資活動、融資活動

截至2025年6月30日，地區金融公司的經營活動產生的現金為2,680.00百萬。
截至2025年6月30日，地區金融公司的投資活動產生的現金為-1,982.00百萬。
截至2025年6月30日，地區金融公司的融資活動產生的現金為1,998.00百萬。

期末 (TTM)	經營活動產生的現金 (MM)	投資活動現金 (MM)	融資活動產生的現金 (MM)
2025-06-30	2,680.00	-1,982.00	1,998.00
2025-03-31	2,268.00	-1,305.00	2,103.00
2024-12-31	1,598.00	-262.00	2,575.00
2024-09-30	2,673.00	-916.00	-252.00
2024-06-30	2,272.00	-175.00	-3,504.00
2024-03-31	2,508.00	698.00	-789.00
2023-12-31	2,308.00	-1,607.00	-5,127.00
2023-09-30	2,729.00	-3,320.00	-6,059.00
2023-06-30	2,190.00	-5,648.00	-7,156.00
2023-03-31	2,714.00	-10,438.00	-11,388.00
2022-12-31	3,102.00	-12,941.00	-8,345.00
2022-09-30	2,587.00	-13,585.00	-843.00
2022-06-30	3,107.00	-10,373.00	2,172.00
2022-03-31	2,895.00	-6,397.00	6,527.00
2021-12-31	3,030.00	-2,865.00	11,290.00
2021-09-30	2,268.00	1,625.00	10,141.00
2021-06-30	2,108.00	84.00	10,204.00
2021-03-31	2,256.00	360.00	17,049.00
2020-12-31	2,324.00	-4,853.00	16,371.00
2020-09-30	2,822.00	-6,543.00	12,127.00
2020-06-30
2020-03-31

估值指標：市盈率、市價帳面淨值比、市價有形資產比

截至2025年6月30日，地區金融公司的本益比為10.48。
截至2025年6月30日，地區金融公司的p/書為1.14。
截至2025年6月30日，地區金融公司的p/待定值為1.93。

書本: 目前收盤價除以每股帳面價值。

P/TBV: 當前價格除以每股有形帳面價值。

期末 (TTM)	本益比	書本	P/TBV
2025-06-30	10.48	1.14	1.93
2025-03-31	10.24	1.08	1.76
2024-12-31	12.26	1.15	1.81
2024-09-30	12.07	1.23	2.06
2024-06-30	10.67	1.14	1.93
2024-03-31	9.47	1.12	1.84
2023-12-31	8.37	1.23	2.14
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	8.45	1.19	1.73
2021-03-31	13.92	1.23	1.80
2020-12-31	20.02	1.21	1.75
2020-09-30	25.25	1.22	1.78
2020-06-30	29.34	1.24	1.82
2020-03-31	16.17	1.26	1.80

估值指標：息稅前利潤佔企業價值比、過去3年平均息稅前利潤佔企業價值比

截至2025年6月30日，地區金融公司的息稅前利潤/EV為0.09。
截至2025年6月30日，地區金融公司的息稅前利潤 (3 年)/EV為0.09。

期末 (TTM)	息稅前利潤/企業價值	息稅前利潤 (3 年)/EV
2025-06-30	0.09	0.09
2025-03-31	0.09	0.10
2024-12-31	0.08	0.09
2024-09-30	0.08	0.10
2024-06-30	0.10	0.12
2024-03-31	0.10	0.11
2023-12-31	0.10	0.10
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.13	0.08
2021-03-31	0.07	0.07
2020-12-31	0.05	0.06
2020-09-30	0.04	0.06
2020-06-30	0.03	0.06
2020-03-31	0.05	0.05

管理效益

截至2025年6月30日，地區金融公司的長的為0.01。
截至2025年6月30日，地區金融公司的魚子為0.12。
截至2025年6月30日，地區金融公司的羅伊克為0.07。
截至2025年6月30日，地區金融公司的汽缸為0.11。
截至2025年6月30日，地區金融公司的奧克羅伊克為0.08。

期末 (TTM)	長的	魚子	投資報酬率	騙子	OCRACY
2025-06-30	0.01	0.12	0.07	0.11	0.08
2025-03-31	0.01	0.12	0.07	0.15	0.06
2024-12-31	0.01	0.11	0.06	0.06	0.10
2024-09-30	0.01	0.11	0.07	-0.06	0.10
2024-06-30	0.01	0.11	0.08	0.11	0.11
2024-03-31	0.01	0.13	0.08	-0.18	0.09
2023-12-31	0.02	0.16	0.09	-0.24	0.10
2023-09-30	0.01	0.14	0.10	-0.44	0.09
2023-06-30	0.01	0.14	0.11	-0.49	0.10
2023-03-31	0.01	0.14	0.10	-0.83	0.12
2022-12-31	0.01	0.11	0.09	-0.56	0.12
2022-09-30	0.01	0.11	0.10	-0.59	0.13
2022-06-30	0.02	0.12	0.10	-0.24	0.15
2022-03-31	0.02	0.14	0.12	0.14	0.14
2021-12-31	0.02	0.14	0.11	0.51	0.10
2021-09-30	0.02	0.15	0.12	0.62	0.09
2021-06-30	0.02	0.15	0.12	0.57	0.10
2021-03-31	0.01	0.09	0.07	0.85	0.10
2020-12-31	0.01	0.07	0.04	0.57	0.10
2020-09-30	0.01	0.05	0.04	0.34	0.11
2020-06-30	0.01	0.04	0.03	0.36	0.12
2020-03-31	0.01	0.09	0.04	0.05	0.09

Gross Margins

截至2025年6月30日，地區金融公司的毛利率為1.00。
截至2025年6月30日，地區金融公司的淨利潤率為0.30。
截至2025年6月30日，地區金融公司的營業利益率為0.38。

毛利率: 毛利率是減去銷售成本後剩餘收入的比率。計算公式為 1.0 - (收入 - COGS ) / 收入。

淨利潤率: 淨利潤率（又稱利潤率）是減去淨利潤後剩餘的收入比率。它的計算方式為淨利/收入。

營業利益率: 營業利益率是減去營業收入後剩餘收入的比率。它的計算方式為營業收入/收入。

期末 (TTM)	毛利率	淨利潤率	營業利益率
2025-06-30	1.00	0.30	0.38
2025-03-31	1.00	0.29	0.38
2024-12-31	1.00	0.27	0.36
2024-09-30	1.00	0.27	0.35
2024-06-30	1.00	0.27	0.36
2024-03-31	1.00	0.30	0.39
2023-12-31	1.00	0.33	0.45
2023-09-30	1.00	0.32	0.44
2023-06-30	1.00	0.32	0.44
2023-03-31	1.00	0.32	0.45
2022-12-31	1.00	0.30	0.39
2022-09-30	1.00	0.30	0.39
2022-06-30	1.00	0.34	0.43
2022-03-31	1.00	0.35	0.46
2021-12-31	1.00	0.36	0.47
2021-09-30	1.00	0.38	0.49
2021-06-30	1.00	0.37	0.47
2021-03-31	1.00	0.28	0.36
2020-12-31	1.00	0.22	0.28
2020-09-30	1.00	0.19	0.24
2020-06-30	1.00	0.17	0.23
2020-03-31	1.00	0.26	0.33